PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tanggal 31 Maret 2016 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
Mata uang
Dolar Amerika Serikat Poundsterling Inggris
Euro Eropa
Mata uang
Dolar Amerika Serikat Poundsterling Inggris
Euro Eropa
3. Risiko Likuiditas
3. Risiko Likuiditas lanjutan
Aset
Kas Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank lain Indonesia dan bank lain
Surat-surat berharga Pendapatan bunga yang masih
akan diterima Kredit yang diberikan
Tagihan akseptasi Penyertaan saham
Aset lain-lain: Setoran jaminan
Jumlah 23.551.760
4.602.072
7.559
4.643.097 1.376.366
528.332
7.559
3.797.307
137 284.364
17.343 1.999.298
5.713.920 3.418.998
28.779 265.314
137 11.035
46.500 18.122
265.314 1.767.290
3.309.155 1.490.302
261.306 261.306
390.851 12.116
17.014.873 930.545
1.364.250 5.713.920
4.150.356 3.088.512
31 Maret 2016 Kenaikan
penurunan dalam basis poin
Kunci pengukuran yang digunakan oleh Bank untuk mengelola risiko likuiditas adalah dengan menggunakan analisis gap dan rasio-rasio likuiditas seperti rasio aset dan liabilitas lancar, rasio deposan inti, rasio loan to deposit LDR, serta dengan memantau posisi bersih arus kas dalam jangka
waktu 1 hari sampai dengan 3 bulan ke depan dan aktivitas pendanaan antar bank. Bank melakukan pemantauan atas pengelolaan risiko likuiditas melalui perkembangan profil risiko likuiditas setiap bulan yang dilaporkan kepada Dewan Komisaris dan Direksi..
223,02223,02 1010
31 Desember 2015 Kenaikan
penurunan dalam basis poin
Sensitivitas dalam laporan laba rugi
1010 1.328,251.328,25
1010
Sensitivitas dalam laporan laba rugi
1010 254,72254,72
1010 1.573,811.573,81
Risiko likuiditas adalah risiko akibat ketidakmampuan Bank untuk memenuhi kewajiban yang jatuh tempo dari sumber pendanaan arus kas danatau dari aset likuid berkualitas tinggi yang dapat diagunkan, tanpa mengganggu aktivitas dan kondisi keuangan Bank.
346,07346,07 1010
472,88472,88
2 tahun sd 5 tahun
Lebih dari 5 tahun 1 tahun sd 2
tahun
Penempatan pada Bank 765.763
717.300 19.684
1.490.302 390.851
485.045
Beberapa langkah telah diambil dalam mengelola risiko likuiditas, seperti dari sisi aset, strategi pembelian instrumen keuangan yang berkualitas tinggi dan berisiko rendah untuk posisi trading book , available for sale dan hold to maturity, memelihara posisi aset likuid, dan menjaga saldo Giro
Wajib Minimum GWM sesuai ketentuan Bank Indonesia. Sementara di sisi kewajiban, strategi memelihara komposisi Current Account Savings Account CASA terhadap total deposito dan melakukan analisis terhadap jenis-jenis liabilitas dan jangka waktunya.
31 Maret 2016
Langkah yang diambil oleh Bank sehubungan dengan mismatch antara aset dan liabilitas moneter yang jatuh tempo antara 1 satu sampai dengan 6 enam bulan adalah meningkatkan pelayanan kepada nasabah, memantau perpanjangan simpanan, mencari nasabah baru serta menawarkan
produk dan bunga yang menarik kepada nasabah, untuk menjaga stabilitas dan kontinuitas jumlah simpanan. Di samping itu, Bank juga mengintensifkan usaha penagihan kepada debitur bermasalah dan menempatkan kelebihan dana pada surat-surat
berharga yang memiliki pasar yang likuid sehingga dapat dicairkan setiap saat apabila Bank membutuhkan dana.
Jumlah Kurang dari
1 bulan 1 bulan sd 3
bulan 3 bulan sd 1 tahun
60
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
Tanggal 31 Maret 2016 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
Liabilitas
Liabilitas segera Simpanan dari Nasabah
Simpanan dari bank lain Liabilitas akseptasi
Pinjaman diterima Pinjaman subordinasi
Bunga masih harus dibayar Liabilitas lain-lain:
Setoran jaminan
Jumlah Aset Liabilitas Neto
Aset
Kas Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank lain Indonesia dan bank lain
Surat-surat berharga Tagihan derivatif
Pendapatan bunga yang masih akan diterima
Kredit yang diberikan Tagihan akseptasi
Penyertaan saham Aset lain-lain:
Setoran jaminan
Jumlah
3. Risiko Likuiditas lanjutan
