PT Bank Panin, Tbk.

PT WIJAYA KARYA PERSERO, Tbk. PT WIJAYA KARYA PERSERO, Tbk. DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Untuk tahun-tahun yang berakhir tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 For the years ended December 31, 2011 and 2010 Disajikan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Expressed in thousand Rupiah, unless otherwise stated - - Transfer the collateral - - - - Financial ratios that must be considered: - - b. PT Bank CIMB Niaga, Tbk. b. PT Bank CIMB Niaga, Tbk. 1. 1. 2 2 Pabrik Jalur 8, di Jalan Raya Narogong Km.26 Cileungsi Bogor KIW. Getting a new credit facility or other loans from other financial institutions Mengikat diri sebagai penjamin hutang atau menjaminkan harta kekayaan perusahaan yang telah dijaminkan ke Bank Mandiri ke pihak lain Fixed loan amount of Rp12,000,000,000 full amount, with interest rate 11,50 per annum c. Rasio keuangan yang harus diperhatikan : c. Current Ratio minimal sebesar 100 dan DER Debt to Equity Ratio maksimal sebesar 150. Minimum Current Ratio of 100 and DER Debt to Equity Ratio is a maximum of 150. F ilit R k i K il i R 3 000 000 000 O d ft f iliti ti t R 3 000 000 000 Pinjaman Tetap senilai Rp12.000.000.000 nilai penuh, dengan tingkat bunga 11,50 per tahun Bind itself as a guarantor of debt or pledge property company that has been pledged to Bank Mandiri to others Factory Line 8, on Jalan Raya Narogong Km.26 Cileungsi Bogor KIW. Pada tanggal 9 Nopember 2011 PT WIKA Beton telah menandatangani Perpanjangan Perjanjian Kredit No. 508THDCBGIIIXI11. Berdasarkan perjanjian kredit tersebut, PT Bank CIMB Niaga, Tbk. memberikan fasilitas kredit berupa: On November 9, 2011 PT. WIKA has signed the amendment Agreement Concrete Credit No. 508THDCBGIIIXI11. On the basis of the credit agreement, PT Bank CIMB Niaga, Tbk. provide credit facilities as follows: Hal-hal yang tidak boleh dilakukan Negative Covenants terkait perjanjian diantaranya adalah : Things that should not be done Negative Covenants related agreements include: Memindah tangankan barang jaminan Memperoleh fasilitas kredit baru atau pinjaman lain dari lembaga keuangan lain 2. 2. 4. 4. 5. 5. a. a. b. b. c. c. d. d. - - - - Menjaminkan kekayaan perusahaan kepada pihak lain, kecuali kepada PT Bank CIMB Niaga, Tbk. sebagaimana termaktub dalam Perjanjian Jaminan. Mortgage in any way to the companys assets to another party, unless to PT Bank CIMB Niaga, Tbk. as set forth in the Guarantee Agreement. Menjual dan atau dengan cara lain mengalihkan hak milik atau menyewakanmenyerahkan pemakaian seluruh atau sebagian kekayaan milik perusahaan baik berupa barang bergerak maupun tidak bergerak. Sell or otherwise transfer ownership or lease give up the use of all or part of capital of a company either in the form of movable or immovable. Agunan atas perjanjian tersebut adalah sebagai berikut: Fidusia atas persediaan milik peminjam. Fiduciary of the borrowers inventories. Credit validity period up to September 11, 2012. Fiduciary for PT Wika Beton bill to third parties. Fidusia atas tagihan PT Wika Beton kepada pihak ketiga. Fasilitas Rekening Koran senilai Rp3.000.000.000 nilai penuh, dengan tingkat bunga 11,75 per tahun Overdraft facilities amounting to Rp3,000,000,000 full amount, with interest rate 11,75 per annum Masa berlaku kredit sampai dengan 11 September 2012 Fidusia atas mesin-mesin dan peralatan milik peminjam. Hal-hal yang tidak boleh dilakukan Negative Covenants terkait perjanjian diantaranya adalah : Things that should not be done Negative Covenants related agreements include: The collateral for these agreements are as follows: Hak tanggungan atas tanah dan bangunan dengan SHGB No.101,160 dan 99 terletak di Mojosongo, Boyolali, Jawa Tengah. Security interest for land and building with SHGB No.101.160 and 99 located in Mojosongo, Boyolali, Central Java. Fiduciary of machinery and equipment belonging to the borrower. 96 PT WIJAYA KARYA PERSERO, Tbk. PT WIJAYA KARYA PERSERO, Tbk. DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Untuk tahun-tahun yang berakhir tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 For the years ended December 31, 2011 and 2010 Disajikan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Expressed in thousand Rupiah, unless otherwise stated - - - - Provide loans to or receive loans from other parties. c. PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk c. PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk 1. 1. 2. 2. 3. 3. On September 13, 2011 the company has signed a credit agreement with PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk, made before Sri Adi Hadianingsih Sudijanto SH, Notary in Jakarta. with the Deed of Loan Agreement No.12. Fasilitas Kredit Modal kerja dengan limit sebesar Rp25.000.000.000 nilai penuh. Working capital credit facility with a limit of Rp25.000.000.000 full amount. Non-Cash Loan Facility NCL with a limit of Rp58,000,000,000 full amount Mengadakan perjanjian yang dapat menimbulkan kewajiban membayar kepada pihak ketiga, termasuk memberikan jaminan secara langsung maupun tidak langsung atas kewajiban pihak ketiga. Entered into an agreement that could result in liability to pay to third parties, including the guarantee directly or indirectly, any liability of third parties. Memberikan pinjaman kepada atau menerima pinjaman dari pihak lain. Pada tanggal 13 September 2011 perusahaan telah melakukan penandatanganan perjanjian kredit dengan PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk, dibuat hadapan notaris Sri Hadianingsih Adi Sudijanto S.H, Notaris di Jakarta . dengan Akta Perjanjian Kredit No.12. Berdasarkan perjanjian kredit tersebut, PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk. memberikan fasilitas kredit berupa: Fasilitas Non Cash Loan NCL dengan limit sebesar Rp 58.000.000.000 nilai penuh. Tingkat suku bunga sebesar 12,00 per tahun dari saldo pokok pinjaman. The interest rate at 12.00 per annum of the outstanding loan principal. Based on loan agreement, PT Bank Rakyat Indonesia Persero, Tbk. provides credit facilities such as: 4. 4. 5. 5. - - - - - - - - - - - - Binds itself as surety against the other party and or pledge property to another party company, except that already exist today Applying for a declaration of bankruptcy to the Commercial Court to declare itself bankrupt Do any of these investments in their own group and other companies through Rp.10.000.000.000 full amount Menerima pinjamanpembiayaan baru dari bank atau lembaga keuangan lainnya, kecuali yang sudah ada saat ini Melakukan tindakan merger, akuisisi,investasi, go public penjualan asset perusahaan. Mengikatkan diri sebagai penjamin terhadap pihak lain dan atau menjaminkan kekayaan perusahaan kepada pihak lain, kecuali yang sudah ada saat ini. Mengajukan permohonan pernyataan pailit kepada Pengadilan Niaga untuk menyatakan pailit atas diri sendiri Collateral for the agreement in the form of Non-Fixed Assets Inventory and Fixed Assets Land, Buildings, Machinery Equipment Agunan atas perjanjian tersebut berupa Non Fixed Assets Persediaan dan Fixed Assets Tanah,Bangunan,Mesin Peralatan Hal-hal yang tidak boleh dilakukan Negative Covenants terkait perjanjian diantaranya adalah : Things that should not be done Negative Covenants related agreements include: Action mergers, acquisitions, investments, go public corporate asset sales Lease assets as collateral in PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk to another party Masa berlaku kredit terhitung sejak 14 September 2011 sampai dengan 13 September 2012. Credit validity period starting from September 14, 2011 up to September 13, 2012. Received a loan financing of a new bank or financial institution other than that already exist today Menyewakan asset yang dijaminkan di PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk kepada pihak lain Melakukan penyertaan saham baik kepada grup sendiri maupun perusahaan lainnya di atas Rp.10.000.000.000 nilai penuh 97