Selanjutnya dari perkembangan jasa pelayanan PT. Bank CIMB Niaga Medan diperoleh bobot peran ATM kurang lebih 40 berperan dalam transaksi
perbankan yang di nilai juga cukup mampu memberikan kemudahan kepada nasabah dalam pelayanan perbankan, sekaligus membantu dalam mengurangi
antrian di counter. Namun dalam rekapitulasi pengaduan nasabah baik masalah kartu maupun yang berhubungan dengan rekening nasabah. Dengan adanya
upaya-upaya tersebut diharapkan pemakaian ATM dapat di optimalkan lagi, karena hal tersebut merupakan keuntungan bagi PT. Bank CIMB Niaga Medan
dari segi biaya operasional sehari-hari untuk menjaga citra bank dalam hal antrian. Namun beberapa nasabah baik masalah kartu maupun yang berhubungan
dengan rekening nasabah dalam rata-rata per bulan terdapat kurang lebih 360 kasus atau 12 kasus per hari. Bila dibandingkan dengan total transaksi yang
dilakukan per bulan rata-rata kurang lebih 360.000 transaksi, maka dapat disimpulkan bahwa bobot komplain yang dilakukan oleh nasabah masih tergolong
cukup ringan yaitu hanya berkisar 0,1 dari total transaksi dalam satu bulan.
2. Sistem Pengawasan Intern Pemrosesan Transaksi ATM di CIMB Niaga
Pengoperasian Cencon A. Pembukaan open kasanah
1. Informasikan kepada unit monitoring cencon bahwa peetugas pengisian
ATM sudah sampai di depan mesin ATM tujuan. Dilarang keras meminta nomor cencon sebelum petugas berada didepan mesin ATM dan pintu
cover ATM terbuka. 2.
Minta nomor cencon dan catat nomor cencon agar tidak lupa.
3. Putar spindle cencon kearah kiri sampai muncul tanda EC pada digital
monitor unit cencon. 4.
Tempelkan cencon key pada unit cencon dan tunggu sampai muncul “Opr”.
5. Lakukan sistem Dual Control dan Dual Custudy agar kecurangan antar
petugas ATM Supervisor tidak terjadi. 6.
Setelah tanda “Opr” muncul putar spindle cencon kearah kanan sampai mentok berhenti.
7. Proses pembukaan unlock cencon selesai dan kasanah sudah bisa dibuka.
B. Tutup Close Kasanah 1.
Setelah aktivitas pengisian ATM selesai lakukan penutupan pintu kasanah. 2.
Putar spindle cencon kearah kiri sampai muncul tanda “IPI” pada digital panel cencon.
Penggantian bongkar divert Penggantian bongkar divert dapat dilakukan apabila terjadi hal-hal
sebagai berikut : 1.
Kekurangan stock divert pada CPC. 2.
Adanya masalah atau kerusakan pada divert pada saat melakukan pengisian pada mesin ATM.
Langkah-langkah : 1.
Informasikan kepada supervisor bahwa akan dilakukan penggantian kotak divert.
2. Informasikan kepada manager tentang adanya penggantian atau bongkar
divert dan berikan alasan-alasan penyebabnya.
3. Catat Nama Lokasi ATM.
4. Lakukan pemutusan segel pengaman divert secara dual control atau
disaksikan dan dalam pengawasan Pengawal. Tarik divert secara dual control antara petugas dan officer.
5. Hitung secara detail jumlah lembar uang yang ada didalam kotak divert
dan catat jumlah uang pada form pengisian ATM. 6.
Masukkan uang dari kotak divert tersebut kedalam amplop yang telah tersedia, kemudian tutup amplop dan beri segel kertas pengaman pada
simpul amplop tersebut. 7.
Catat jumlah uang yang ada di dalam amplop pada bagian luar amplop tersebut. Kemudian beri tanda tangan supervisor serta pengawal pada
amplop uang. 8.
Masukkan amplop uang tersebut dalam security bag lalu segel. 9.
Tutup kembali kotak divert kemudian masukkan kembali kotak divert tersebut ke dalam dispenser.
BAB V KESIMPULAN DAN SARAN
A. Kesimpulan
