Kinerja dari Departemen Kepatuhan
LAPORAN TAHUNAN 2012
9
ANNUAL REPORT
kepada Bank Indonesia telah dipenuhi secara tepat waktu. Satuan Kerja Kepatuhan telah
melaporkan pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya kepada manajemen bank secara
triwulanan. Satuan Kerja Kepatuhan juga memastikan
bahwa tindakan yang memadai telah dilaksanakan guna mencegah terjadinya risiko
kepatuhan yang mungkin terjadi dan mendorong terciptanya budaya kepatuhan
dalam bank. Satuan Kerja Kepatuhan telah membuat
prosedur pengawasan bagi tiap unit kerja untuk mencegah pelanggaran kepatuhan
dalam memenuhi kewajiban pelaporan kepada BI
dan hasil
pengawasan tersebut
disampaikan dalam rapat manajemen. Satuan Kerja Kepatuhan dan petugas UKK
juga mengkontrol pelaksanaan Prinsip Mengenal Nasabah KYC dan aktifitas anti
pencucian uang Anti Money Laundering sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Dalam
upaya meningkatkan pemahaman atas penerapan KYC dan AML, Satuan Kerja
Kepatuhan akan terus melakukan sosialisasi kepada unit bisnis terkait untuk meyakinkan
efektifitas tugasnya. Internal audit bank SKAI telah menyusun
rencana audit operasional dan setiap tahun memeriksa semua unit bisnis berdasarkan
jadwal rencana auditnya. Untuk tahun 2012 SKAI telah melakukan
fungsi kerjanya dengan independen dan objektif.
Pada saat melakukan fungsi kerjanya, SKAI telah mengevaluasi efisiensi dan keefektifan
internal kontrol bank dan kepatuhan pada perundangan-undangan yang berlaku dan
peraturan Bank Indonesia. Semua hasil temuan audit telah dilaporkan ke
manajemen kantor cabang dan divisi internal audit kontrol Kantor Pusat dan informasi
rekomendasi audit akan disebarkan ke unit bisnis yang bersangkutan untuk dilakukan
tindakan perbaikan selanjutnya. Internal Audit SKAI juga mengawasi dan
mengikuti kemajuan perkembangan dan perbaikan yang dibuat oleh unit bisnis yang
terlibat. Internal Audit SKAI juga akan melakukan
pemeriksaan tahunan mengenai kecukupan keamanan audit dan pengawasan internal dari
BI-RTGS dan Sistem Kliring Nasional Bank Indonesia SKNBI apakah telah mematuhi
peraturan yang berlaku. Ensuring the bank’s commitments made to
Bank Indonesia has been rectified in timely manner.
Compliance unit also ensures that appropriate action has been taken to prevent the potential
compliance risks which may occur and promote the compliance culture within the
bank. Compliance unit has set up proper monitoring
procedure in preventing compliance failure in submitting BI reporting requirement by each
responsible unit and escalated the monitoring result in monthly Management Meeting.
Compliance unit has reported their activity and responsibility to Branch Manager on
quarterly basis. Compliance unit and AML UKK officer are
also in control of Know Your Customer and Anti-Money Laundering implementation
pursuant to regulation. In the effort to better understanding for implementation of KYC
and AML, the compliance unit would continuously perform socialization to relevant
business unit ensuring effectiveness of duty .
Banks’ Internal audit SKAI has already arranged the operational audit plan and has
annually reviewed to all business units according to its audit-planning schedule.
For year 2012, the bank’s SKAI has performed its function independently and
objectively. In performing its audit function, SKAI has
conducted and evaluated toward the efficiency and effectiveness of the bank’s internal
control and compliance to the prevailing laws and Bank Indonesia regulations.
All audit findings have been reported to branch management and internal audit control
and division – Head Office and disseminate its audit recommendation to the business unit
concerned for further action to be taken. Internal audit SKAI has also monitored and
followed up the progress development and improvement made by business units
involved. Internal audit SKAI has also performed
annual review on the adequacy of security audit and internal review for BI-RTGS and
National Clearing System SKNBI in order to be in compliance with the regulation.