xxix
formulir penjualan yang telah disediakan oleh manajer investasi, kemudian manajer investasi akan melakukan pembayaran dengan cara transfer kepada
rekening pemilik saham selambat-selambatnya 7 hari setelah pernyataan penjualan dibuat.
2.1.9 Pengelola Reksa Dana
Dalam berinvestasi pada Reksa Dana pengelola dikenal dengan manajer investasi dan bank kustodian. Manajer investasi bertanggung jawab terhadap
kegiatan investasi, mengelola investasi, memantau kondisi pasar, mengambil keputusan, melakukan tindakan yang dibutuhkan dan membantu pemodal dalam
memilih jenis investasi yang lebih cocok dibeli. Jenis investasi yang di pilih akan memberikan tingkat keuntungan dan risiko yang berbeda.
Manajer investasi adalah pihak yang terkait langsung dalam pengelolaan suatu portofolio Reksa Dana dan pihak yang sangat strategis untuk memberikan
keuntungan bagi nasabah, yang kegiatan sehari-harinya adalah membuat strategi agar dana yang terkumpul dapat tumbuh berkembang seperti yang diinginkan
pemodal. Sedangkan bank kustodian adalah pihak yang memberikan jasa penitipan
efek dan harta lain yang berkaitan dengan efek serta jasa lain, termasuk menerima deviden, bunga dan hak-hak lain, menyelesaikan transaksi efek, dan mewakili
pemegang rekening yang menjadi nasabahnya.
Biaya-biaya Dalam Reksa Dana
Sebelum berinvestasi di Reksa Dana, investor perlu memperhatikan biaya yang dikenanakan pada Reksa Dana. Adapun jenis biaya dalam mengelola Reksa
Dana dibagi dalam beberapa kelompok Situmorang, 2010:61.
xxx
1 Biaya yang dibebankan kepada Reksa Dana • Jasa manajer investasi
• Jasa bank kustodian • Jasa untuk profesi akuntan publik, notaris, dan konsultan hukum setelah
pernyataan pendaftaran reksa dana tersebut dianggap efektif oleh Bapepam.
• Biaya operasional yaitu biaya transaksi efek saham atau obligasi dan juga registrasi efek dan biaya administrasi pembuatan dan pengiriman
prospektus serta biaya pajak. 2 Biaya yang dibeban kepada manajer investasi
• Biaya administrasi pendirian Reksa Dana • Biaya pemasaran dan biaya percetakan berbagai formulir administrasi.
3 Biaya yang menjadi beban pemilik unit penyertaan pemodal antara lain: • Biaya pembelian subscription fee untuk membeli unit penyertaan Reksa
Dana • Biaya penjualan kembali redemption fee unit penyertaan Reksa Dana
• Biaya pertukaran atau pengalihan. Biaya ini timbul apabila pemegang unit penyertaan Reksa Dana ingin menukarkan unit penyertaan Reksa
Dana
2.2 Kepercayaan trust
Kepercayaan adalah kesedian satu pihak bergantung pada sejumlah faktor antar pribadi dan antar organisasi, seperti kompetensi, integritas, kejujuran, dan
kebaikan hati perusahaan Kotler, 2009: 219. Arti lain dari pernyataan diatas bahwa rasa percaya nasabah terhadap perusahaan dapat terjadi karena nasabah
