Kinerja dari Departemen Kepatuhan, Internal Audit dan Eksternal Audit

LAPORAN TAHUNAN 2014 13 ANNUAL REPORT pemahaman atas penerapan KYC dan AML, Satuan Kerja Kepatuhan akan terus melakukan sosialisasi kepada unit bisnis terkait untuk meyakinkan efektifitas tugasnya. Kewajiban penerapan FATCA telah diimplementasikan dengan mengidentifikasi nasabah peroranganorganisasi sebagai warga negara Amerika non-warga negara Amerika lewat analisa atas dokumen self declaration dan self certification, juga melalui pencarian secara elektronis untuk indikasi indicia. Hingga saat ini, Bangkok Bank Indonesia tidak memiliki nasabah warga negara Amerika. Karena BBL Indonesia mengikuti metode IGA 1. sehingga BBL Indonesia tidak wajib menyampaikan laporan 8966 warga negara Amerika yang memiliki rekening di BBL, laporan 1042 pelaporan pendapatan yang menjadi subyek pemotongan pajak selama tahun pelaporan dan laporan 1042 pelaporan jumlah pajak yang dipotong. Internal audit bank SKAI telah menyusun rencana audit operasional dan setiap tahun memeriksa semua unit bisnis berdasarkan jadwal rencana auditnya. Untuk tahun 2014 SKAI telah melakukan fungsi kerjanya dengan independen dan objektif. Pada saat melakukan fungsi kerjanya, SKAI telah mengevaluasi efisiensi dan keefektifan internal kontrol bank dan kepatuhan pada perundangan-undangan yang berlaku dan peraturan Bank Indonesia. Semua hasil temuan audit telah dilaporkan ke manajemen kantor cabang dan divisi internal audit kontrol Kantor Pusat dan informasi rekomendasi audit akan disebarkan ke unit bisnis yang bersangkutan untuk dilakukan tindakan perbaikan selanjutnya. Internal Audit SKAI juga mengawasi dan mengikuti kemajuan perkembangan dan perbaikan yang dibuat oleh unit bisnis yang terlibat. Internal Audit SKAI juga akan melakukan pemeriksaan tahunan mengenai kecukupan keamanan audit dan pengawasan internal dari BI-RTGS dan Sistem Kliring Nasional Bank Indonesia SKNBI apakah telah mematuhi peraturan yang berlaku. basis. Compliance unit and AML UKK officer are also in control of Know Your Customer and Anti-Money Laundering implementation pursuant to regulation. In the effort to better understanding for implementation of KYC and AML, the compliance unit would continuously perform socialization to relevant business unit ensuring effectiveness of duty. FATCA requirement has been implemented by identifying customers individualentity as USP NUSP through analyzing self declaration and self certification, also through indicia electronic search. Currently, BBL Indonesia does not have US customers recorded. Since BBL Indonesia following IGA1 method, so that BBL Indonesia does not have to fulfil reporting obligation for from 8966US specified persons who hold an account at BBL, form 1042 to report income type payments that are subject to withholding tax during the reportable year and form 1042 report the annual withholding amount. Banks’ Internal audit SKAI has already arranged the operational audit plan and has annually reviewed to all business units according to its audit-planning schedule. For year 2014, the bank’s SKAI has performed its function independently and objectively. In performing its audit function, SKAI has conducted and evaluated toward the efficiency and effectiveness of the bank’s internal control and compliance to the prevailing laws and Bank Indonesia regulations. All audit findings have been reported to branch management and internal audit control and division – Head Office and disseminate its audit recommendation to the business unit concerned for further action to be taken. Internal audit SKAI has also monitored and followed up the progress development and improvement made by business units involved. Internal audit SKAI has also performed annual review on the adequacy of security audit and internal review for BI-RTGS and National Clearing System SKNBI in order to be in compliance with the regulation.