Dalam konstruksi hukum, Bank Kustodian baik dalam perjanjian panitipan kolektif maupun kontrak investasi kolektif, bukanlah pemilik dari efek yang menjadi dasar
penerbitan investment trust dalam bentuk saham oleh reksa dana PT atau penerbitan unit trust unit penyertaan oleh reksa dana KIK. Meskipun demikian, bank kustodian, guna
melindungi kepentingan dari investor pemegang investment trusts dan unit trusts, seluruh efek yang menjadi dasar underlying asset bagi penerbitan saham dalam investment
trust dan unit penyertaan dalam unit trusts kemudian dicatatkan atas nama bank
kustodian dalam penitipan kolektif tersebut. Ini menjadikan seluruh investor pemegang saham dalam investment trust dan unit penyertaan dalam unit trusts adalah pemilik
bersama yang terikat dari seluruh efek yang dijadikan sebagai the underlying asset.
118
B. Daftar Agen Penjual Efek Reksa Dana Yang Terdaftar di Bapepam
Badan Pengawas Pasar Modal telah mengatur Bank-bank yang menjadi agen penjual efek Reksa Dana, atau bisa disebut Bank Kustodian yang terdaftar pada Bapepam.
Adapun Bank-bank tersebut adalah sebagai berikut :
119
1. PT. Bank Commonwealth
2. American Express Bank Ltd.
3. PT. Bank Niaga
4. Deutsche Bank AG
5. PT. Bank DBS Indonesia
6. PT. Bank International Indonesia BII
7. PT. Bank Mandiri Persero Tbk
8. PT. Citibank NA Cabang Indonesia
9. Standard Chartered Bank Indonesia
10.PT. ABN-AMRO Bank sekarang RBS
118
Ibid. hlm.187
119
Dikutip dari http:www.bapepamlk.depkeu.go.idreksadana., APERD Agen Penjual Efek Reksa
Dana, Diakses terakhir tanggal 25 April 2009
Universitas Sumatera Utara
11. PT. Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk 12. PT. Bank Buana Indonesia Tbk sekarang UOB Buana
13. Bank Permata Tbk 14. PT. The Hongkong and Banking Corporation HSBC Ltd
15. PT. Bank Lippo Tbk 16. PT. Bank Danamon Tbk
17. PT. Bank Bukopin Tbk 18. Bank BCA Tbk
19. Bank NISP Tbk 20. PT. Bank Mayapada Internasional Tbk
21. PT. Victoria Internasional Tbk 22. PT. Bank Sinarmas
23. PT.Bank Pan Indonesia Tbk 24. PT.Bank Mega Tbk
25. PT. Bank Syariah Mandiri BSM 26. PT. Bank Bumiputera Indonesia Tbk
27. PT. Bank Negara Indonesia Persero Tbk 28. Bank Daerah Jawa Barat.
Data di atas adalah data yang diperoleh dari situs Bapepam, jadi para investor harus mengakses terus situs mengenai agen penjual efek reksa dana dan Bank Kustodian ini,
karena dalam waktu yang lama data di atas dapat berubah, oleh karena itu para investor ada baiknya mengkonfirmasikan hal ini ke Bapepam, baik melalui web site ataupun
telepon. Kekayaan Reksa dana wajib disimpan pada Bank Kustodian yang tidak terafiliasi
dengan Manajer Investasi, dimana Bank Kustodian bertindak sebagai penitipan kolektif dan administrator.
120
120
Gunawan Widjaja, Op.Cit., hlm.187
Universitas Sumatera Utara
Undang-undang No. 8 tahun 1995 tentang Pasar Modal menetapkan Reksa Dana merupakan Kontrak investasi Kolektif KIK antara Manajer Investasi dengan Bank
Kustodian.
121
Mengacu kepada ketentuan tersebut di atas diketahui bahwa di samping Manajer Investasi, Bank Kustodian memiliki peranan penting dalam pembentukan sebuah reksa
dana. Reksa dana pada prinsipnya tercipta atas dasar persetujuan antara manajer Investasi pada suatu pihak dan Bank Kustodian pada pihak lain dengan pengertian bahwa Bank
Kustodian akan berperan sebagai pemberi jasa perlindungan bagi para pemodal dalam bentuk laporan yang jujur fair dan harus mematuhi ketentuan yang berlaku.
122
Lebih jauh dalam Undang-undang No. 8 Tahun 1995 tentang Pasar Modal, Bapepam menegaskan bahwa Bank Kustodian haruslah sebuah lembaga independen tanpa
kaitan apapun dengan Manajer Investasi. Hal ini guna mencegah terjadinya kolusi antara Manajer Investasi dan Bank Kustodian agar seluruh proses investasi serta laporan yang
dibuat sepenuhnya dapat dipercaya. Fungsi Bank Kustodian di Indonesia ada 3 yaitu:
123
a. Lembaga penitipan dan pengamanan Semua dana dan efek yang terkumpul dari reksa dana disimpan dan berada dibawah
Pengawasan bank kustodian. b. Administrasi
Menghitung Net Asset Value atau NAB dari setiap jenis reksa dana KIK setiap akhir Hari bursa yang untuk selanjutnya diumumkan kepada masyarakat via Koran atau
internet.
121
Ibid. hlm.188
122
Ibid. hlm.188-189
123
Dikutip dari http:www.hukumonline.com., Fungsi Bank Kustodian, Diakses terakhir tanggal 7 Maret 2009
Universitas Sumatera Utara
c. Transfer agent Melakukan pencatatan seluruh pembelian maupun penebusanpencairan redemption
Oleh masyarakat pemodal serta mencatat setiap account nasabah. Di samping itu memberikan surat konfirmasi sebagai tanda bukti pembelian, pencairan atau
pemindahan switching antar jenis reksa dana.
C. Tanggung Jawab Bank Kustodian Terhadap Investor
