LIABILITAS IMBALAN UTANG BANK lanjutan BANK LOANS continued

are in Indonesian language. PT SAMPOERNA AGRO Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 Desember 2012 dan 2011 dan Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal tersebut Disajikan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT SAMPOERNA AGRO Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS December 31, 2012 and 2011 and for the Years Then Ended Expressed in thousands of Rupiah, unless otherwise stated 73 20. UTANG BANK lanjutan 20. BANK LOANS continued PT Bank Mandiri Persero Tbk “Mandiri” lanjutan PT Bank Mandiri Persero Tbk “Mandiri” continued Sungai Rangit lanjutan Sungai Rangit continued Pada bulan Agustus 2009, Sungai Rangit mendapat fasilitas kredit dari Mandiri dengan rincian sebagai berikut: lanjutan In August 2009, Sungai Rangit obtained loan facilities from Mandiri, with the following details: continued b. Fasilitas maksimal Rp85.000.000, digunakan untuk membiayai kebun dan pengeluaran modal serta kebutuhan lainnya, yang akan dilunasi dalam delapan 8 tahun enam 6 bulan terhitung sejak tanggal perjanjian kredit. Sungai Rangit telah menggunakan seluruh fasilitas kredit ini dan akan jatuh tempo pada bulan Desember 2017. Sisa saldo pinjaman pada tanggal 31 Desember 2012 sebesar Rp80.000.000 2011: Rp85.000.000. Pada tahun 2012, Sungai Rangit telah melakukan pembayaran kepada Mandiri atas fasilitas pinjaman ini sebesar Rp5.000.000. b. Facility at the maximum credit amount of Rp85,000,000 to expand the plantation activities and capital expenditure, which is repayable in eight 8 years and six 6 months, starting from the loan agreement date. Sungai Rangit has fully utilised this loan facility and will due in December 2017. The outstanding loan as of December 31, 2012 amounted to Rp80,000,000 2011: Rp85,000,000. In 2012, Sungai Rangit has repaid Mandiri for such credit facility amounted to Rp5,000,000. Tingkat bunga untuk pinjaman sebesar 9,50 pada tahun 2012 2011: 10-10,5. Tingkat bunga dapat ditinjau kembali secara periodik. The above facilities bear interest at 9.50 in 2012 2011: 10-10.5. The interest will be reviewed periodically. Pinjaman di atas dijamin dengan Hak Guna Usaha dan Hak Guna Bangunan berikut tanaman, bangunan perumahan, bangunan pabrik dan mesin milik Sungai Rangit Catatan 11 dan 12. The facilities are collateralized by landrights and buildings, including plantation, buildings and machineries of Sungai Rangit Notes 11 and 12. Pinjaman tersebut di atas mencakup persyaratan yang membatasi hak Sungai Rangit antara lain untuk memperoleh pinjaman atau memberikan pinjaman, melakukan penyertaan baru, bertindak sebagai penjamin, memindahtangankan agunan atau harta, mengubah Anggaran Dasar Perusahaan dan melakukan likuidasi, merger atau pengambilalihan dan mengubah susunan pemegang saham Sungai Rangit, mengajukan permohonan pailit dan melakukan pembayaran bunga atas pinjaman kepada pemegang saham atau perusahaan afiliasi. Pinjaman mengharuskan Sungai Rangit untuk memenuhi persyaratan rasio keuangan sebagaimana disebutkan dalam perjanjian. Pada tanggal 31 Desember 2012, Sungai Rangit telah memenuhi persyaratan rasio keuangan sebagaimana disebutkan dalam perjanjian. The loan contains certain restrictions on Sungai Rangit such as, among others, obtaining new loan or give borrowing, enter into new investment, provide guarantee, transfer of collateral or the Company’s assets, change the Articles of Association, enter into a liquidation, merger or acquisition, change in the composition of Sungai Rangit’s shareholders, file bankruptcy, and pay interest to shareholder or affiliate companies. The loan required Sungai Rangit to fulfill certain financial ratio as mentioned in the agreements. As of December 31, 2012, Sungai Rangit has fulfilled these financial ratio as mentioned in the agreement. are in Indonesian language. PT SAMPOERNA AGRO Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 Desember 2012 dan 2011 dan Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal tersebut Disajikan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT SAMPOERNA AGRO Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS December 31, 2012 and 2011 and for the Years Then Ended Expressed in thousands of Rupiah, unless otherwise stated 74 20. UTANG BANK lanjutan 20. BANK LOANS continued PT Bank DBS Indonesia “DBS” PT Bank DBS Indonesia “DBS” Sampoerna Bio Fuels “SBF” Sampoerna Bio Fuels “SBF” Pada bulan September 2010, SBF mendapat fasilitas kredit dari DBS dengan rincian sebagai berikut: In September 2010, SBF obtained loan facilities from DBS, with the following details: a. Fasilitas pinjaman modal kerja maksimal Rp35.000.000 digunakan untuk membiayai modal kerja Entitas Anak National Sago Prima yang harus dilunasi dalam satu 1 tahun sejak tanggal perjanjian. Pada 2011, fasilitas pinjaman ini telah ditingkatkan menjadi maksimum sebesar Rp70.000.000 dan jangka waktu pinjaman telah diperpanjang satu 1 tahun. Saldo pinjaman pada tanggal 31 Desember 2012 sebesar Rp70.000.000 2011: Rp22.000.000. a. Working capital loan facility at the maximum of Rp35,000,000 to finance the Subsidiary’s National Sago Prima working capital requirement which is repayable in one 1 year from the agreement date. In 2011, the loan facility has been increased to maximum amount of Rp70,000,000 and the term of the loan has been extended for one 1 year. The outstanding loan as of December 31, 2012 amounted to Rp70,000,000 2011: Rp22,000,000. b. Fasilitas pinjaman investasi maksimal Rp115.000.000, digunakan untuk membiayai pengeluaran modal Entitas Anak National Sago Prima untuk tahun 2010 sampai 2011 antara lain pembangunan infrastruktur, rehabilitasi dan penanaman kembali perkebunan sagu serta pengadaan kendaraanperalatan dan pembangunan pabrik tepung sagu tahap pertama, yang akan dilunasi dalam delapan 8 tahun sejak penandatanganan perjanjian termasuk delapan belas 18 bulan masa tenggang. SBF telah menggunakan seluruh fasilitas pinjaman ini dan akan jatuh tempo pada bulan September 2018. Saldo pinjaman pada tanggal 31 Desember 2012 sebesar Rp112.843.750 2011: Rp115.000.000. Pada tahun 2012, SBF telah melakukan pembayaran kepada DBS atas pinjaman investasi sebesar Rp2.156.250. b. Investment loan facility at the maximum of Rp115,000,000, to finance the Subsidiary’s National Sago Prima capital expenditure requirement in 2010 until 2011 which includes the development of infrastuctures, rehabilitation and replanting of sago plantation, acquisition of vehiclesequipment and first stage of sago starch factory, which is repayable in eight 8 years from the signing date including eighteen 18 months of grace period. SBF has fully utilized the loan facility and will due in September 2018. The outstanding loan as of December 31, 2012 amounted to Rp112,843,750 2011: Rp115,000,000. In 2012, SBF has repaid DBS for investment loan facility amounting to Rp2,156,250. are in Indonesian language. PT SAMPOERNA AGRO Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 Desember 2012 dan 2011 dan Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal tersebut Disajikan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT SAMPOERNA AGRO Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS December 31, 2012 and 2011 and for the Years Then Ended Expressed in thousands of Rupiah, unless otherwise stated 75 20. UTANG BANK lanjutan 20. BANK LOANS continued PT Bank DBS Indonesia “DBS” lanjutan PT Bank DBS Indonesia “DBS” continued Sampoerna Bio Fuels “SBF” lanjutan Sampoerna Bio Fuels “SBF” continued Tingkat bunga untuk pinjaman berkisar antara 8,5-10,25 pada tahun 2012 2011: 10,25- 11. Tingkat bunga dapat ditinjau kembali secara periodik. Pinjaman di atas dijamin dengan jaminan korporasi yang diberikan oleh Perusahaan, perjanjian gadai seluruh saham milik SBF dalam National Sago Prima “NSP”, jaminan pengalihan hak atas rekening bank milik SBF dan NSP, jaminan kebendaan fidusia atas mesin-mesin milik NSP yang berkaitan dengan pabrik tepung sagu tahap pertama, persediaan serta atas tagihanpiutang milik NSP yang dibiayai oleh bank dan pengalihan hasil tagihan asuransi atas mesin-mesin dan barang daganganpersediaan milik NSP yang dijaminkan kepada bank. The above facilities bear interest ranging from 8.5-10.25 in 2012 2011: 10.25-11. The interest will be reviewed periodically. The facilities are collateralized by corporate guarantee from Company, pledge of SBF’s shares in National Sago Prima “NSP”, assignment of current accounts of SBF and NSP in the bank, fiduciary assignment of NSP’s machinery in relation to first stage of sago starch factory, inventory and receivables which financed by bank and assignment of insurance proceed of NSP’s machinery and inventory pledged to the bank. Pinjaman tersebut mencakup persyaratan yang membatasi hak SBF antara lain mengubah susunan pemegang saham, mengubah jenis serta bentuk usaha, memindahtangankan agunan atau harta, menerima pinjaman atau kredit baru, mengajukan permohonan pailit, bertindak sebagai penjamin, melakukan pembayaran pinjaman kepada pemegang saham dan membayar dividen kepada pemegang saham sampai tahun 2013. Pinjaman mengharuskan SBF untuk memenuhi persyaratan rasio keuangan sebagaimana disebutkan dalam perjanjian. Pada tanggal 31 Desember 2012, SBF telah memenuhi persyaratan rasio keuangan sebagaimana disebutkan dalam perjanjian. The loan contains certain restrictions on SBF such as, among others, change the composition of SBF’s shareholders, change the type and forms of business, transfer of collateral or SBF’s assets, obtain new lending, file bankruptcy, provide guarantee, pay loan to shareholder and pay dividends to shareholder until 2013. The loan required SBF to fulfill certain financial ratio as mentioned in the agreements. As of December 31, 2012, SBF has fulfilled these financial ratio as mentioned in the agreement. PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk “BRI” PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk “BRI” Mutiara Bunda Jaya “MBJ” dan Telaga Hikmah “TH” Mutiara Bunda Jaya “MBJ” and Telaga Hikmah “TH” Pada bulan Juli 2011, MBJ dan TH, Entitas Anak, menandatangani Perjanjian Kredit dengan PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk “BRI”. In July 2011, MBJ and TH, Subsidiaries, signed Loan Agreements with PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk “BRI”. MBJ dan TH mendapat fasilitas kredit investasi dari BRI masing-masing sebesar Rp127.600.000 dan Rp122.900.000, digunakan untuk refinancing dan pengembangan kebun kelapa sawit Inti. Fasilitas ini akan dilunasi dalam sepuluh 10 tahun sejak penandatanganan perjanjian termasuk enam 6 tahun masa tenggang. MBJ and TH obtained investment loan facilities from BRI amounted to Rp127,600,000 and Rp122,900,000, respectively, for refinancing and oil palm Inti plantation expansion. The facility is repayable in ten 10 years starting from the date of the signing of the loan agreement date including six 6 years of grace period. are in Indonesian language. PT SAMPOERNA AGRO Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 Desember 2012 dan 2011 dan Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal tersebut Disajikan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT SAMPOERNA AGRO Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS December 31, 2012 and 2011 and for the Years Then Ended Expressed in thousands of Rupiah, unless otherwise stated 76 20. UTANG BANK lanjutan 20. BANK LOANS continued