BAB I PENDAHULUAN
A. Latar Belakang Kemajuan teknologi informasi dan globalisasi mengakibatkan makin
mendunianya perdagangan barang dan jasa serta arus finansial yang mengikutinya. Di satu sisi kemajuan teknologi membawa pengaruh positif dalam
perkembangan bisnis, namun sisi lain perkembangan ilmun pengetahuan dan teknologi serta globalisasi telah menimbulkan dampak lain yaitu timbulnya
kejahatan dimensi baru dengan modus operandi baru bersifat lintas negara transnational crime.
1
Pencucian uang sebagai suatu kejahatan yang berdimensi internasional merupakan hal baru di banyak negara termasuk Indonesia. Namun sekarang ini
Indonesia merupakan ”surga” baru untuk melakukan pencucian uang money laundering
. Indonesia mendapat kesan buruk di mata dunia internasional dan telah masuk dalam barisan daftar hitam blacklist sebagai Non- cooperative
Countries and Territories NCCT’s sejak tahun 2001 oleh FATF. Hal ini terjadi
Bentuk kejahatan yang terjadi secara transnasional baik yang dilakukan orang perorangan maupun koorporasi menghasilkan uang dalam jumlah yang
sangat banyak sehingga oleh pelaku harus disembunyikan dan dimanipulasi sedemikian rupa agar uang tersebut seolah-olah legal. Hal inilah yang disebut
dengan pencucian uang atau money laundering.
1
Nurmalawaty, Faktor Penyebab Terjadinya Tindak pidana Pencucian Uang Money Laundering
Dan Upaya Pencegahannya “, diambil dari Jurnal Equality Vol 11 hal 12 yang dipostkan tanggal Februari 2006 dan diakses tanggal 23 Juli 2010
1
Universitas Sumatera Utara
karena kondisi Negara Indonesia yang mendukung terjadinya Tindak Pidana Pencucian Uang yaitu :
a. Ketatnya ketentuan mengenai kerahasiaan bank sehingga tidak mungkin
sembarang orang untuk mengetahui asal usul uang sehingga amanlah uang tersebut dibersihkan oleh lembaga keuangan.
b. Sistem devisa bebas sehingga otoritas moneter sulit untuk mendeteksi lalu
lintas modal, dana, uang., dari mana pun datangnya. c.
Tidak adanya ketentuan pembatasan atau larangan kepada orang asing yang masuk ke wilayah Indonesia dalam hal membawa valuta asing juga
tidak adanya kewajiban pelaporannya sehingga orang bebas membawa uang ke luar masuk berapa pun besarnya.
d. Kebebasan yang diberikan pemerintah dalam hal perpajakan yang
menyangkut deposito dan simpanan, yaitu asal usul uang tersebut tidak dapat diusut.
e. Dan ketentuan lainnya.
2
Sebegitu besarnya dampak negatif yang ditimbulkannya terhadap perekonomian suatu negara, sehingga negara-negara di dunia dan organisasi
internasional merasa tergugah dan termotivasi untuk menaruh perhatian lebih serius terhadap pencegahan dan pemberantasan kejahatan pencucian uang. Hal ini
tidak lain karena kejahatan pencucian uang money laundering tersebut baik secara langsung maupun tidak langsung dapat mempengaruhi sistem
2
Muhamad Djumhana, Hukum Perbankan Indonesia, Bandung: PT. Citra Aditya Bakti,2006, hal 601.
Universitas Sumatera Utara
perekonomian, dan pengaruhnya tersebut merupakan dampak negatif bagi perekonomian itu sendiri.
3
Penyedia Jasa Keuangan sebagai sasaran dan sarana pokok pencucian uang. Pencucian uang sendiri dapat dilakukan melalui dua cara, yaitu secara legal
dan ilegal. Secara legal uang tersebut diperoleh secara legal menurut ketentan yang berlaku. Cara ini misalkan pengampunan pajak yang diatur dalam Undang-
undang Perpajakan. Secara ilegal uang hasil kejahatan dapat ditransfer, disimpan, atau dengan cara apapun di penyedia jasa keuangan.
4
“Setiap orang yang menyediakan jasa di bidang keuangan atau jasa lainnya yang terkait dengan keuangan antara lain : bank, perusahaan pembiayaan, perusahaan
asuransi dan perusahaan pialang asuransi, dana pensiun lembaga keuangan, perusahaan efek, manajer investasi, kustodian, wali amanat, perposan sebagai
penyedia jasa giro, pedagang valuta asing, penyelenggara alat pembayaran menggunakan kartu, penyelenggara e-money danatau e-wallet, koperasi yang
melakukan kegiatan simpan pinjam, pegadaian, perusahaan yang bergerak di bidang perdagangan berjangka komoditas; atau penyelenggara kegiatan usaha
pengiriman uang.” Menurut UU No 8 Tahun 2008 tentang Pencegahan dan Pemberantasan
Tindak Pidana Pencucian Uang , penyedia jasa keuangan adalah :
5
3
Bismar Nasution, Rejim Anti – Money laundering Di Indonesia, Bandung: Books Terrace Library Pusat Informasi Hukum Indonesia, 2005, hal 1.
4
Adrian Sutedi, Tindak Pidana Pencucian Uang, Bandung:PT Citra Aditya Bakti, 2008, hal.69.
5
Pasal 17 angka 1 UU No. 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang.
Berdasarkan pengertian di atas, selain melalui lembaga perbankan, pencucian uang dapat pula terjadi di perusahaan efek, pengelola reksadana,
kustodian, manajer investasi, wali amanat, lembaga penyimpanan dan penyelesaian, yang mana semua pihak tersebut adalah melakukan kegiatan di
Pasar Modal.
Universitas Sumatera Utara
Pasar modal selain merupakan tempat transaksi keuangan juga merupakan pusat pengaturan perekonomian dan keuangan merupakan instrumen riskan
terhadap pencucian uang.
6
Tindak Pidana Pencucian uang di pasar modal lebih berbahaya dibandingkan tindak pidana pencucian uang melalui penyedia jasa
keuangan yang lain seperti dana pensiun dan asuransi. Hal ini dikarenakan pencucian uang di pasar modal dapat mempengaruhi nilai harga saham, nilai tukar
mata uang yang berpengaruh pada kepercayaan masyarakat dan kestabilan moneter.
7
Perbuatan pencucian uang di samping sangat merugikan masyarakat, juga sangat merugikan negara. Banyak negara di dunia sependapat bahwa pencucian
uang dapat mempengaruhi atau merusak stabilitas perekonomian nasionalinternasional atau keuangan negara dengan meningkatnya berbagai
kejahatan. Money laundering dapat membahayakan efektivitas operasi sistem perekonomian dan bisa pula menimbulkan kebijakan–kebijakan ekonomi buruk.
Pada ekonomi nasional, pencucian uang menyebabkan ketidakstabilan karena dapat menyebabkan nilai tukar suku bunga mengalami fluktasi yang relatif tajam.
Selain itu, uang hasil pencucian uang dapat beralih dari suatu negara yang perekonomiannya baik ke negara lain dengan perkonomian yang kurang baik,
sehingga pasar financial dapat hancur secara perlahan–lahan dan kepercayaan publik kepada sistem financial semakin berkurang. Keadaan seperti ini dapat
6
Adrian Sutedi, Op.cit, hal 69
7
Ibid
Universitas Sumatera Utara
mendorong kenaikan tingkat resiko dan ketidakstabilan sistem perekonomian dan pada akhirnya angka pertumbuhan ekonomi dunia semakin menurun.
8
a. Merugikan reputasi lembaga keuangan apabila diduga digunakan sebagai
sarana untuk melakukan pencucian uang. Dalam hal pengaruh negatif pencucian uang pada lembaga keuangan
adalah sebagai berikut :
b. Menyebabkan terjadinya distorsi dalam hukum penawaran dan permintaan
sebagamana yang terjadi di London real estate ketika dimasuki investasi mafia dari Rusia.
c. Menyebabkan kelemahan ekonomi negara misalnya negara Columbia
yang banyak tergantung pada Drug Money d.
Menimbulkan kecurigaan dan ketidakpercayaan publik.
9
Karena hal tersebut di ataslah pencucian uang menjadi sesuatu fenomenal dan selalu menjadi pusat perhatian semua negara di dunia. Hal ini dikarenakan
uang yang menjadi objek pencucian uang adalah uang hasil tindak kejahatan, antara lain : korupsi, penyuapan, penyelundupan barang. penyelundupan tenaga
kerja, penyelundupan imigran. Perbankan, narkotika, psikotropika, perdagangan budak, wanita, dan anak, perdagangan senjata gelap, penculikan, terorisme,
pencurian, penggelapan, penipuan.
10
Melihat pentingnya pencegahan dan pemberantasan pencucian uang, maka di bentuklah undang-undang yang bersifat nasional mengenai pencucian uang
tersebut yaitu UU No. 8 tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan
8
Bismar Nasution, Op.cit. hal.xii.
9
Nurmalawaty, Op.cit
10
Pasal 2 UU no 15 tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang.
Universitas Sumatera Utara
Tindak Pidana Pencucian Uang PP-TPPU . Lebih khususnya untuk mencegah dan memberantas pencucian uang di pasar modal, Bapepam Badan Pengawasan
Pasar Modal sebagai suatu badan yang melakukan pembinaan, pengaturan, dan pengawasan sehari-hari dalam kegiatan pasar modal mengeluarkan suatu
keputusan berkenaan dengan upaya pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang yaitu Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal Nomor
Kep- 313 BL 2007 yang telah diperbaharui oleh Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal Nomor Kep- 476 BL 2009 yang dalam Surat Keputusan
tersebut mewajibkan bagi Penyedia Jasa Keuangan di Pasar Modal untuk menerapkan “Prinsip Mengenal Nasabah”.
B . Perumusan Masalah
Pencucian Uang atau Money Laundering selalu menjadi suatu topik yang layak untuk diperbincangkan dan dibahas. Banyaknya masalah yang akan timbul
dalam perekonomian dan maraknya perkembangan pencucian uang yang merupakan kejahatan transnasional ini menarik perhatian dunia internasional.
Bahkan dunia Internasional telah membentuk sebuah lembaga The Financial Action Task Force on Money Laundering FATF
yaitu sebuah lembaga yang tergabung dalam G-7 Summit di Paris pada tahun 1989 dengan mengeluarkan 40
rekomendasi. FATF berjuang keras mendorong pemberlakuan ketentuan mengenai pencucian uang di berbagai negara dan mendorong adanya kerjasama
Internasional untuk bersama- sama melakukan penanggulangan terhadap kejahatan yang berkarakteristik Internasional tersebut.
Universitas Sumatera Utara
Pencucian uang atau Money Laundering yang berusaha untuk dicegah dan diberantas melalui penerapan Prinsip Mengenal Nasabah atau Know Your
Customer pada awalnya diterapkan pada Bank yang dilakukan berdasarkan
Peraturan Bank Indonesia No. 310 PBI 2001 tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah Know Your Customer yang telah diubah menjadi Peraturan
Bank Indonesia No. 521 PBI 2003 tentang Perubahan Kedua atas Peraturan Bank Indonesia No. 310 PBI 2001. Seiring dengan kebutuhan untuk selalu
menjaga dan melindungi Pasar Modal dari transaksi pencucian uang maka Bapepam mengeluarkan Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal Nomor
Kep- 313 BL 2007 yang telah diperbaharui oleh Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal Nomor Kep- 476 BL 2009 yang mewajibkan seluruh
Penyedia Jasa Keuangan di Pasar Modal untuk menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah atau Know Your Customer dimana penerapan prinsip mengenal nasabah
merupakan sarana paling efektif untuk mencegah dan memberantas pencucian uang dan melalui penerapan prinsip mengenal nasabah diharapkan akan
memperbaiki reputasi Indonesia di dunia Internasional dan juga diharapkan dapat mengantisipasi sanksi yang mungkin akan ditimbulkan praktik pencucian uang
tersebut. Oleh karena itu, permasalahan yang akan dibahas dalam skripsi ini adalah
sebagai berikut : 1.
Mengapa Prinsip Mengenal Nasabah perlu diterapkan di Pasar Modal Indonesia?
2. Bagaimanakah tindak pidana pencucian uang dapat terjadi di pasar modal?
Universitas Sumatera Utara
3. Bagaimanakah pencegahan Tindak Pidana Pencucian Uang di Pasar Modal
melalui Prinsip Mengenal Nasabah Prinsip Mengenal Nasabah berdasarkan keputusan ketua Bapepam-LK No. 476BL2009?
C. Tujuan Penulisan
Kategori