3. Pengertian Prinsip Know Your Customer pada Perusahaan Asuransi
Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah atau lebih dikenal umum dengan Know Your Customer Prinsiple KYC principle ini didasari
pertimbangan bahwa KYC tidak saja penting dalam rangka pemberantasan tindak pidana pencucian uang, tetapi juga dalam rangka untuk melindungi
bank atau lembaga keuangan non bank, dalam hal ini salah satunya adalah asuransi dari berbagai risiko dalam berhubungan dengan nasabah.
Khususnya terhadap terhadap para nasabah, pihak asuransi harus mengenali para nasabah agar tidak terjerat di dalam pencucian uang.
21
Mengenai identitas nasabah sendiri telah ada pengaturannya di dalan pasal 17 Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 yang mewajibkan
kepada setiap Lembaga Keuangan untuk meminta kepada nasabahnya untuk memberitahukan secara lengkap dan akurat mengenai identitas
Menurut Keputusan Menteri Keuangan Nomor 45KMK.062003 tentang Prinsip Menenal Nasabah dinyatakan bahwa:
“Prinsip Menenal Nasabah adalah prinsip yang diterapkan oleh Lembaga Keuangan Non Bank untuk mengetahui identitas nasabah dan
memantau kegiatan transaksi nasabah termasuk pelaporan transaksi yang mencurigakan.”
Sedangkan menurut Peraturan Menteri Keuangan Nomor
74PMK.0122006 tentang Prinsip Mengenal Nasabah dinyatakan bahwa: “Prinsip Menenal Nasabah adalah prinsip yang diterapkan oleh
Lembaga Keuangan Non Bank untuk mengetahui identitas dan latar belakang nasabah serta memantau kegiatan transaksi nasabah.”
21
Adrian Sutedi Op.Cit,hal:147
Universitas Sumatera Utara
dirinya dengan mengisi formulir yang telah di sediakan oleh pihak Lembaga Keuangan. Identifikasi nasabah ini diwajibkan bagi nasabah itu
sendiri atau orang lain dengan meminta informasi mengenai identitas dan dokumen pendukung dari pihak lain.
Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah pada perusahaan asuransi sendiri telah diwajibkan. Dalam lampiran I-AI Keputusan Direktur Jendral
Keuangan, Nomor Keputusan 2833LK2003 telah diatur tentang Petunjuk Penyusunan Pedoman Pelaksanaan Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah .
Pedoman inilah sebagai dasar dari perusahaan asuransi untuk menetapkan standar dalam penerapan Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah pada
perusahaan asuransi dan diharapkan semua unsur staf perusahaan asuransi remasuk agen perusahaan asuransi wajib mempelajari dan mengikuti
pedoman tersebut. Pelaporan dan pengawasan tentang palaksanaan Prinsip Mengenal
Nasabah sendiri di atur dalam pasal 18 Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan PPATK
yang merupakan lembaga yang independen dalam melaksanakan tugas dan kewenangannya. PPATK berkedudukan di pusat dan bertanggungjawab
kepada Presiden. Fungsi PPATK sangat penting karena merupakan kunci untuk
membongkar praktik pencucian uang. Baik secara preventif maupun
Universitas Sumatera Utara
represif.
22
1. Jenis Penelitian
F. Metode Penulisan
Kategori