pensiun, dan bank yang melakukan sendiri kegiatan usahanya berdasarkan peraturan perundang-undangan yang berlaku.
38
Bank Kustodian adalah Bank Umum yang mendapat persetujuan dari Bapepam dan LK sebagai kustodian.
39
. Yang dimaksud dengan kustodian adalah pihak yang memberi jasa penitipan efek dan harta lain yang berkaitan dengan
efek serta jasa lain, termasuk menerima dividen, bunga, dan hak-hak lain, menyelesaikan transaksi efek, dan mewakili pemegang rekening yang menjadi
nasabahnya.
40
C. Peraturan Hukum Tentang Prinsip Mengenal Nasabah
Prinsip Mengenal Nasabah pada awalnya diterapkan oleh dunia perbankan sesuai dengan amanat dari Basel Comittee on Banking Supervision
Consultative Document : Customer Due Dilligence for Banks yang merupakan
prinsip ke-15 dari 25 Core Principles for Effective Banking Supervision dan Basel Committe
. Itulah sebabnya banyak peraturan hukum yang terkait dengan Prinsip Mengenal Nasabah di perbankan.
Didalam pengaturan Prinsip Mengenal Nasabah ada beberapa peraturan perundang-undangan dan peraturan lain yang terkait, yakni:
41
a Undang- undang No 15 tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian
uang sebagaimana telah diubah dengan Undang-undang No 25 tahun
38
Pasal 1 angka 11 UU N0. 8 tahun 1995 tentang Pasar Modal.
39
Peraturan V.D.10 angka 1c Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal Nomor Kep- 476 BL 2009.
40
Pasal 1 angka 8 UU no 8 tahun 1995 tentang Pasar Modal.
41
Adrian Sutedi, Tindak Pidana Pencucian Uang ,Op cit, hal. 148-149
Universitas Sumatera Utara
2003 dan telah diubah kembali dengan Undang-undang No. 8 Tahun 2010.
b Peraturan Bank Indonesia No 310PBI2001 tentang penerapan
prinsip mengenal nasabah know your customer principle . c
Peraturan Bank Indonesia No 323PBI2001 tentang perubahan atas Peraturan Bank Indonesia No 310PBI2001 tentang penerapan
prinsip mengenal nasabah. Know your Customer principle . d
Peraturan Bank Indonesia No 521PBI2001 tentang perubahan kedua atas Peraturan Bank Indonesia No 310PBI2001 tentang penerapan
prinsip mengenal nasabah. Know your Customer principle . e
Peraturan Bank Indonesia No 523PBI2001 tentang Prinsip Mengenal Nasabah know your customer principle bagi Bank
Perkreditan Rakyat . f
Surat edaran No.329DPNP tentang perihal Standard Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah.
g Surat edaran No.523DPNP perihal perubahan Surat edaran
No.329DPNP tentang Standard Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah.
h Surat Edaran No. 637DPNP perihal Penilaian dan Pengenaan Sanksi
atas Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah dan Kewajiban Lain Terkait dengan Undang-Undang tentang Tindak Pidana Pencucian
Uang .
Universitas Sumatera Utara
i Keputusan Ketua Bapepam No.313 BL 2007 tentang Prinsip
Mengenal Nasabah oleh Penyedia Jasa Keuangan di Pasar Modal. j
Keputusan Ketua Bapepam No.476 BL 2009 tentang perubahan atas Keputusan Ketua Bapepam No.313 BL 2007 tentang Prinsip
Mengenal Nasabah oleh Penyedia Jasa Keuangan di Pasar Modal. k
Peraturan pemerintah No 45 tahun 1995 tentang penyelenggaran kegiatan di pasar modal. Sebagaimana telah diubah dengan peraturan
pemerintah No. 12 tahun 2004.
D. Perlunya Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah di Pasar Modal
