Sumut memiliki visi yaitu Menjadi bank andalan untuk membantu dan mendorong pertumbuhan perekonomian dan pembangunan daerah di segala bidang serta sebagai
salah satu sumber pendapatan daerah dalam rangka peningkatan taraf hidup rakyat. Sebagai salah satu bagian dalam lalu lintas pembayaran, Bank Sumut
diwajibkan mendukung pencegahan tindak pidana pencucian uang. Atas dasar hal tersebut, maka tulisan ini lebih lanjut akan meneliti peranan PT. Bank Sumut tersebut
dalam sebuah penelitian yang berjudul Analisis Hukum terhadap Upaya PT. Bank Sumut Cab. Utama Medan dalam Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana
Pencucian Uang Berdasarkan Undang-Undang No. 8 Tahun 2010.
B. Permasalahan
Adapun permasalahan yang diangkat dalam penelitian ini adalah: 1.
Bagaimanakah pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang yang diatur dalam Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 dan PBI No.
1128PBI2009 tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme bagi Bank Umum?
2. Bagaimana upaya yang dilakukan Bank Sumut dalam pencegahan dan
pemberantasan tindak pidana pencucian uang sebagaimana diatur dalam Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 dan PBI No. 1128PBI2009 tentang
Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme bagi Bank Umum?
Universitas Sumatera Utara
3. Apa hambatan-hambatan Bank Sumut dalam melakukan pencegahan dan
pemberantasan tindak pidana pencucian uang dan bagaimana upaya mengatasi hambatan tersebut?
C. Tujuan Penelitian
1. Untuk menganalisis dan menjelaskan konsep pencegahan dan pemberantasan
tindak pidana pencucian uang yang diatur dalam Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 dan PBI No. 1128PBI2009 tentang Penerapan Program
Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme bagi Bank Umum.? 2.
Untuk menganalisis dan menjelaskan upaya yang dilakukan Bank Sumut dalam pencegahan pemberantasan tindak pidana pencucian uang sebagaimana
diatur dalam Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 dan PBI No. 1128PBI2009 tentang Penerapan Program Pencucian Uang dan Pencegahan
Pendanaan Terorisme bagi Bank Umum? 3.
Untuk menganalisis dan menjelaskan hambatan-hambatan Bank Sumut dalam melakukan pencegahan pemberantasan tindak pidana pencucian uang dan
upaya mengatasi hambatan tersebut?
Universitas Sumatera Utara
D. Manfaat Penelitian 1. Teoretis
Secara teoretis penelitian ini diharapkan akan menambah dan memperluas wawasan dan pengetahuan di bidang ilmu hukum, khususnya hukum
perbankan dan hukum tentang pencucian uang money laundering.
2. Praktis
a. Penelitian ini diharapkan dapat digunakan sebagai bahan masukan dan
sumbangan pemikiran upaya pembaharuan hukum ekonomi, khususnya dalam memberikan masukan bagi dunia perbankan dalam melakukan
pemberantasan dan pencegahan tindak pidana pencucian uang. b.
Penelitian ini juga diharapkan dapat menjadi masukan bagi dunia perbankan dalam membuat dan menjalankan kebijakan tentang upaya
pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang. c.
Penelitian ini juga diharapkan dapat menjadi pedoman bagi masyarakat, khususnya bagi nasabah untuk lebih mengetahui tentang tindak pidana
pencucian uang, sehingga dapat berperan aktif dalam upaya pencegahan dan pemberantasannya.
Universitas Sumatera Utara
E. Keaslian Penelitian
Berdasarkan pemeriksaan dan hasil-hasil penelitian yang ada, penelitian mengenai “Analisis Hukum terhadap Upaya PT. Bank Sumut Cabang Utama Medan
dalam Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang Berdasarkan Undang-Undang No. 8 Tahun 2010” belum pernah dilakukan dalam topik dan
permasalahan yang sama. Jadi penelitian ini dapat disebut “asli” sesuai dengan asas-asas keilmuan yaitu jujur, rasional, dan objektif serta terbuka. Semua ini
merupakan implikasi etis dari proses menemukan kebenaran ilmiah. Sehingga penelitian ini dapat dipertanggungjawabkan kebenarannya secara ilmiah.
Guna menghindari terjadinya duplikasi penelitian terhadap masalah yang sama, maka peneliti melakukan pengumpulan data tentang “Analisis Hukum terhadap
Upaya PT. Bank Sumut Cab. Utama Medan dalam Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang Berdasarkan Undang-Undang No. 8 Tahun 2010”,
dan juga pemeriksaan terhadap hasil-hasil penelitian yang ada mengenai hal-hal di atas, ternyata penelitian ini belum pernah dilakukan dalam topik dan permasalahan
yang sama oleh peneliti lainnya baik di lingkungan Universitas Sumatera Utara. Dari hasil observasi yang telah dilakukan, ada beberapa tesis yang memiliki
topik yang sama, namun dalam hal permasalahan dan pembahasannya jelas berbeda dengan isi tesis ini, yakni:
1. Yusuf047005045, Penanggulangan Kejahatan Money laundering melalui
Kebijakan Kriminal.
Universitas Sumatera Utara
Permasalahan dalam penelitian ini difokuskan pada perkembangan pengaturan pencucian uang di Indonesia, karakteristik tindak pidana pencucian uang dan
kebijakan penanggulangan kejahatan pencucian uang. 2.
Irwan Anwar047005031, Analisis Yuridis Peran Criminal Justice System dalam Penanggulangan Tindak Pidana Pencucian Uang
Penelitian ini memfokuskan permasalahan pada kriminalisasi tindak pidana pencucian uang di dalam hukum positif, peran criminal justice system dalam
penanggulangan tindak pidana pencucian uang, serta beberapa faktor yang menghambat penanggulangan tindak pidana pencucian uang.
F. Kerangka Teori dan Konsepsi 1. Kerangka Teori
