LIABILITAS IMBALAN UTANG BANK lanjutan BANK LOANS continued

are in Indonesian language. PT SAMPOERNA AGRO Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Maret 2016 dan untuk Periode Tiga Bulan yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT SAMPOERNA AGRO Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of March 31, 2016 and for the Three Months Period Then Ended Expressed in thousands of Rupiah, unless otherwise stated 70 20. UTANG BANK lanjutan 20. BANK LOANS continued b. Utang bank jangka panjang b. Long-term bank loans 31 Maret 2016 31 Desember 2015 March 31, 2016 December 31, 2015 Dalam Rupiah In Rupiah PT Bank Mandiri Persero Tbk 918.250.000 956.000.000 PT Bank Mandiri Persero Tbk PT Bank OCBC NISP Tbk 600.000.000 550.000.000 PT Bank OCBC NISP Tbk PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk 448.783.536 427.058.522 PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk 185.469.000 185.469.000 PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk PT Bank DBS Indonesia 133.050.000 135.925.000 PT Bank DBS Indonesia Indonesia Eximbank 82.624.255 55.539.255 Indonesia Eximbank Total 2.368.176.791 2.309.991.777 Total Dalam Rupiah In Rupiah Jatuh tempo dalam satu tahun 192.005.666 175.789.010 Current maturity Dikurangi: biaya transaksi 1.651.193 1.326.985 Less: transaction costs Neto 190.354.473 174.462.025 Net Setelah dikurangi bagian jatuh tempo dalam satu tahun 2.176.171.125 2.134.202.767 Net of current maturity Dikurangi: biaya transaksi 10.567.543 11.414.295 Less: transaction costs Neto 2.165.603.582 2.122.788.472 Net PT Bank Mandiri Persero Tbk “Mandiri” PT Bank Mandiri Persero Tbk “Mandiri” Grup memperoleh pinjaman dari Mandiri sebagai berikut: The Group obtained loan from Mandiri as follows: Perusahaan dan Entitas Anak The Company and Subsidiaries Pada bulan Agustus 2012, Perusahaan dan entitas anak tertentu mendapat fasilitas Import General Facility IGF sebesar Rp30.000.000, yang bersifat revolving, digunakan untuk pembayaran suppliervendorkontraktor dengan maksimal tenor 180 hari. Pada bulan Mei 2013, fasilitas ini telah ditingkatkan menjadi Rp50.000.000. Fasilitas ini berlaku hingga bulan Mei 2016. Tingkat bunga untuk pinjaman sebesar 9,52-10,27 pada periode 2016 2015: 9,52 sampai dengan 10,27. Saldo pinjaman pada tanggal 31 Maret 2016 sebesar Rp47.868.464 31 Desember 2015: Rp47.924.771. In August 2012, the Company and certain subsidiaries obtained Import General Facility IGF, revolving loan amounting to Rp30,000,000, which is used for payment to suppliersvendors contractors and is repayable within 180 days. In May 2013, the facility has been increased Rp50,000,000. This facility remains available for drawdown until May 2016. The credit facility bears interest at 9.52-10.27 in 2016 2015: 9.52 to 10.27. The outstanding loan as of March 31, 2016 amounted to Rp47,868,464 December 31, 2015: Rp47,924,771. are in Indonesian language. PT SAMPOERNA AGRO Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Maret 2016 dan untuk Periode Tiga Bulan yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT SAMPOERNA AGRO Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of March 31, 2016 and for the Three Months Period Then Ended Expressed in thousands of Rupiah, unless otherwise stated 71 20. UTANG BANK lanjutan 20. BANK LOANS continued PT Bank Mandiri Persero Tbk “Mandiri” lanjutan PT Bank Mandiri Persero Tbk “Mandiri” continued Perusahaan The Company Pada bulan Juni 2010, Perusahaan mendapat fasilitas kredit investasi dari Mandiri sebesar Rp170.000.000, digunakan untuk membiayai kebun kelapa sawit, pabrik kelapa sawit dan kebutuhan lainnya yang akan dilunasi dalam jangka waktu maksimal delapan 8 tahun terhitung sejak tanggal perjanjian kredit. Perusahaan telah menggunakan seluruh fasilitas pinjaman ini dan akan jatuh tempo pada bulan Desember 2017. Saldo pinjaman pada tanggal 31 Maret 2016 sebesar Rp98.500.000 31 Desember 2015: Rp111.000.000. Pada tahun 2016, Perusahaan telah melakukan pembayaran kepada Mandiri atas fasilitas pinjaman ini sebesar Rp12.500.000 31 Desember 2015: Rp35.000.000. Tingkat bunga untuk pinjaman sebesar 10,75 pada tahun 2016 2015: 10,75. In June 2010, the Company obtained investment credit facility from Mandiri amounting to Rp170,000,000, which was used for financing plantation, mill and others and is repayable in maximum eight 8 years starting from the loan agreement date. The Company has used all the loan facility amount which will be due in December 2017. The outstanding loan as of March 31, 2016 amounted to Rp98,500,000 December 31, 2015: Rp111,000,000. In 2016, the Company has repaid Mandiri for the credit facility amounting to Rp12,500,000 December 31, 2015: Rp35,000,000. The investment credit facility bears interest at 10.75 in 2016 2015: 10.75. Seluruh pinjaman dari Mandiri di atas dijamin dengan Hak Guna Usaha berikut tanaman, bangunan perumahan, bangunan pabrik, dan mesin milik Perusahaan Catatan 11 dan 12. The facility is collateralized by Business Usage Rights, including plantation, buildings, and machineries of the Company Notes 11 and 12. Seluruh pinjaman tersebut di atas mencakup persyaratan yang membatasi hak Perusahaan antara lain untuk memperoleh pinjaman atau memberikan pinjaman kecuali dalam rangka transaksi dagang yang lazim dan Perusahaan dapat memenuhi persyaratan rasio keuangan yang disebutkan dalam perjanjian kredit, melakukan penyertaan baru, bertindak sebagai penjamin, memindahtangankan agunan atau harta yang dapat mempengaruhi pelaksanaan kewajiban Perusahaan kepada Bank, melakukan merger, pengambilalihan atau peleburan, mengajukan permohonan pailit dan melakukan pembayaran bunga atas pinjaman atau melunasi pinjaman kepada pemegang saham atau perusahaan afiliasi, kecuali pinjaman dari entitas anak. Pinjaman mengharuskan Perusahaan untuk memenuhi persyaratan rasio keuangan sebagaimana disebutkan dalam perjanjian kredit. The loan contains certain restrictions on the Company such as, among others, obtain new loan or give borrowing unless in the ordinary course of business of the Company and the Company is able to fulfill certain financial ratios as mentioned in the loan agreement, participate in new investment, provide guarantee, transfer of collateral or the Company’s assets which can have adverse effect to the Company’s ability to fulfill its obligation to Bank, conduct merger, acquisition or consolidation, file bankruptcy and pay interest or repay the loan to shareholder or affiliate companies, except loan from subsidiaries. The loan requires the Company to fulfill certain financial ratios as mentioned in the loan agreement. are in Indonesian language. PT SAMPOERNA AGRO Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Maret 2016 dan untuk Periode Tiga Bulan yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT SAMPOERNA AGRO Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of March 31, 2016 and for the Three Months Period Then Ended Expressed in thousands of Rupiah, unless otherwise stated 72 20. UTANG BANK lanjutan 20. BANK LOANS continued PT Bank Mandiri Persero Tbk “Mandiri” lanjutan PT Bank Mandiri Persero Tbk “Mandiri” continued Perusahaan lanjutan The Company continued Pada bulan Juni 2015, Perusahaan mendapat fasilitas kredit dari Mandiri maksimal Rp250.000.000, digunakan antara lain untuk membiayai pengembangan usaha, yang akan dilunasi dalam jangka waktu maksimal enam 6 tahun terhitung sejak tanggal perjanjian kredit dan akan jatuh tempo pada Juni 2021. Perusahaan telah menggunakan seluruh fasilitas pinjaman ini. Pembayaran angsuran fasilitas pinjaman ini kepada Mandiri akan dimulai setelah 30 Juni 2017. In June 2015, the Company obtained loan facility from Mandiri with maximum credit amount of Rp250,000,000 to be used to expand the plantation activities and capital expenditure and repayable in six 6 years, starting from the loan agreement date and will be due in June 2021. The Company has utilized the entire loan facility amount. Repayment of the loan to Mandiri will start after June 30, 2017. Tingkat bunga untuk pinjaman sebesar 10,75 per tahun pada tahun 2016 2015: 10,75. The above facility bears interest at 10.75 in 2016 2015: 10.75. Pinjaman di atas dijamin dengan Hak Guna Usaha dan Hak Guna Bangunan berikut tanaman, bangunan perumahan, bangunan pabrik, dan mesin milik Perusahaan dan Sungai Rangit, entitas anak Catatan 11 dan 12. The facility is secured by landrights and buildings usage rights, including plantation, buildings, and machineries of the Company and Sungai Rangit, a subsidiary Notes 11 and 12. Pinjaman tersebut di atas mencakup persyaratan yang membatasi hak Perusahaan antara lain untuk memperoleh pinjaman kecuali dalam rangka transaksi dagang yang lazim, melakukan penyertaan baru, bertindak sebagai penjamin, melakukan merger, akuisisi, ekspansi usaha atau investasi baru, memindahtangankan agunan atau harta. Pinjaman mengharuskan Perusahaan untuk memenuhi persyaratan rasio keuangan sebagaimana disebutkan dalam perjanjian kredit. The loan contains certain restrictions on the Company such as, among others, obtain new loan unless in the ordinary course of the business of the company, enter into new investment, act as guarantor, merger, acquisition, business expansion or new investment, transfer of collateral or the company’s assets. The loan requires the Company to fulfill certain financial ratios as mentioned in the loan agreement. are in Indonesian language. PT SAMPOERNA AGRO Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Maret 2016 dan untuk Periode Tiga Bulan yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT SAMPOERNA AGRO Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of March 31, 2016 and for the Three Months Period Then Ended Expressed in thousands of Rupiah, unless otherwise stated 73 20. UTANG BANK lanjutan 20. BANK LOANS continued