Risiko Pasar lanjutan Risiko Suku Bunga lanjutan Risiko Pasar lanjutan Risiko Nilai Tukar lanjutan

PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 31 Maret 2016 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain

2. Risiko Pasar lanjutan Risiko Suku Bunga lanjutan

Aset Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain - bruto Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain Kredit akan diterima Aset lain-lain Jumlah Liabilitas Liabilitas segera Simpanan dari Nasabah Bunga yang masih harus dibayar Liabilitas lain-lain Jumlah Laporan posisi keuangan - Neto Aset Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain - bruto Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain Kredit akan diterima Aset lain-lain Jumlah Liabilitas Liabilitas segera Simpanan dari Nasabah Bunga yang masih harus dibayar Liabilitas lain-lain Jumlah Laporan posisi keuangan - Neto

2. Risiko Pasar lanjutan Risiko Nilai Tukar lanjutan

- 2.544.773 - 116.258 413.550 - - 31 Desember 2015 2.636 - 567 192.679 - - - 2.661.031 482.475 - 1.780 672.105 - 482.475 - 599.476 4.619 64.747 1.483 1.611 260 10.459 413.550 - Dolar Australia Lain-lain 58.733 15.738 4.408 7.230 4.935 - 3.316.196 2.178 1.706 42.770 - 3.136 271.830 Dolar Singapura Tabel dibawah ini mengikhtisarkan eksposur Bank atas risiko nilai tukar mata uang asing pada tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015. Termasuk di dalamnya adalah instrumen keuangan pada nilai tercatat, dikategorikan berdasarkan jenis mata uang: 31 Maret 2016 Lain-lain Jumlah 36.991 79.400 1.682 377.625 Keterangan Dolar Amerika Europan Euro Kas 192.112 2.481.004 3.124.084 Pendapatan bunga yang masih 1.919 159 3.336 Dolar Australia 18.458 284.338 1.390 7 274 21.108 1.691 9.823 2.979 271.830 3.144.957 4.668 199.909 4.935 3.129.219 10.459 9.069 3.364.928 2.041 260 448 2.591.479 18.662 110.475 188 - 3.322.158 - - 204 3.336 66.300 Keterangan Dolar Amerika Jumlah Kas 40.004 1.634 12.753 Europan Euro Dolar Singapura 2.799 3.338 Pendapatan bunga yang masih 11.218 - 202 3.338 - - 11.420 - 3.486 4.302.652 - - - - 4.119 2.799 - 4.094.834 6.253 193.960 4.205.015 4.231 4.119 3.486 97.637 567 - - 2.697 - 4.014.867 419 189.729 - 79.967 5.834 - 1.435 412 14 - - 4.197.658 - 1.861 - 2.130 4.008.503 7 189.148 - Tabel dibawah ini menggambarkan posisi mata uang asing atas aset dan liabilitas moneter yang tidak diperdagangkan per tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 dimana Bank memiliki risiko terhadap arus kas masa depan. Analisis tersebut menghitung pengaruh dari pergerakan wajar mata uang asing yang memungkinkan terhadap Rupiah, dengan seluruh variabel lain dianggap konstan, terhadap laporan laba rugi komprehensif akibat adanya perubahan nilai wajar aset dan liabilitas moneter yang tidak diperdagangkan yang sensitif terhadap nilai tukar dan ekuitas akibat adanya perubahan nilai wajar atas aset dan liabilitas keuangan yang termasuk kategori tersedia untuk dijual. 66.300 59 PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 31 Maret 2016 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Mata uang Dolar Amerika Serikat Poundsterling Inggris Euro Eropa Mata uang Dolar Amerika Serikat Poundsterling Inggris Euro Eropa

3. Risiko Likuiditas