Kesimpulan KESIMPULAN DAN SARAN

BAB V KESIMPULAN DAN SARAN

A. Kesimpulan

Dari uraian-uraian bab-bab dimuka maka dapat disimpulkan sebagai berikut: 1. Pencegahan tindak pidana pencucian uang yang diatur dalam Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 antara lain dengan dibentuknya Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan PPATK. Pemberantasan tindak pidana pencucian uang yang diatur dalam Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 dilakukan dengan pelimpahan laporan dari PPATK ke penyidik selaku penegak hukum yang berwenang melakukan penyidikan lebih lanjut. Pencegahan tindak pidana Pencucian Uang berdasarkan PBINomor 1128PBI2009 adalah dilaksanakannya Customer Due Diligence, melakukan LTKT dan LTKM, serta memantau transaksi keuangan nasabah. 2. Upaya yang dilakukan Bank Sumut dalam pencegahan tindak pidana pencucian uang sebagaimana diatur dalam Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 dan PBI No. 1128PBI2009 tentang Penerapan Program Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme bagi Bank Umum yakni Bank Sumut telah menerbitkan Buku Pedoman Anti Pencucian Uan, menjalankan SOP Perbankan, P4MN Pedoman Pelaksanaan Prinsip Mengenal Nasabah, menerapkan Prinsip kehati-hatian, Prinsip Kepercayaan yang kesemuanya itu terbungkus Peraturan Direksi Nomor 002DIRDKEP-MRPBS2007 tanggal 136 Universitas Sumatera Utara 25 Mei 2007 dan Peraturan Direksi PT. Bank Sumut Nomor 002DirDKMR- CQAPBS2010 tanggal 17 Februari 2010. Upaya yang dilakukan Bank Sumut dalam pemberantasan tindak pidana pencucian uang sebagaimana diatur dalam Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 dan PBI No. 1128PBI2009 tentang Penerapan Program Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme bagi Bank Umum adalah dengan memberikan informasi yang dibutuhkan oleh PPATK, memastikan bahwa internal audit melakukan proses pemantauan terhadap pelaksanaan dan operasional perbankan dan langkah selanjutnya melakukan penundaan transaksi keuangan selama proses penyidikan berlangsung. 3. Hambatan-hambatan Bank Sumut dalam melakukan pencegahan pemberantasan tindak pidana pencucian uang di antaranya kurangnya sosialisasi dan pelatihan kepada pegawai operasional mengenai indikasi tindak pidana pencucian uang, kelemahan sistem dan prosedur yang digunakan, tidak adanya petugas khusus yang ditunjuk untuk melakukan pelaporan terhadap transaksi keuangan serta kurangnya kesadaran dari pegawai operasional itu sendiri serta upaya yang dilakukan Bank Sumut dalam mengatasi hambatan tersebut adalah melakukan sosialisasi dan pelatihan kepada pegawai operasional dan peningkatan sistem teknologi yang memudahkan deteksi awal dugaan tindak pidana pencucian uang. Universitas Sumatera Utara

B. Saran