BAB V KESIMPULAN DAN SARAN
A. Kesimpulan
1. Lahirnya Prinsip Mengenal Nasabah Know Your Customer PrincipleKYC Principle didasari pada pertimbangan bahwa Penerapan
Prinsip Mengenal Nasabah penting dalam rangka pemberantasan pencucian uang, juga dalam rangka penerapan prudential banking untuk
melindungi bank dari berbagai resiko dalam berhubungan dengan nasabah dan counter party. Khususnya terhadap para nasabah, pihak bank harus
mengenali para nasabah agar bank tidak terjerat dalam kejahatan pencucian uang. Pelaku kejahatan dapat memanfaatkan bank untuk
kegiatan pencucian uang karena jasa dan produk perbankan memungkinkan terjadinya lalu lintas atau perpindahan dana dari suatu
bank ke bank lain atau lembaga keuangan lainnya sehingga asal usul uang
tersebut sulit untuk dilacak oleh penegak hukum.
2. Penerapan Prisip Mengenal Nasabah bertujuan dan berorientasi sebagai instrumen pencegahan pencucian uang yang dilakukan oleh bank agar
bank dapat mengenali profil nasabahnya dan karakteristik setiap transaksi nasabah, sehingga bank dapat mengidentifikasi transksi-transaksi yang
dilakukan nasabahnya, apakah transaksi biasa atau transaksi mencurigakan
suspicious transactions, sehingga dapat ditindaklanjuti.
Universitas Sumatera Utara
3. Dalam rangka pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang, bank melakukan kerjasama dengan Pusat Pelaporan dan Analisis
Transaksi Keuangan PPATK. PPATK berfungsi sebagai ”pengawas” terhadap transaksi mencurigakan yang disampaikan oleh bank kepada
PPATK. Terhadap transaksi mencurigakan tersebut, PPATK kemudian mengumpulkan, menyimpan, dan menganalisis, serta mengevaluasi
informasi yang diperolehnya. Selanjutnya, terhadap transaksi keuangan yang berindikasi tindak pidana pencucian uang dilaporkan kepada penegak
hukum. PATK juga melakukan pemantauan, membuat pedoman mengenai tata cara pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan, memberikan
nasehat dan bantuan kepada bank, sehingga pelaksanaan pencegahan
tindak pidana pencucian uang dapat terlaksana dengan baik. B. Saran
1. Prinsip mengenal Nasabah pada berbagai bank haruslah memiliki pedoman yang sama sehingga di dalam pelaksanaanya, bank dapat
memiliki pedomanprinsip yang sama, sehingga tidak ada alasan bagi bank untuk tidak melaksanakan prinsip mengenal nasabah dalam rangka
pencegahan tindak pidana pencucian uang serta prudential bank. 2. Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah pada bank dapat semakin
ditingkatkan. Bank harus mengenali nasabahnya dan juga mengetahui transaksi yang dilakukan oleh nasabahnya, sehingga dapat mencegah
terjadinya tindak pidana pencucian uang pada bank.
Universitas Sumatera Utara
3. Bank dan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan PPATK lebih meningkatkan kerjasamanya dalam mencegah tindak pidana
pencucian uang. Bank tidak ragu-ragu dalam menyampaikan transaksi mencurigakan yang dilakukan oleh nasabahnya dan PPATK dengan
sungguh-sungguh memantau dan menganalisis transaksi mencurigakan tersebut sehingga dapat segera ditindaklanjuti.
Universitas Sumatera Utara
DAFTAR PUSTAKA
A. Buku Amiruddin Asikin, Zainal, 2004, Pengantar Metode Penelitian Hukum, Jakarta:
Kategori