Berdasarkan jenis dan mata uang By type and currency

397 2013 Annual Report BNI DAN ENTITAS ANAKAND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS 31 DECEMBER 2013 AND 2012 Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 11. TAGIHAN DAN LIABILITAS DERIVATIF lanjutan 11. DERIVATIVES RECEIVABLE AND PAYABLE continued

a. Berdasarkan jenis dan mata uang lanjutan

a. By type and currency continued

Tujuan dari penerbitan instrumen lindung nilai ini adalah untuk pengelolaan risiko suku bunga yang ditujukan sebagai lindung nilai arus kas yang efektif untuk fasilitas kredit dengan bank lain, dimana posisi positif interest rate gap dalam mata uang asing Bank berisiko terhadap tren kenaikan tingkat suku bunga yang diprediksikan pada waktu itu tetap berlangsung dalam rentang waktu 5 tahun kedepan. Bank memutuskan untuk mengkonversi biaya bunga mengambang menjadi biaya bunga tetap agar risiko kenaikan biaya bunga neto dapat diminimalkan. The purpose of entering into this hedging instrument is to manage the interest rate exposure, that is intended as an effective cash flow hedge to its loan facility with another bank whereby the Bank’s positive foreign currency interest rate gap position is exposed to upward trends in interest rates in the next 5 years. The Bank decided to convert its floating interest rate into a fixed interest rate in order to mitigate the risks of increasing net interest expense. Perubahan pada kerugian yang belum terealisasi pada aktivitas lindung nilai Bank pada laporan perubahan ekuitas konsolidasian: Movements in the unrealized losses on Bank hedging activity in the consolidated statements of changes in equity: 2013 2012 Saldo awal 101,248 143,749 Beginning balance Perubahan nilai wajar 57,756 42,501 Changes in fair value Saldo akhir 43,492 101,248 Ending balance Manajemen berpendapat bahwa tidak diperlukan cadangan kerugian penurunan nilai. Management believes that no allowance for impairment losses is necessary. b. Berdasarkan hubungan b. By relationship 2013 2012 Tagihan derivatif Derivatives receivable Pihak ketiga 177,839 10,571 Third parties Kewajiban derivatif Derivatives payable Pihak ketiga 1,181,732 454,647 Third parties 12. PINJAMAN YANG DIBERIKAN 12. LOANS Informasi mengenai pinjaman yang diberikan kepada pihak-pihak berelasi diungkapkan pada Catatan 41. Loans to related parties are disclosed in Note 41.

a. Berdasarkan jenis dan mata uang

a. By type and currency

2013 2012 Rupiah Rupiah Modal kerja 102,253,859 79,215,831 Working capital Konsumen 51,600,028 43,758,484 Consumer Investasi 43,324,539 37,829,939 Investment Sindikasi 11,762,788 11,040,849 Syndicated Karyawan 2,752,229 2,575,081 Employee Program pemerintah 608,411 637,515 Government programs 212,301,854 175,057,699 398 2013 Annual Report BNI DAN ENTITAS ANAKAND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS 31 DECEMBER 2013 AND 2012 Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 12. PINJAMAN YANG DIBERIKAN lanjutan 12. LOANS continued