BAB II. UNSUR UNSUR TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG
BERDASARKAN UNDANG UNDANG NO 8 TAHUN 2010
A. Tindak Pidana Pencucian Uang Secara Umum
1. Pengertian Pencucian Uang
Pada saat ini, lebih dari sebelumnya, pencucian uang atau yang dalam istilah bahasa Inggrisnya disebut money laundering, sudah merupakan fenomena dunia dan
merupakan tantangan bagi dunia internasional
44
44
US Government, Secretary of The Treasury and Attorney General. The National Money Laundering Strategy 2000,
Maret 2000, hal.6.
. Walau pun begitu, tetap tidak ada definisi yang berlaku universal dan komprehensif mengenai apa yang disebut dengan
pencucian uang atau money laundering. Pihak penuntut dan lembaga penyidikan kejahatan, kalangan pengusaha dan perusahaan, institusi-institusi, organisasi-
organisasi, negara-negara yang sudah maju, dan negara-negara dari dunia ketiga, maupun para ahlimasing-masing mempunyai definisi sendiri berdasarkan prioritas
dan perspektif yang berbeda-beda. Adapun beberapa definisi yang ada mengenai pencucian uang antara lain:
Universitas Sumatera Utara
a. term used describe investment or other transfer of money flowing from racket
steering, drugs transaction, and other illegal sources into legitimate channels so that original sources cannot be traced
45
b. to exchange or to invest money in such a way as to conceal that it come from illegal or improper sources
.
46
c. Sarah N. Welling mengemukakan bahwa: .
“Money laundering is the process by which one conceals the existence, illegal sources, or illegal application of come, and than disguises that income to
make it appear legitimate“
47
d. David Fraser mengemukakan bahwa: .
“ money laundering is quite simply the process through which “dirty” money proceeds of crime, is washed through “clean” or legitimate sources and
enterprises so that the “bad guys” may more safely enjoy their ill’gotten gains
48
e. Pamela H. Bucy mengemukakan bahwa:
.
45
Black’s Law Dictionary
46
Webster Dictionary
47
Sarah N. Welling, Smurfs, Money Laundering, and The United States Criminal Federal Law. Yang dimuat dalam: Jurnal Hukum Bisnis Volume 22 No. 3 Tahun 2003. hal.5.
48
33 David Fraser, Lawyers, Guns and Money, Economics and Ideology on The Money Trail. Yang dimuat dalam: Jurnal Hukum Bisnis Volume 22 No. 3 Tahun 2003. Ibid. hal.6.
Universitas Sumatera Utara
“ money laundering is the concealment of the existence, nature or illegal source of illicit funds in such manner that the fund will appear legitimate
if discovered”
49
Dari beberapa definisi dan penjelasan mengenai apa yang dimaksudkan dengan money laundering adalah tindakan-tindakan yang bertujuan untuk
menyamarkan uang hasil tindak pidana sehingga seolah-olah dihasilkan secara halal. Atau untuk pengertian lebih jelasnya, money laundering adalah rangkaian kegiatan
yang merupakan proses yang dilakukan oleh seseorang atau organisasi terhadap uang haram yaitu uang yang dihasilkan dari kejahatan, dengan maksud untuk
menyembunyikan atau menyamarkan asal-usul uang tersebut dari pihak berwenang dengan cara memasukkan uang tersebut ke dalam sistem keuangan financial system
sehingga kemudian uang tersebut dapat dikeluarkan dari sistem keuangan tersebut sebagai uang halal.
2. Sejarah Pencucian Uang