Pengertian Pencucian Uang Analisis Yuridis Tentang Penentuan Unsur-Unsur Tindak Pidana Pencucian Uang (Money Laundering) Dalam UU No. 8 Tahun 2010 Tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang

BAB II. UNSUR UNSUR TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG

BERDASARKAN UNDANG UNDANG NO 8 TAHUN 2010

A. Tindak Pidana Pencucian Uang Secara Umum

1. Pengertian Pencucian Uang

Pada saat ini, lebih dari sebelumnya, pencucian uang atau yang dalam istilah bahasa Inggrisnya disebut money laundering, sudah merupakan fenomena dunia dan merupakan tantangan bagi dunia internasional 44 44 US Government, Secretary of The Treasury and Attorney General. The National Money Laundering Strategy 2000, Maret 2000, hal.6. . Walau pun begitu, tetap tidak ada definisi yang berlaku universal dan komprehensif mengenai apa yang disebut dengan pencucian uang atau money laundering. Pihak penuntut dan lembaga penyidikan kejahatan, kalangan pengusaha dan perusahaan, institusi-institusi, organisasi- organisasi, negara-negara yang sudah maju, dan negara-negara dari dunia ketiga, maupun para ahlimasing-masing mempunyai definisi sendiri berdasarkan prioritas dan perspektif yang berbeda-beda. Adapun beberapa definisi yang ada mengenai pencucian uang antara lain: Universitas Sumatera Utara a. term used describe investment or other transfer of money flowing from racket steering, drugs transaction, and other illegal sources into legitimate channels so that original sources cannot be traced 45 b. to exchange or to invest money in such a way as to conceal that it come from illegal or improper sources . 46 c. Sarah N. Welling mengemukakan bahwa: . “Money laundering is the process by which one conceals the existence, illegal sources, or illegal application of come, and than disguises that income to make it appear legitimate“ 47 d. David Fraser mengemukakan bahwa: . “ money laundering is quite simply the process through which “dirty” money proceeds of crime, is washed through “clean” or legitimate sources and enterprises so that the “bad guys” may more safely enjoy their ill’gotten gains 48 e. Pamela H. Bucy mengemukakan bahwa: . 45 Black’s Law Dictionary 46 Webster Dictionary 47 Sarah N. Welling, Smurfs, Money Laundering, and The United States Criminal Federal Law. Yang dimuat dalam: Jurnal Hukum Bisnis Volume 22 No. 3 Tahun 2003. hal.5. 48 33 David Fraser, Lawyers, Guns and Money, Economics and Ideology on The Money Trail. Yang dimuat dalam: Jurnal Hukum Bisnis Volume 22 No. 3 Tahun 2003. Ibid. hal.6. Universitas Sumatera Utara “ money laundering is the concealment of the existence, nature or illegal source of illicit funds in such manner that the fund will appear legitimate if discovered” 49 Dari beberapa definisi dan penjelasan mengenai apa yang dimaksudkan dengan money laundering adalah tindakan-tindakan yang bertujuan untuk menyamarkan uang hasil tindak pidana sehingga seolah-olah dihasilkan secara halal. Atau untuk pengertian lebih jelasnya, money laundering adalah rangkaian kegiatan yang merupakan proses yang dilakukan oleh seseorang atau organisasi terhadap uang haram yaitu uang yang dihasilkan dari kejahatan, dengan maksud untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal-usul uang tersebut dari pihak berwenang dengan cara memasukkan uang tersebut ke dalam sistem keuangan financial system sehingga kemudian uang tersebut dapat dikeluarkan dari sistem keuangan tersebut sebagai uang halal.

2. Sejarah Pencucian Uang