- Bahwa saat dilakukan transaksi keuangan pemilik rekening harus
mengetahui atau patut menduga bahwa uang yang masuk ke dalam rekeningnya tersebut uang yang berasal dari unsur kejahatan;
- Bahwa sesuai dengan ketentuan pasal 1 angka 5 undang-undang
Nomor 8 Tahun 2010, tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang, dijelaskan bahwa transaksi
keuangan mencurigakan salah satunya yaitu : “Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik atau kebiasaan pola
transaksi dari pengguna jasa yang bersangkutan.
c. Keterangan Terdakwa
41
SURIANI SINAGA, Tempat lahir: Dairi, Tanggal Lahir: 22 Juni 1967, Umur: 46 Tahun, Jenis Kelamin: Perempuan, Kewarganegaraan:
Indonesia, Tempat Tinggal: Jalan YP Hijau Gang Tambak No. 11 Lingkungan IX DesaKel Labuhan Deli Kec. Medan Marelan Kota Medan,
Agama : Islam, Pekerjaan: PNS Badan PP dan KB Kota Medan, Pendidikan : D3, dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan sebagai
berikut:
- Bahwa terdakwa pernah diperiksa oleh penyidik BNN;
- Bahwa terdakwa tidak tahu rekening-rekening BCA atas nama suami
Terdakwa Tri sudarmoko ;
41
KUHAP jelas dan sengaja mencantumkan keterangan terdakwa sebagai alat bukti dalam pasal 184 butir c, berbeda dengan peraturan lama yaitu HIR yang menyebutkan pengakuan
terdakwa sebagai alat bukti menurut pasal 295. Disayangkan bahwa KUHAP tidak menjelaskan apa perbedaan antara keterangan terdakwa
dan “pengakuan terdakwa”sebagai alat bukti. Andi Hamzah,
“Hukum Acara Pidana Indonesia”, CV. Sinar Grafika, Jakarta, 2010, hal. 276
Universitas Sumatera Utara
- Bahwa terdakwa tidak tahu berapa saldo terakhir yang ada di rekening
Bank Mandiri atas nama Sdr. terdakwa karena terdakwa tidak tahu dan terdakwa tidak sering mengecek saldo yang ada di rekening terdakwa;
- Bahwa benar banyak transaksi pada rekening Bank Mandiri atas nama
terdakwa Suriani Sinaga; -
Bahwa terdakwa ada bertanya kepada Tri Sudarmoko tentang banyaknya uang di rekening milik terdakwa saat itu suami terdakwa mengatakan
bahwa uang yang ada di rekening terdakwa tersebut merupakan uang hasil jual beli mobil;
- Bahwa setelah terdakwa membuka rekening di Bank Mandiri lalu nomor
rekening tersebut diminta oleh suami terdakwa kepada terdakwa yaitu 5 lima bulan setelah rekening tersebut terdakwa buka, yang dipergunakan
suami terdakwa untuk menerima maupun mengirim setoran tunai atau transfer uang hasil bisnis jual beli mobil suami terdakwa, dimana pada saat
itu suami terdakwa berada di dalam penjara; -
Bahwa buku tabungan Bank Mandiri atas nama terdakwa tersebut tidak pernah terdakwa berikan kepada suami terdakwa, hanya nomor rekening
saja yang terdakwa berikan kepada suami terdakwa; -
Bahwa suami terdakwa yang menyuruh terdakwa untuk mentransfer uang dengan memberikan nama dan nomor rekening yang akan ditransfer;
- Bahwa nominal transaksi dari rekening Nomor : 106-00-0753688-, atas
nama Suriani Sinaga yang transaksinya dari nominal Rp 5.000.000,- sd Rp. 1.000.000.000,- ;
- Bahwa saldo terakhir yang ada di dalam rekening Bank Mandiri Nomor :
106-00-0753688-4 atas nama Suriani Sinaga berdasarkan keterangan dari pihak BNN saldo terakhir sebesar Rp 500.000.000,- ;
Universitas Sumatera Utara
- Bahwa uang yang ada di rekening terdakwa tersebut tidak semuanya uang
milik terdakwa, akan tetapi ada juga uang milik suami terdakwa yaitu Tri Sudarmoko;
- Bahwa barang bukti yang disita oleh pihak BNN dari terdakwa yaitu : 1
satu buah KTP, 1 satu buah Sim Card Telkomsel Simpati, 1 satu bundel perjanjian jual beli Trakindo, 1 satu buah Buku Tabungan
Tahapan BCA atas bnama Suriani Sinaga dan 1 satu buah Buku Paspor BCA Platinum atas nama Suriani Sinaga;
- Bahwa sari data mutasi rekening Bank Mandiri Nomor : 106-00-0753688-
4 atas nama Suriani Sinaga terdapat mutasi kredit dngan cara transfer via SMS dari rekening Mandiri Nomor : 105-001037342-5 atas nama Paolina
Tandiono yaitu pada tanggal 23 Oktober 2011 sebesar Rp 20.000.000,- tanggal 10 Desember 2011 sebesar Rp 20.000.000,- dan 11 Desember
2011 sebesar Rp 20.000.000,- terdakwa tidak tahu siapa yang kirim uang tersebut ke rekening mandiri atas nama terdakwa;
d. Barang Bukti:
