Bank Jabar dan Banten Bilingual 31 Des 2012 Released

PT Bank Pembangunan Daerah

Jawa Barat dan Banten Tbk

dan entitas anak/

and subsidiaries

Laporan keuangan konsolidasian

beserta laporan auditor independen

31 Desember 2012 dan 2011 dan

1 Januari 2011/31 Desember 2010/

Consolidated financial statements

with independent auditors’ report

December 31, 2012 and 2011

Daftar Isi Table of Contents

Halaman/

Page

Laporan Auditor Independen Independent Auditors’ Report

Laporan Posisi Keuangan Konsolidasian ……… 1-4 …….…ConsolidatedStatements of Financial Position

Laporan Laba Rugi Komprehensif Konsolidasian …. 5-6 ..Consolidated Statements of Comprehensive Income

Laporan Perubahan Ekuitas Konsolidasian ... 7 ...…....Consolidated Statements of Changes in Equity

Laporan Arus Kas Konsolidasian ... 8-9 ………...Consolidated Statements of Cash Flows

Catatan atas Laporan Keuangan Konsolidasian ... 10-202 ...…Notes to the Consolidated Financial Statements

Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan

konsolidasian secara keseluruhan.

The accompanying notes to the consolidated financial statements form an integral part of these consolidated

financial statements taken as a whole.

31 Des 2010/

Catatan/ 31 Des 2012/ 31 Des 2011/ Jan 1, 2011/

Notes Dec 31, 2012 Dec 31, 2011 Dec 31, 2010 *)

ASET ASSETS

Kas 2a,2d,4 1.795.074 1.725.621 1.374.719 Cash

Giro pada Current accounts with Bank

Bank Indonesia 2a,2d,2e,5 4.666.015 3.673.929 2.719.321 Indonesia

Giro pada bank lain 2a,2d,2e,2m, Current accounts with other banks

- pihak ketiga 2ae,6,42 289.755 108.105 202.018 third parties -

Cadangan kerugian penurunan nilai (69) (92) (94) Allowance for impairment losses

289.686 108.013 201.924

Penempatan pada Bank 2a,2d,2f,2m, Placements with Bank

Indonesia dan bank lain 2ae,7,42 Indonesia and other banks

- pihak ketiga 8.013.850 7.780.905 12.546.470 third parties -

Cadangan kerugian penurunan nilai (2.111) (1.650) - Allowance for impairment losses

8.011.739 7.779.255 12.546.470

Surat berharga 2d,2g,2m,2ae Marketable securities

- pihak ketiga 8,42 4.142.992 3.972.149 1.089.946 third parties -

Cadangan kerugian penurunan nilai - - - Allowance for impairment losses

4.142.992 3.972.149 1.089.946

Efek-efek yang dibeli dengan janji Marketable securities purchased

dijual kembali 2d,2h,2m,9 11.567.261 7.394.694 1.322.876 under agreements to resell

Wesel ekspor dan tagihan lainnya 2d,2i,2m,2ae Bills and other receivables

- pihak ketiga 10,42 67.400 34.916 - third parties -

Kredit yang diberikan 2d,2k,2m,2ae Loans

- pihak-pihak berelasi 11,42 195.770 175.060 129.713 related parties

-- pihak ketiga 35.178.620 26.823.406 21.936.604 third parties -

35.374.390 26.998.466 22.066.317

Cadangan kerugian penurunan nilai (605.667) (507.900) (574.526) Allowance for impairment losses

34.768.723 26.490.566 21.491.791

Pembiayaan syariah 2l,2m,2ae, Sharia financing

- pihak-pihak berelasi 12,42 2.866 1.571 849 related parties

-- pihak ketiga 2.955.456 1.764.664 1.602.553 third parties -

2.958.322 1.766.235 1.603.402

Cadangan kerugian penurunan nilai (77.844) (33.444) (24.990) Allowance forimpairment losses

2.880.478 1.732.791 1.578.412

Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan

konsolidasian secara keseluruhan.

The accompanying notes to the consolidated financial statements form an integral part of these consolidated

financial statements taken as a whole.

2

31 Des 2010/

Catatan/ 31 Des 2012/ 31 Des 2011/ Jan 1, 2011/

Notes Dec 31, 2012 Dec 31, 2011 Dec 31, 2010 *)

ASET (lanjutan) ASSETS (continued)

Penyertaan saham 2d,2m,2o,2ae Investment in shares

- pihak-pihak berelasi 14,42 31.984 35.214 35.214 related parties

-Cadangan kerugian penurunan nilai (4.264) (6.364) (4.380) Allowance for impairment losses

27.720 28.850 30.834

Aset tetap -

setelah dikurangi Fixed assets

-akumulasi penyusutan net of accumulated

sebesar Rp571.265 depreciation of Rp571.265

(31 Desember 2011: Rp502.787, (December 31, 2011: Rp502,787,

31 Desember 2010: Rp423.187) 2p,15 734.873 559.884 549.014 December 31, 2010: Rp423,187)

Aset pajak tangguhan - neto 2ab,25 3.635 37.174 48.216 Deferred tax assets - net

Bunga yang masih akan diterima 16 350.560 249.375 207.910 Interest receivables

Aset lain-lain - neto 2d,2m,2q,2r,2s,17 1.309.747 582.726 269.711 Other assets - net

TOTAL ASET 70.840.878 54.448.658 43.445.700 TOTAL ASSETS

Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan

konsolidasian secara keseluruhan.

The accompanying notes to the consolidated financial statements form an integral part of these consolidated

financial statements taken as a whole.

31 Des 2010/

Catatan/ 31 Des 2012/ 31 Des 2011/ Jan 1, 2011/

Notes Dec 31, 2012 Dec 31, 2011 Dec 31, 2010 *)

LIABILITAS, DANA SYIRKAH LIABILITIES, TEMPORARY

TEMPORER DAN EKUITAS SYIRKAH FUND AND EQUITY

LIABILITAS LIABILITIES

Liabilitas segera 2d,2t,18 1.761.134 950.513 685.700 Obligations due immediately

Simpanan nasabah 2d,2u,2ae Deposits from customers

- pihak-pihak berelasi 19,42 3.193.494 2.239.608 3.102.588 related parties

-- pihak ketiga 44.439.369 34.768.880 27.917.112 third parties -

47.632.863 37.008.488 31.019.700

Simpanan nasabah - Syariah 2u,2ae,19,42 Deposits from customers - Sharia

- pihak-pihak berelasi 102 28 259 related parties

-- pihak ketiga 294.548 246.901 170.992 third parties -

294.650 246.929 171.251

Simpanan dari bank lain 2d,2v,20,42 Deposits from other banks

- pihak-pihak berelasi 184.358 139.903 170.927 related parties

-- pihak ketiga 6.208.276 4.974.540 2.794.722 third parties -

6.392.634 5.114.443 2.965.649

Efek-efek yang dijual dengan 2d,2w,21 Marketable securities sold under

janji dibeli kembali 1.922.795 - - agreement to repurchase

Liabilitas akseptasi 2d,2m,2n,13 224.975 78.715 14.556 Acceptance payables

Efek utang yang diterbitkan - neto 1f,2d,2x,22 2.395.091 2.742.993 1.745.936 Debt securities issued - net

Pinjaman yang diterima 2d,2ae,23,42 Borrowings

- pihak ketiga 231.160 173.998 12.585 third parties -

Estimasi kerugian Estimated losses on

komitmen dan kontinjensi 2q,24 1.433 1.300 37.173 commitments and contingencies

Hutang pajak 2ab,25 45.556 54.679 32.870 Taxes payable

Liabilitas pajak tangguhan 2ab,25 32.650 - - Deferred tax liabilities

Bunga yang masih harus dibayar 26 129.272 133.295 105.403 Interest payable

Liabilitas lain-lain 2ac,27 700.401 584.602 508.323 Other liabilities

Total liabilitas 61.764.614 47.089.955 37.299.146 Total liabilities

Dana syirkah temporer 2u,2ae,28,42 Temporary syirkah fund

Bukan bank Non-bank

- pihak-pihak berelasi 2.555 1.616 1.313 related parties

- pihak ketiga 2.677.857 1.785.744 761.198 third parties -

2.680.412 1.787.360 762.511

Bank Bank

- pihak ketiga 387.012 184.244 387.996 third parties

Total dana syirkah temporer 3.067.424 1.971.604 1.150.507 Total temporary syirkah fund

Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan

konsolidasian secara keseluruhan.

The accompanying notes to the consolidated financial statements form an integral part of these consolidated

financial statements taken as a whole.

4

31 Des 2010/

Catatan/ 31 Des 2012/ 31 Des 2011/ Jan 1, 2011/

Notes Dec 31, 2012 Dec 31, 2011 Dec 31, 2010 *)

EKUITAS EQUITY

Ekuitas yang dapat diatribusikan Equity attributable to equity

kepada pemilik entitas induk holders of the parent entity

Modal saham Share capital

nilai nominal Rp250 Rp250 (full amount)

(nilai penuh) per saham par value per share

Modal dasar: Authorized capital:

Seri A - 9.600.000.000 Class A: 9,600,000,000

-Seri B - 6.400.000.000 Class B: - 6,400,000,000 -

lembar saham biasa 2aj common shares

Modal ditempatkan dan disetor

penuh: Issued and fully paid capital:

Seri A - 7.272.218.666 Class A - 7,272,218,666 -

Seri B - 2.424.072.500 Class B - 2,424,072,500 -

lembar saham 29 2.424.073 2.424.073 2.424.073 shares

Agio saham setelah Premium on share capital - net

dikurangi biaya emisi saham 2ah,30 823.423 823.423 823.423 of share issuance costs

Saldo laba 2ak Retained earnings

- telah ditentukan penggunaannya 1.520.190 1.164.886 806.651 appropriated

- belum ditentukan penggunaannya 1.207.467 962.260 936.846 unappropriated -

Total ekuitas yang dapat diatribusikan Total equity attributable to equity

kepada pemilik entitas induk 5.975.153 5.374.642 4.990.993 holders of the parent entity

Kepentingan non-pengendali 2b,43 33.687 12.457 5.054 Non-controlling interest

Total ekuitas 6.008.840 5.387.099 4.996.047 Total equity

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 70.840.878 54.448.658 43.445.700 TOTAL LIABILITIES AND EQUITY

Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan

konsolidasian secara keseluruhan.

The accompanying notes to the consolidated financial statements form an integral part of these consolidated

financial statements taken as a whole.

Catatan/

2012 Notes 2011

PENDAPATAN INTEREST AND SHARIA

BUNGA DAN SYARIAH INCOME

Pendapatan bunga dan syariah 6.782.159 2y,33 5.973.615 Interest and sharia income

Pendapatan provisi dan Sharia financing fees and

komisi pembiayaan syariah 13.527 2z,33 3.435 commission income

6.795.686 5.977.050

BEBAN BUNGA DAN INTEREST EXPENSE AND

BAGI HASIL SYARIAH (3.140.311) 2y,34 (2.915.841) SHARIA PROFIT SHARING

PENDAPATAN BUNGA NET INTEREST

DAN SYARIAH NETO 3.655.375 3.061.209 AND SHARIA INCOME

PENDAPATAN OPERASIONAL

LAINNYA OTHER OPERATING INCOME

Provisi dan komisi selain dari Non-loan related fees and

pembiayaan yang diberikan 219.213 2z,35 180.278 commissions

Penerimaan kembali kredit

yang telah dihapus buku 73.537 2k35 42.545 Recovery from loans written-off

Keuntungan transaksi Gain from foreign exchange

valuta asing - neto 14.627 2c,35 10.751 transactions - net

Keuntungan dari penjualan

surat berharga yang Gain on sale of held-for-trading

diperdagangkan - neto 1.195 2g,35 - marketable securities - net

Lain-lain 21.790 35 6.594 Others

330.362 240.168

BEBAN OPERASIONAL LAINNYA OTHER OPERATING EXPENSES

General and administrative

Beban umum dan administrasi (986.237) 2aa,36 (785.168) expenses

Beban tenaga kerja dan tunjangan (967.340) 2ac,36 (762.652) Salaries and employee benefits

Penyisihan kerugian penurunan nilai Provision for impairment losses on

atas aset keuangan dan financial and non-financial

non keuangan - neto (403.388) 2m,36 (340.719) assets- net

Kerugian yang belum direalisasi Unrealized loss on changes in

dari perubahan nilai wajar fair value of marketable

surat berharga - neto (716) 2g,36 - securities – net

Estimasi kerugian komitmen Estimated losses on commitments

dan kontinjensi (133) 2q,36 35.873 and contingencies

Kerugian dari penjualan Loss on sale of marketable

surat berharga - neto - 2g,36 (147) securities - net

Lain-lain (208.682) 36 (173.670) Others

(2.566.496) (2.026.483)

LABA OPERASIONAL 1.419.241 1.274.894 OPERATING INCOME

PENDAPATAN (BEBAN) NON-OPERATING INCOME

NON-OPERASIONAL (EXPENSES)

Pendapatan non-operasional 112.185 37 60.171 Non-operating income

Beban non-operasional (18.927) 37 (15.249) Non-operating expenses

93.258 44.922

Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan

konsolidasian secara keseluruhan.

The accompanying notes to the consolidated financial statements form an integral part of these consolidated

financial statements taken as a whole.

6

Catatan/

2012 Notes 2011

LABA SEBELUM INCOME BEFORE

BEBAN PAJAK 1.512.499 1.319.816 TAX EXPENSE

BEBAN PAJAK TAX EXPENSE

Kini (253.006) (346.079) Current

Tangguhan (66.189) (11.042) Deferred

BEBAN PAJAK (319.195) 2ab,25 (357.121) TAX EXPENSE

LABA TAHUN BERJALAN 1.193.304 962.695 INCOME FOR THE YEAR

Pendapatan komprehensif lain - - Other comprehensive income

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TOTAL COMPREHENSIVE INCOME

TAHUN BERJALAN 1.193.304 962.695 FOR THE YEAR

LABA TAHUN BERJALAN

YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN INCOME FOR THE YEAR

KEPADA: ATTRIBUTABLE TO:

Pemilik entitas induk 1.192.684 962.260 Equity holders of the parent

Kepentingan non-pengendali 620 43 435 Non-controlling interest

TOTAL 1.193.304 962.695 TOTAL

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TOTAL COMPREHENSIVE

YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN INCOME FOR THE YEAR

KEPADA: ATTRIBUTABLE TO:

Pemilik entitas induk 1.192.684 962.260 Equity holders of the parent entity

Kepentingan non-pengendali 620 435 Non-controlling interest

TOTAL 1.193.304 962.695 TOTAL

LABA PER SAHAM DASAR BASIC EARNINGS PER SHARE

YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN ATTRIBUTABLE TO EQUITY

KEPADA PEMILIK HOLDERS OF THE

ENTITAS INDUK PARENT ENTITY

(NILAI PENUH) 123,00 2ad,41 99,24 (FULL AMOUNT)

Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan konsolidasian secara keseluruhan.

The accompanying notes to the consolidated financial statements form an integral part of these consolidated financial statements taken as a whole.

7

diatribusikan kepada pemilik Modal entitas induk/ ditempatkan Agio saham - Saldo laba/Retained earnings Equity

dan disetor neto/

attributable to Kepentingan penuh/ Premium on Telah ditentukan Belum ditentukan equity holders non-pengendali/

Catatan/ Issued and fully share penggunaannya/ penggunaannya/ of the parent Non-controlling Total ekuitas/

Notes paid capital capital - net Appropriated Unappropriated entity interest Total equity

Saldo 31 Desember 2010 2.424.073 823.423 806.651 936.846 4.990.993 5.054 4.996.047 Balance as of December 31, 2010

Perubahan kepentingan non-pengendali Change in non-controlling interest

akibat perubahan penyertaan - - - - - 7.000 7.000 due to change in investment

Pembagian laba tahun 2010: Distribution of 2010 income:

Cadangan umum 32 - - 358.235 (358.235 ) - - - General reserve

Dividen kas 2af,32 - - - (578.611 ) (578.611) - (578.611) Cash dividends

Dividen entitas anak 2af,32 - - - - - (32 ) (32) Dividend of subsidiary

Total laba komprehensif tahun berjalan - - - 962.260 962.260 435 962.695 Total comprehensive income for the year

Saldo 31 Desember 2011 2.424.073 823.423 1.164.886 962.260 5.374.642 12.457 5.387.099 Balance as of December 31, 2011

Perubahan kepentingan non-pengendali Change in non-controlling interest

akibat perubahan penyertaan - - - - - 20.825 20.825 due to change in investment

Pembagian laba tahun 2011: Distribution of 2011 income:

Cadangan umum 32 - - 355.304 (355.304 ) - - - General reserve

Dividen kas 2af,32 - - - (592.173 ) (592.173) - (592.173) Cash dividends

Dividen entitas anak 2af,32 - - - - - (215 ) (215) Dividend of subsidiary

Total laba komprehensif tahun berjalan - - - 1.192.684 1.192.684 620 1.193.304 Total comprehensive income for the year

Saldo 31 Desember 2012 2.424.073 823.423 1.520.190 1.207.467 5.975.153 33.687 6.008.840 Balance as of December 31, 2012

Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan

konsolidasian secara keseluruhan.

The accompanying notes to the consolidated financial statements form an integral part of these consolidated

financial statements taken as a whole.

8

2012 Notes 2011

ARUS KAS DARI AKTIVITAS CASH FLOWS FROM

OPERASI OPERATING ACTIVITIES

Penerimaan bunga dan syariah, Interest and sharia income fees and

provisi dan komisi 6.585.099 5.950.370 commissions received

Pembayaran bunga (3.138.213) (2.890.892) Interest expenses paid

Pembayaran beban karyawan (946.378) (749.554) Employee expenses paid

Pembayaran beban umum dan General and administrative

administrasi (917.760) (705.567) expenses paid

Penerimaan dari pendapatan Receipts from other

operasional lainnya 331.062 240.169 operating income

Pembayaran beban lainnya (299.571) (527.338) Other expenses paid

Penerimaan kas sebelum Receipts from cash before

perubahan dalam aset changes in operating

dan liabilitas operasi 1.614.239 1.317.188 assets and liabilities

Penurunan (kenaikan) dalam Decrease (increase) in

aset operasi: operating assets:

Surat Berharga (522.283) 8 - Marketable securities

Wesel ekspor dan tagihan lainnya (32.483) 10 (34.917) Bills and other receivables

Penempatan pada Bank Indonesia Placement with Bank Indonesia

dan bank lain 2.160.045 7 (2.648.103) and other banks

Kredit yang diberikan dan Loans and

pembiayaan syariah (9.636.855) 11 (5.093.902) sharia financing

Tagihan akseptasi (146.260) 13 (64.159) Acceptances receivable

Aset lain-lain (723.798) 17 (312.089) Other assets

Kenaikan (penurunan) Increase (decrease)

dalam liabilitas operasi: in operating liabilities:

Liabilitas segera 810.908 18 264.812 Obligations due immediately

Simpanan: Deposits:

Giro 3.660.588 19 3.557.914 Current accounts

Tabungan 2.779.505 1.394.065 Savings account

Deposito berjangka 5.124.770 2.137.334 Time deposits

Simpanan dari bank lain 1.480.958 20 1.945.042 Deposits from other banks

Liabilitas akseptasi 146.258 13 64.159 Acceptances payable

Liabilitas lain-lain 79.965 27 59.600 Other liabilities

Hutang pajak 61.001 25 (2.217) Taxes payable

Pembayaran pajak

penghasilan (323.132) (322.052) Income tax paid

Arus kas neto diperoleh dari Net cash provided by

aktivitas operasi 6.533.426 2.262.675 operating activities

ARUS KAS DARI AKTIVITAS CASH FLOWS FROM

INVESTASI INVESTING ACTIVITIES

Penerimaan dividen kas 5.686 37 5.862 Cash dividends received

Penjualan (pembelian) surat

berharga yang dimiliki hingga Sale (purchase) of held to maturity

jatuh tempo - neto 177.082 (3.666.038) marketable securities - net

Pembelian aset tetap (248.845) 15 (90.493) Acquisitions of fixed assets

Efek-efek yang dibeli dengan janji Marketable securities purchased

dijual kembali (4.172.567) (6.071.817) under agreement to resell

Penambahan penyertaan saham 3.230 14 - Additional investments in shares

Hasil penjualan aset tetap 1.406 15 - Proceeds from sale of fixed assets

Arus kas neto digunakan Net cash used in investing

untuk aktivitas investasi (4.234.008) (9.822.486) activities

Catatan atas laporan keuangan konsolidasian terlampir merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan

konsolidasian secara keseluruhan.

The accompanying notes to the consolidated financial statements form an integral part of these consolidated

financial statements taken as a whole.

Catatan/

2012 Notes 2011

ARUS KAS DARI AKTIVITAS CASH FLOWS FROM

PENDANAAN FINANCING ACTIVITIES

Penerimaan dari efek-efek Receipts from marketable securities

yang dijual dengan sold under agreement

janji dibeli kembali 1.922.795 - to repurchase

Penerimaan dari

pinjaman yang diterima 57.161 161.413 Receipts from borrowings

Penambahan modal entitas Additional paid-up capital

anak dari kepentingan of subsidiaries from

non pengendali 18.625 7.000 non-controlling interest

Proceeds from issuance of

Hasil penerbitan efek hutang - 2.000.000 debt securities

Pembayaran dividen kas (590.187) 37 (578.643) Cash dividends paid

Pelunasan efek hutang Repayment of debt securities

yang diterbitkan (350.000) (1.000.000) issued

Arus kas neto diperoleh dari

(digunakan untuk) Net cash provided by

aktivitas pendanaan 1.058.394 (589.770) (used in) financing activities

KENAIKAN (PENURUNAN) NETO NET INCREASE (DECREASE) IN

KAS DAN SETARA KAS 3.357.812 (6.970.041) CASH AND CASH EQUIVALENTS

KAS DAN SETARA KAS CASH AND CASH EQUIVALENTS

PADA AWAL TAHUN 10.932.625 17.903.746 AT BEGINNING OF YEAR

DAMPAK BERSIH PERUBAHAN NET EFFECTS OF CHANGES

NILAI TUKAR ATAS KAS DAN IN EXCHANGE RATE ON CASH

SETARA KAS (4.693) (1.080) AND CASH EQUIVALENTS

KAS DAN SETARA KAS CASH AND CASH EQUIVALENTS

PADA AKHIR TAHUN 14.285.744 10.932.625 AT END OF YEAR

Kas dan setara kas pada akhir Cash and cash equivalents at

tahun terdiri dari: end of the year consisted of:

Kas 1.795.074 4 1.725.621 Cash

Current accounts with

Giro pada Bank Indonesia 4.666.015 5 3.673.929 Bank Indonesia

Current accounts with

Giro pada bank lain 289.755 6 108.105 other banks

Penempatan pada Bank

Indonesia dan bank lain – Placements with Bank

jangka waktu jatuh tempo Indonesia and other banks -

tiga bulan atau kurang sejak maturing within three months or

tanggal perolehan 7.534.900 7 5.164.970 less since the acquisition date

Sertifikat Bank Indonesia -

jangka waktu jatuh tempo Bank Indonesia Certificates -

tiga bulan atau kurang sejak maturing within three months or

tanggal perolehan - 8 260.000 less since the acquisition date

Total kas dan setara kas 14.285.744 10.932.625 Total cash and cash equivalents

10

1. INFORMASI UMUM 1. GENERAL INFORMATION

a. Pendirian dan informasi umum Bank a. Establishment and general information

about the Bank PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat

dan Banten Tbk (“Bank”) didirikan berdasarkan Peraturan Pemerintah No. 33 tahun 1960 tentang penentuan perusahaan milik Belanda di Indonesia yang dikenakan nasionalisasi. Salah satu perusahaan milik Belanda yang berkedudukan di Bandung yaitu N.V. Denis

(De Eerste Nederlandsche Indische

Shareholding) terkena ketentuan tersebut dan

diserahkan kepada Pemerintah Daerah

Provinsi Daerah Tingkat I Jawa Barat. Bank telah mulai beroperasi secara komersial pada tanggal 20 Mei 1961.

PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk (the “Bank”) was established based on the Government Regulation No. 33 year 1960 regarding the nationalization of a

Dutch-owned company domiciled in

Indonesia. The regulation applied to a Dutch -

owned company, N.V. Denis

(De Eerste Nederlandsche Indische

Shareholding), which was then handed over to the Regional Government of West Java Province Level I. The Bank started its commercial operations on May 20, 1961.

Sebagai tindak lanjut dari Peraturan Pemerintah No. 33 tahun 1960, Pemerintah Daerah Provinsi Daerah Tingkat I Jawa Barat

mendirikan Bank Karya Pembangunan,

dengan Akta Notaris Noezar No. 152 tanggal 21 Maret 1961 dan No. 184 tanggal 13 Mei 1961 yang kemudian dikukuhkan dengan Surat Keputusan Gubernur Provinsi Jawa Barat No. 7/GKDN/BPD/61 tanggal 20 Mei 1961 dengan nama PD Bank Karya

Pembangunan Daerah Jawa Barat.

Berdasarkan Peraturan Daerah Provinsi Jawa Barat No. 11/PD-DPRD/72 tanggal 27 Juni 1972, kedudukan hukum PD Bank Karya Pembangunan Daerah Jawa Barat dikukuhkan sebagai Perusahaan Daerah yang berusaha di bidang perbankan. Selanjutnya, melalui Peraturan Daerah Provinsi Jawa Barat No. 1/DP-40/PD/1978 tanggal 27 Juni 1978, nama PD Bank Karya Pembangunan Daerah

Jawa Barat diubah menjadi Bank

Pembangunan Daerah Jawa Barat. Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat mendapat sebutan “Bank Jabar” dan logo baru berdasarkan Peraturan Daerah No. 11 tahun 1995.

Following the Government Regulation No. 33 year 1960, the Regional Government of West Java Province Level I established Bank Karya Pembangunan, as covered by Notarial Deeds No. 152 dated March 21, 1961 and No. 184 dated May 13, 1961 of Noezar which was approved based on Decision Letter of the

Governor of West Java Province

No. 7/GKDN/BPD/61 dated May 20, 1961, using the name of PD Bank Karya Pembangunan Daerah Jawa Barat. Based on Provincial Government Regulation No. 11/PD-DPRD/72 dated June 27, 1972 of West Java Province, the legal status of PD Bank Karya Pembangunan Daerah Jawa Barat was changed to become a Regional Enterprise

engaged in a banking business.

Subsequently, based on Provincial

Government Regulation No. 1/DP-40/PD/1978 dated June 27, 1978 of West Java Province, PD Bank Karya Pembangunan Daerah Jawa

Barat changed its name to Bank

Pembangunan Daerah Jawa Barat. Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat obtained its trade name of “Bank Jabar” and a new logo based on Provincial Government Regulation No. 11 year 1995.

Berdasarkan surat keputusan Direksi Bank

Imdonesia No. 25/84/KEP/DIR tanggal

2 Nopember 1992, Bank memperoleh status sebagai bank devisa.

Based on the Decision Letter No.

25/84/KEP/DIR dated November 2, 1992 of the Directors of Bank Indonesia, the Bank obtained the status of a foreign exchange bank.

Penyesuaian bentuk badan hukum Bank menjadi Perseroan Terbatas dinyatakan dalam Akta Notaris No. 4 tanggal 8 April 1999 yang dibuat di hadapan Notaris Popy Kuntari Sutresna, S.H., M. Hum., yang telah

mendapatkan pengesahan dari Menteri

Kehakiman dengan Surat Keputusan No. C2-7103.HT.01.01.TH.99 tanggal 16 April 1999 dan diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia No. 39 tanggal 14 Mei 1999.

The change in the Bank’s legal status to a Limited Liability Corporation was stated under Notarial Deed No. 4 dated April 8, 1999 of Popy Kuntari Sutresna, S.H., M. Hum., which was approved by the Minister of Justice in its Decision Letter No. C2-7103.HT.01.01.TH.99 dated April 16, 1999 and was published in the State Gazette No. 39 dated May 14, 1999 of the Republic of Indonesia.

1. INFORMASI UMUM (lanjutan) 1. GENERAL INFORMATION (continued)

a. Pendirian dan informasi umum Bank (lanjutan)

a. Establishment and general information about the Bank (continued)

Pada tanggal 12 September 2007, nama Bank diubah menjadi PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten berdasarkan pengesahan dari Menteri Kehakiman dan Hak Asasi Manusia melalui surat No. W8-02673

HT.01.04-TH.2007. Berdasarkan Surat

Keputusan Direksi No. 1065/SK/DIR - PPN/2007 tanggal 29 Nopember 2007, Bank mengubah sebutan menjadi “Bank Jabar Banten”.

On September 12, 2007, the name of the Bank was changed to PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten based on the approval of the Minister of Justice and Human Rights in its letter No. W8-02673 HT.01.04-TH.2007. Based on the Bank’s of Board Directors’ Decision Letter No. 1065/SK/DIR - PPN/2007 dated November 29, 2007, the Bank changed its name to “Bank Jabar Banten”.

Berdasarkan Surat Bank Indonesia

No.12/78/APBU/Bd tanggal 30 Juni 2010 perihal Rencana Perubahan Logo Bank Saudara, serta Surat Keputusan Direksi Nomor.13337/SK/DIR-PPN/2010 tanggal 5 Juli 2010 tentang Perubahan Logo dan Call Name

serta pemberlakuan Brand Identity Guidelines, maka pada tanggal 2 Agustus 2010 perubahan call name “Bank Jabar Banten” menjadi “bank bjb” secara resmi diubah.

Based on the letter of Bank Indonesia No.12/78/APBU/Bd dated June 30, 2010 regarding the Amendment Plan of the Bank’s logo, as well as Board of Directors’ Decision Letter No.1333/SK/DIR-PPN/2010 dated July 5, 2010 regarding the Amendment of Call name and Logo enforcement of Brand Identity Guidelines on August 2, 2010, the change in call name of “Bank Jabar Banten to “bank bjb” was officially changed.

Anggaran Dasar PT Bank Pembangunan

Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk

sebagaimana tertuang di Akta Pendirian No. 4 tanggal 8 April 1999 dan Perbaikan Akta Pendirian Perseroan No. 8 tanggal 15 April 1999 yang telah beberapa kali diubah dan terakhir diubah dengan Akta Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar biasa PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk No. 75 tanggal 25 Juli 2011 yang telah diberitahukan dengan Keputusan Menteri hukum dan Hak Asaasi Manusia Republik Indonesia sebagaimana

dimaksud dalam surat penerimaan

Pemberitahuan Perubahan Anggaran Dasar

nomor AHU.01.10.26872 tanggal

18 Agustus 2011.

The Articles of Association of PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk as stated in the Deed of Establishment No. 4 dated April 8, 1999 and Establishment Deed Amendment No. 8 dated April 15, 1999, have been amended several times with the latest update based on the Minutes of the Shareholders’ Extraordinary General Meeting of PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk as covered in the Notarial Deed No. 75 dated July 25, 2011 which notified by approval of the Ministry of Justice and Human Rights of the Republic of Indonesia as mentioned in the acceptance letter of Amendment of Articles of the Association No. AHU 01.10.26872 dated August 18, 2011.

b. Maksud dan tujuan b. Purpose and objectives

Berdasarkan pasal 3 Anggaran Dasar, Bank didirikan dengan maksud dan tujuan untuk berusaha di bidang perbankan. Untuk mencapai maksud dan tujuan tersebut, ruang lingkup kegiatan Bank antara lain adalah: - menghimpun dana dari masyarakat dalam

bentuk simpanan berupa giro, deposito berjangka, sertifikat deposito, tabungan dan/atau bentuk lainnya yang dipersamakan dengan itu;

According to article 3 of the Bank's Articles of Association, the Bank's objective is to engage in the banking business. To achieve this objective, the scope of the Bank’s activities is mainly the following:

- to collect public funds in the form of demand deposits, time deposits, certificates of deposits, savings and/or other similar forms;

12

1. INFORMASI UMUM (lanjutan) 1. GENERAL INFORMATION (continued)

b. Maksud dan tujuan (lanjutan) b. Purpose and objectives (continued)

- memberikan kredit;

- menempatkan dana pada, meminjam dana dari, atau meminjamkan dana kepada bank lain, baik dengan menggunakan surat, sarana telekomunikasi maupun dengan wesel unjuk, cek atau sarana lainnya; dan - melakukan kegiatan penyertaan modal

pada bank atau perusahaan dibidang jasa

keuangan lainnya atau mendirikan

perusahaan baru sepanjang sesuai dengan ketentuan yang berlaku;

- Melakukan kegiatan dalam valuta asing dan atau bertindak sebagai Bank Devisa dengan memenuhi ketentuan yang ditetapkan oleh yang berwenang.

- to grant loans;

- to place fund in, obtain borrowings from, or provide financing to other banks, either by letter, telecommunication facilities, sight letters of credit (L/C), cheque or other facilities; and

- to conduct investment activities through share participation in banks or other financial institution companies or establish a new institution in accordance with the prevailing regulation;

- to conduct activities in foreign currency transactions and or serve as foreign exchange Bank in compliance with the regulation prescribed by the authority.

Selain itu, sebagai bank pembangunan daerah, Bank juga membantu Pemerintah Provinsi, Kota/Kabupaten se-Jawa Barat dan Banten dalam membina Bank Perkreditan Rakyat (BPR) dan institusi jasa keuangan

lainnya milik Pemerintah Provinsi,

Kota/Kabupaten se-Jawa Barat dan Banten yang sebagian sahamnya dimiliki oleh Bank, atau Bank sama sekali tidak memiliki saham namun diminta untuk membantu pembinaan BPR dimaksud.

In addition, as a regional development bank,

the Bank also assists the Provincial

Government, Municipality/Regency of West Java and Banten in developing Rural Banks (BPR) and other financial service institutions

owned by the Provincial Government,

Municipality/Regency of West Java and Banten where the Bank has or does not have the shares but the Bank is requested to assist in developing the BPR.

c. Jaringan kantor c. Office network

Bank berkantor pusat di Menara Bank Jabar yang terletak di Jalan Naripan No. 12-14, Bandung 40111. Pada tanggal 31 Desember 2012, Bank mempunyai 56 kantor cabang (31 Desember 2011: 51 kantor cabang).

The Bank’s head office is located at Menara Bank Jabar, Jalan Naripan No. 12-14, Bandung 40111. As of December 31, 2012, the Bank has 56 branch offices (December 31, 2011: 51 branch offices).

Bank mengklasifikasikan kantor cabang menjadi kantor cabang utama, kantor cabang khusus, kantor cabang kelas I, kantor cabang kelas II dan kantor cabang kelas III. Masing-masing cabang mempunyai kantor cabang pembantu dan/atau kantor kas dan/atau

payment point. Pada tanggal 31 Desember

2012, Bank memiliki 228 kantor cabang pembantu, 140 kantor kas dan 101 payment

point (31 Desember 2011: 203 kantor cabang

pembantu, 49 kantor kas dan 89 payment

point).

The Bank classifies its branch offices into main

branches, special branches, first-class

branches, second-class branches and third-class branches. Each branch has a sub-branch and/or cash office and/or payment point. As of December 31, 2012, the Bank has 228 sub-branches, 140 cash offices and 101 payment points (December 31, 2011: 203 sub-branches, 49 cash offices and 89 payment points).

1. INFORMASI UMUM (lanjutan) 1. GENERAL INFORMATION (continued)

d. Manajemen eksekutif d. Executive management

Pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011, susunan Dewan Komisaris, Direksi, Komite Audit, Komite Pemantau Risiko serta Komite Remunerasi dan Nominasi Bank adalah sebagai berikut:

As of December 31, 2012 and 2011, the

members of the Bank’s Board of

Commissioners, Board of Directors, Audit Committee, Risk Monitoring Committee and Remuneration and Nomination Committee were as follows:

31 Desember 2012 December 31, 2012

Dewan Komisaris Board of Commissioners

Komisaris Utama*) Agus Ruswendi *)President Commissioner

Komisaris Muhadi Commissioner

Komisaris Independen Yayat Sutaryat Independent Commissioner

Komisaris Independen Achmad Baraba Independent Commissioner

Komisaris Independen Klemi Subiyantoro Independent Commissioner

Komisaris Independen*) Rudhyanto Mooduto *)Independent Commissioner

Direksi Board of Directors

Direktur Utama Bien Subiantoro President Director

Direktur Trisuri dan Internasional*) Entis Kushendar *)Director of Treasury and International

Direktur Komersial*) Acu Kusnandar *)Director of Commercial

Direktur Konsumer Arie Yulianto Director of Consumer

Direktur Kepatuhan dan Director of Compliance and

Manajemen Risiko Zaenal Aripin Risk Management

Direktur Operasi*) Djamal Muslim *)Director Operations

Komite Audit Audit Committee

Ketua Klemi Subiyantoro Chairman

Anggota Achmad Baraba Member

Anggota Ramson Sinaga Member

Anggota Memed Sueb Member

Anggota Suwarta Member

Komite Pemantau Risiko Risk Monitoring Committee

Ketua Achmad Baraba Chairman

Anggota Muhadi Member

Anggota Yayat Sutaryat Member

Anggota Nury Effendi Member

Komite Remunerasi Remuneration and Nomination

dan Nominasi Committee

Ketua Yayat Sutaryat Chairman

Anggota Agus Ruswendi Member

Anggota Klemi Subiyantoro Member

Anggota Neneng Hayati Member

*)Per tanggal 31 Desember 2012 masih dalam proses *)As of December 31, 2012, is still in the process

14

1. INFORMASI UMUM (lanjutan) 1. GENERAL INFORMATION (continued)

d. Manajemen eksekutif (lanjutan) d. Executive management (continued)

31 Desember 2011 December 31, 2011

Dewan Komisaris Board of Commissioners

Komisaris Utama*) Agus Ruswendi President Commissioner

Komisaris Muhadi Commissioner

Komisaris Independen Yayat Sutaryat Independent Commissioner

Komisaris Independen Achmad Baraba Independent Commissioner

Komisaris Independen Klemi Subiyantoro Independent Commissioner

Direksi Board of Directors

Direktur Utama Bien Subiantoro President Director

Direktur Trisuri dan Internasional *) Shahyohan Johnny Azis *)Director of Treasury and International

Direktur Komersial Entis Kushendar Director of Commercial

Direktur Konsumer Arie Yulianto Director of Consumer

Direktur Kepatuhan Director of Compliance

dan Manajemen Risiko Zaenal Aripin and Risk Management

Komite Audit Audit Committee

Ketua Klemi Subiyantoro Chairman

Anggota Achmad Baraba Member

Anggota Ramson Sinaga Member

Anggota Erick Member

Komite Pemantau Risiko Risk Monitoring Committee

Ketua Achmad Baraba Chairman

Anggota Muryanto Member

Anggota Nuri Effendi Member

Anggota Poppy Sofia Koeswoyo Member

Komite Remunerasi Remuneration and Nomination

dan Nominasi Committee

Ketua Yayat Sutaryat Chairman

Anggota Agus Ruswendi Member

Anggota Klemi Subiyantoro Member

Anggota Didit Supriyadi Member

*)Per tanggal 31 Desember 2011 masih dalam proses *)As of December 31, 2011, is still in the process

Fit and Proper Test dari Bank Indonesia of Fit and Proper Test from Bank Indonesia

Sesuai dengan keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa (RUPSLB) tanggal 27 September 2012, pemegang saham menyetujui pemberhentian secara terhormat Bambang Mulyo Atmodjo dan Syahyohan Johnny Azis dari jabatan Direktur.

Based on the minutes of the Shareholders’ Extraordinary General Meeting (SEGM) dated September 27, 2012, the shareholders agreed to accept the honorably resigned of Bambang Mulyo Atmodjo and Syahyohan Johnny Azis as Director.

Pembentukan Komite Audit Bank telah sesuai dengan Peraturan Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam-LK) No. IX.I.5 tanggal 24 September 2004.

The establishment of the Bank’s Audit Committee is in compliance with the Capital Market and Financial Institutions Supervisory Agency (Bapepam-LK) Regulation No. IX.I.5 dated September 24, 2004.

1. INFORMASI UMUM (lanjutan) 1. GENERAL INFORMATION (continued)

d. Manajemen eksekutif (lanjutan) d. Executive management (continued)

Pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011, Bank memiliki karyawan masing-masing sebanyak 4.881 dan 2.121 orang (tidak diaudit).

As of December 31, 2012 and 2011, the Bank

has 4,881and 2,121 employees, respectively

(unaudited).

e. Penawaran umum saham e. Public offering of shares

Pada tahun 2010, Bank menawarkan

2.424.072.500 saham, atau 25% dari jumlah saham Bank, kepada masyarakat pada harga penawaran sebesar Rp600 (nilai penuh) per saham. Saham yang ditawarkan merupakan saham Seri B dengan harga nominal Rp250 (nilai penuh) per lembar saham. Selisih lebih antara harga penawaran per saham dengan nilai nominal per saham dicatat sebagai “Agio Saham”, yang disajikan pada bagian Ekuitas pada laporan posisi keuangan konsolidasian.

Berdasarkan surat dari Bapepam-LK

No. S-5901/BL/2010 tanggal 29 Juni 2010, pendaftaran saham Bank di pasar modal dinyatakan efektif.

In 2010, the Bank offered 2,424,072,500 shares, or 25% of the total Bank’s shares, to the public at an offering price of Rp600 (full amount) per share. The offering shares are Class B shares with a nominal value of Rp250 (full amount) per share. The excess of the share offer price over the par value per share was recognized as “Premium on Share Capital”, which is presented under the Equity section of the consolidated statements of financial position. Based on a letter from

Bapepam-LK No. S-5901/BL/2010 dated

June 29, 2010, the registration of the Bank’s shares in the capital market was declared effective.

Pada tanggal 8 Juli 2010, saham Bank secara resmi telah tercatat di Bursa Efek Indonesia. Jumlah saham Bank yang tercatat di Bursa Efek Indonesia sebanyak 2.424.072.500 saham atau 25% dari jumlah saham Bank. Saham yang tercatat merupakan saham Seri B dengan harga nominal Rp250 (nilai penuh) per lembar saham. Harga pada saat penawaran adalah Rp600 (nilai penuh) per lembar saham, sehingga Bank memperoleh Rp1.454.443 dari seluruh saham yang dijual ke masyarakat.

On July 8, 2010, the Bank’s shares have been officially listed on the Indonesia Stock Exchange. Total shares of the Bank listed on

the Indonesia Stock Exchange were

2,424,072,500 shares or 25% of the total

Bank’s shares. Listed shares are Class B

shares with a nominal value of Rp250 (full amount) per share. Offering price of the shares is Rp600 (full amount) per share, therefore the Bank obtained Rp1,454,443 from the total shares sold to the public.

f. Penawaran umum obligasi f. Public offering of bonds

Bank melakukan beberapa penawaran umum obligasi sebagai berikut:

The Bank conducted several public offerings of bonds as follows:

1) Obligasi I Bank Jabar 1) Bank Jabar Bonds I

Obligasi I Bank Jabar diterbitkan tanggal 8 Juli 1991 dengan nilai nominal Rp25.000dantingkat bunga mengambang sebesar 24,30% per tahun. Obligasi ini memiliki jangka waktu lima tahun dan telah jatuh tempo pada tanggal 8 Juli 1996. Obligasi ini ditawarkan sebesar nilai nominal, dicatat di Bursa Efek Surabaya (sekarang Bursa Efek Indonesia) pada tanggal 15 Juli 1991 dan dinyatakan efektif berdasarkan surat keputusan Bapepam-LK pada tanggal 11 Juni 1991.

Bank Jabar Bonds I were issued on July 8, 1991 with a nominal value of Rp25,000 and floating interest rate of 24.30% per annum. The bonds had a five years term and matured on July 8, 1996. The bonds were offered at its nominal value, listed on the Surabaya Stock Exchange (currently the Indonesia Stock Exchange) on July 15, 1991 and became effective based on the Bapepam-LK decision letter dated June 11, 1991.

16

1. INFORMASI UMUM (lanjutan) 1. GENERAL INFORMATION (continued)

f. Penawaran umum obligasi (lanjutan) f. Public offering of bonds (continued)

2) Obligasi II Bank Jabar 2) Bank Jabar Bonds II

Obligasi II Bank Jabar diterbitkan tanggal 2 Juli 1993 dengan nilai nominal

Rp50.000 dan tingkat bunga

mengambang sebesar 17,25% per tahun. Obligasi ini memiliki jangka waktu lima tahun dan jatuh tempo pada tanggal 2 Juli 1998. Obligasi ini ditawarkan sebesar nilai nominal, dicatat di Bursa Efek Surabaya (sekarang Bursa Efek Indonesia) pada tanggal 15 Juli 1993 dan dinyatakan efektif berdasarkan surat keputusan Bapepam-LK pada tanggal 11 Juni 1993.

Bank Jabar Bonds II were issued on July 2, 1993 with a nominal value of Rp50,000 and floating interest rate of 17.25% per annum. The bonds had a five years term and matured on July 2, 1998. The bonds were offered at their nominal value, listed on the Surabaya Stock Exchange (currently the Indonesia Stock Exchange) on July 15, 1993 and became effective based on Bapepam-LK decision letter dated June 11, 1993.

3) Obligasi III Bank Jabar 3) Bank Jabar Bonds III

Obligasi III Bank Jabar diterbitkan tanggal 18 April 2000 dengan nilai nominal Rp150.000 dan tingkat bunga tetap pada enam bulan pertama sebesar 16,25% per

tahun dan mengambang untuk

pembayaran bunga selanjutnya. Obligasi ini memiliki jangka waktu lima tahun dan jatuh tempo pada tanggal 18 April 2005. Obligasi ini ditawarkan sebesar nilai nominal, dicatat di Bursa Efek Surabaya (sekarang Bursa Efek Indonesia) pada tanggal 25 April 2000 dan dinyatakan efektif berdasarkan surat keputusan Bapepam-LK pada tanggal 27 Maret 2000.

Bank Jabar Bonds III were issued on April 18, 2000 with a nominal value of Rp150,000 and a fixed interest rate for the first six months of 16.25% per annum and floating interest rate for the rest of the interest payment. The bonds had a five years term and matured on April 18, 2005. The bonds were offered at their nominal value, listed on the Surabaya Stock Exchange (currently the Indonesia Stock Exchange) on April 25, 2000 and became effective based on Bapepam-LK decision letter dated March 27, 2000.

4) Obligasi IV Bank Jabar 4) Bank Jabar Bonds IV

Obligasi IV Bank Jabar diterbitkan tanggal 5 Oktober 2004, terdiri dari:

Bank Jabar Bonds IV were issued on October 5, 2004, and consisted of:

· Seri A dengan nilai nominal

Rp300.000, tingkat suku bunga tetap 11,75% per tahun yang dibayarkan setiap tiga bulan, jangka waktu selama tiga tahun sampai dengan tanggal 5 Oktober 2007;

· Series A with a nominal value of

Rp300,000; a fixed interest rate of 11.75% per annum due on a quarterly basis; and a three years term up to October 5, 2007;

1. INFORMASI UMUM (lanjutan) 1. GENERAL INFORMATION (continued)

f. Penawaran umum obligasi (lanjutan) f. Public offering of bonds (continued)

4) Obligasi IV Bank Jabar (lanjutan) 4) Bank Jabar Bonds IV (continued)

· Seri B dengan nilai nominal

Rp700.000, tingkat suku bunga tetap 12,50% per tahun yang dibayarkan setiap tiga bulan, jangka waktu selama lima tahun dan jatuh tempo pada tanggal 5 Oktober 2009.

· Series B with a nominal value of

Rp700,000; a fixed interest rate of 12.50% per annum due on a quarterly basis and a five years term up to October 5, 2009.

Obligasi ditawarkan sebesar nilai nominal, dicatat di Bursa Efek Surabaya (sekarang Bursa Efek Indonesia) pada tanggal 6 Oktober 2005 dan dinyatakan efektif berdasarkan surat keputusan Bapepam-LK pada tanggal 24 September 2005.

The bonds were offered at their nominal value, listed on the Surabaya Stock Exchange (currently the Indonesia Stock Exchange) on October 6, 2005 and became effective based on Bapepam-LK decision letter dated September 24, 2005.

5) Obligasi V Bank Jabar 5) Bank Jabar Bonds V

Obligasi V Bank Jabar diterbitkan pada tanggal 8 Desember 2006 dengan nilai nominal Rp1.000.000, tingkat suku bunga tetap sebesar 11,25% per tahun yang dibayarkan setiap tiga bulan dan jangka waktu selama lima tahun dan telah jatuh tempo pada tanggal 8 Desember 2011. Obligasi ditawarkan sebesar nilai nominal, dicatat di Bursa Efek Surabaya (sekarang Bursa Efek Indonesia) pada tanggal

11 Desember 2006 dan dinyatakan

efektif berdasarkan surat keputusan Bapepam-LK pada tanggal 27 November 2006.

Bank Jabar Bonds V were issued on December 8, 2006 with a nominal value of Rp1,000,000; a fixed interest rate of 11.25% per annum due on a quarterly basis and a five years term up to December 8, 2011. The bonds were offered at their nominal value, listed on the Surabaya Stock Exchange (currently the Indonesia Stock Exchange) on December 11, 2006 and became effective based on Bapepam-LK decision letter dated November 27, 2006.

6) Obligasi VI Bank Jabar 6) Bank Jabar Bonds VI

Obligasi VI Bank Jabar diterbitkan pada tanggal 10 Juli 2009 terdiri dari:

· Seri A dengan nilai nominal

Rp350.000, tingkat suku bunga tetap sebesar 12,00% per tahun yang dibayarkan setiap tiga bulan dan jangka waktu selama tiga tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 10 Juli 2012. Obligasi ditawarkan sebesar nilai nominal, dicatat di Bursa Efek Surabaya (sekarang Bursa Efek Indonesia) pada tanggal 13 Juli 2009 dan dinyatakan efektif berdasarkan surat keputusan Bapepam-LK pada tanggal 30 Juni 2009.

Bank Jabar Bonds VI were issued on July 10, 2009, and consisted of:

· Series A with a nominal value of

Rp350,000; a fixed interest rate of 12.00% per annum due on a quarterly basis; and a three years term up to July 10, 2012. The bonds were offered at their nominal value,

listed on the Surabaya Stock

Exchange (currently the Indonesia Stock Exchange) on July 13, 2009 and became effective based on Bapepam-LK decision letter dated June 30, 2009.

18

1. INFORMASI UMUM (lanjutan) 1. GENERAL INFORMATION (continued)

f. Penawaran umum obligasi (lanjutan) f. Public offering of bonds (continued)

6) Obligasi VI Bank Jabar (lanjutan) 6) Bank Jabar Bonds VI (continued)

· Seri B dengan nilai nominal

Rp400.000, tingkat suku bunga tetap sebesar 12,50% per tahun yang dibayarkan setiap tiga bulan dan jangka waktu selama lima tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 10 Juli 2014. Obligasi ditawarkan sebesar nilai nominal, dicatat di Bursa Efek Surabaya (sekarang Bursa Efek Indonesia) pada tanggal 13 Juli 2009 dan dinyatakan efektif berdasarkan surat keputusan Bapepam-LK pada tanggal 30 Juni 2009 (Catatan 22).

· Series B with a nominal value of

Rp400,000; a fixed interest rate of 12.50% per annum due on a quarterly basis; and a five years term up to July 10, 2014. The bonds were offered at their nominal value, listed on the Surabaya Stock Exchange

(currently the Indonesia Stock

Exchange) on July 13, 2009 and

became effective based on

Bapepam-LK decision letter dated June 30, 2009 (Note 22).

7) Obligasi VII bank bjb 7) Bank bjb Bonds VII

Pada tanggal 10 Pebruari 2011, Bank menerbitkan Obligasi VII bank bjb. Obligasi ini ditawarkan sebesar nilai nominal, dicatatkan di Bursa Efek Indonesia dan dinyatakan efektif berdasarkan surat keputusan Bapepam-LK pada tanggal 31 Januari 2011 (Catatan 22).

On February 10, 2011, the Bank issued bank bjb Bonds VII. The bonds were offered at their nominal value, listed in the Indonesia Stock Exchange and became effective based on Bapepam-LK Decision Letter dated January 31, 2011 (Note 22).

Obligasi VII bank bjb terdiri dari: Bank bjb Bonds VII consisted of:

· Seri A dengan nilai nominal

Rp276.000, tingkat suku bunga tetap sebesar 9,2% per tahun yang dibayarkan setiap tiga bulan dan jangka waktu selama tiga tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 9 Pebruari 2014.

· Series A with nominal value of

Rp276,000; fixed interest rate of 9.2% per annum due on a quarterly basis; and a three-year term up to February 9, 2014.

· Seri B dengan nilai nominal

Rp601.000, tingkat suku bunga tetap sebesar 10,2% per tahun yang dibayarkan setiap tiga bulan dan jangka waktu selama lima tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 9 Pebruari 2016.

· Series B with nominal value of

Rp601,000; fixed interest rate of 10.2% per annum due on a quarterly basis; and a five-year term up to February 9, 2016.

· Seri C dengan nilai nominal Rp1.123, tingkat suku bunga tetap sebesar 10,4% per tahun yang dibayarkan setiap tiga bulan dan jangka waktu selama tujuh tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 9 Pebruari 2018.

· Series C with nominal value of

Rp1,123; fixed interest rate of 10.4% per annum due on a quarterly basis; and a seven-year term up to February 9, 2018.

Obligasi VII bank bjb tidak dijamin dengan jaminan khusus, tetapi dijamin dengan seluruh harta kekayaan Bank (Catatan 22).

Bank bjb Bonds VII are not guaranteed by specific collateral, other than general collateral in the form of all the Bank’s assets (Note 22).

(lanjutan) Indonesia (continued)

4. Pada tanggal 15 Maret 2012, telah ditandatangani Perjanjian Kerjasama Pelaksanaan Treasury Notional Pooling

Rekening Pemerintah pada Bank dengan

No. PRJ-3a/PB/2012 dan

No. 037/PKS/DIR-INS/2012.

4. On March 15, 2012, Cooperation

Agreements Implementation Notional

Pooling Treasury Account at the bank with the Goverment No. PRJ-3a/PB/2012 and No. 037/PKS/DIR-INS/2012 has been signed.

Ruang lingkup perjanjian kerjasama tersebut adalah pemberian layanan

Treasury Notional Pooling oleh Bank

kepada Kementrian Keuangan Indonesia.

The scope of the cooperation agreement is giving services of notional Pooling Treasury by the Bank to the Ministry of Finance Indonesia.

5. Pada tanggal 17 Maret 2009 Bank telah melakukan kesepakatan bersama antara Tim Pembina Sistem Administrasi Manunggal Satu Atap (Samsat) Provinsi Jawa Barat tentang Pelayanan pengesahan Surat Tanda Nomor Kendaraan (STNK) setiap tahun, penerimaan Pajak Kendaraan Bermotor (PKB) dan Sumbangan Wajib Dana Kecelakaan Lalu Lintas Jalan (SWDKLLJ) melalui Samsat di sentra-sentra Pelayanan Masyarakat Wilayah Jawa Barat No. 973/40-Dispenda dan No. 075/DIR-DJS/2009.

5. On March 17, 2009, Bank has conducted a mutual agreement with the Adviser Team of One Roof Administration System (Samsat) of West Java Province on the legistimation

service for Certificate of Vehicle

Registration Number (STNK) for every year, motor vehicle tax revenues (PKB) and the Compulsory Fund Contribution of Road

Traffic Accident (SWDKLLJ) through

Samsat in the centers of West Java Community Services No. 973/40-Dispenda and No. 075/DIR-DJS/2009.

Ruang lingkup kesepakatan bersama ini adalah pelayanan penerimaan pembayaran pajak kendaraan bermotor baik dilakukan di kantor bersama samsat ataupun diluar kantor bersama samsat outlet dan payment point Bank.

The scope of the service agreement are motor vehicle tax receipts done in the office or outside the office with Samsat like Samsat outlet and payment points of the Bank.

6. Pada tanggal 25 April 2012, telah dilakukan penandatanganan Nota Kesepahaman dan Perjanjian Kerjasama dengan PT Garuda Indonesia (Persero), Tbk tentang Corporate

Sales dengan

No. DS/PERJ/MOU/DZ-3178/2012 dan No. 006/NK/DIR-INS/2012.

6. On April 25, 2012, a Memorandum of Understanding and Cooperation Agreement has been signed with PT Garuda Indonesia

(Persero), Tbk of Corporate Sales

No. DS/PERJ/MOU/DZ-3178/2012 and

54. PERIKATAN-PERIKATAN YANG SIGNIFIKAN (lanjutan)

54. SIGNIFICANT AGREEMENTS (continued)

d. Nota Kesepahaman (MoU) dan Perjanjian Kerjasama dengan beberapa perusahaan BUMN dan Institusi lainnya di Indonesia (lanjutan)

d. Memorandum of Understanding (MoU) and Cooperation Agreements with several state-owned enterprises and other institutions in Indonesia (continued)

Dalam kesepakatan tersebut, karyawan dan keluarga karyawan Bank mendapatkan potongan sebesar 11% untuk setiap pembelian tiket domestik dan 18% untuk setiap pembelian tiket internasional dan bersifat tetap selama berlangsungnya perjanjian ini.

In the agreement, the Bank employees and their families received a discount of 11% for every purchase of domestic tickets and 18% for every purchase of international tickets and fixed during the course of this agreement.

7. Pada tanggal 24 Mei 2012, Bank telah dilakukan kesepakatan dengan PT Pupuk Sriwidjaja Palembang (PT PUSRI) dengan Bank No. 139/MOU/DIR/2012 dan No. 005/NK/DIR-INS/2012 tentang Pengelolaan Keuangan dan Perjanjian Kerjasama tentang Transaksi Valuta Asing No. 140/PKS/DIR/2012 dan No. 065/PKS/DIR-INS/2012.

7. On May 24, 2012, the Bank has made an agreement with PT Pupuk Sriwidjaja

Palembang (PT PUSRI) No.

139/MOU/DIR/2012 and No. 005/NK/DIR-INS/2012 regarding Financial Management and Cooperation Agreement regarding

Foreign Currency Transactions with

No. 140/PKS/DIR/2012 and

No. 065/ PKS/DIR-INS/2012.

Ruang lingkup dalam kesepakatan tersebut adalah dalam rangka membangun kemitraan antara Bank dengan PT PUSRI yaitu pengelolaan keuangan perusahaan. Bank menyetujui untuk memberikan fasilitas transaksi valuta asing kepada PT PUSRI berupa Fasilitas Today (TOD) dengan jumlah sesuai kesepakatan yang dihitung per transaksi dituangkan dalam konfirmasi Penutupan Transaksi Valuta Asing.

The scope of the agreement is to build a

partnership in corporate financial

management between the Bank and PT PUSRI. The Bank agreed to provide foreign currency transaction to PT PUSRI as Today Facilities (TOD) as agreed with the

calculated amount per transaction

confirmation set forth in the Foreign Exchange Transaction Closing.

8. Pada tanggal 28 Mei 2012, Bank telah melakukan kesepakatan bersama dengan PT. Pacific Royale Airways dalam rangka kerjasama Jasa Layanan Perbankan dan Jasa Angkutan Udara dengan perjanjian No. DZ/PERJ-7017/V/2012 dan No. 008/NK/DIR-INS/2012.

8. On May 28, 2012, the Bank has made an agreement with PT Pacific Royale Airways in relation to the cooperation in Banking Services and Air Transportation Service

under agreements No.

DZ/PERJ-7017/V/2012 and No.

BUMN dan Institusi lainnya di Indonesia (lanjutan)

owned enterprises and other institutions in Indonesia (continued)

Ruang lingkup dalam kesepakatan bersama ini adalah penggunaan Jasa dan Layanan Perbankan serta jasa angkutan udara.

The scope of the agreement is the utilization of Banking Services as well as air transportation services.

9. Pada tanggal 29 Juni 2012, Bank telah melakukan Addendum Perjanjian Jasa Pelayanan Perbankan sebagai persepsi/ persepsi devisa Bank dalam rangka pelaksanaan Treasury Single Account (TSA) Penerimaan dengan Dirjen Perbendaharaan Nomor: PRJ-59/PB/2012.

9. On June 29, 2012, the Bank has performed Services Agreement Addendum Banking

Services as the Bank’s perception/

exchange perception in the context of the Treasury Single Account (TSA) with the Director General of Treasury Receipt Number: PRJ-59/PB/2012.

Addendum tersebut dibuat setelah jangka waktu perjanjian kerjasama nomor PRJ-127/PB/2009 tanggal 29 Desember 2009 mengenai Perjanjian jasa pelayanan perbankan sebagai bank persepsi/devisa persepsi dalam rangka pelaksanaan

Treasury Single Account (TSA)

Penerimaan, tujuan dibuatnya perjanjian kerjasama ini agar pelaksanaan penerimaan negara melalui bank persepsi/devisa persepsi dapat dilakukan secara tepat waktu dan tepat sasaran.

Addendum was made after a period of time the number PRJ-127/PB/2009 agreement dated December 29, 2009 regarding the Treaty of banking services as banks perception / exchange perception in the context of the Treasury Single Account

(TSA) Acceptance, purpose of the

agreement is that the implementation of revenue state bank of perception/exchange perception can be done on time and on target.

10. Pada tanggal 24 Oktober 2012, Bank telah melakukan penandatangan kesepakatan bersama dengan PT Merpati Nusantara Airlines (Persero) dalam rangka kerjasama Jasa Layanan Perbankan dan Jasa Angkutan Udara No. E.9/MOU/50/X/2012 dan No. 016/NK/DIR-INS/2012.

10. On October 24, 2012, the Bank has made

an agreement with PT Merpati Nusantara

Airlines (Persero) in the context of Cooperation in Banking Services and Air Transportation Services under agreement

No. 016/NK/DIR-INS/2012 and

No. E.9/MOU/50/X/2012.

Ruang lingkup dalam kesepakatan bersama ini adalah penatausahaan dan pengelolaan rekening, pemanfaatan jasa dan layanan perbankan, kerjasama transaksi pembayaran tiket, kerjasama jasa angkutan udara melalui corporate account,

dan kerjasama lainnya yang saling

The scope of the agreement is the administration and account management, utilization of banking services, cooperation for ticket payment transactions, cooperation for air transportation services through corporate accounts, and other mutually beneficial cooperations in accordance with

54. PERIKATAN-PERIKATAN YANG SIGNIFIKAN (lanjutan)

54. SIGNIFICANT AGREEMENTS (continued)

d. Nota Kesepahaman (MoU) dan Perjanjian Kerjasama dengan beberapa perusahaan BUMN dan Institusi lainnya di Indonesia (lanjutan)

d. Memorandum of Understanding (MoU) and Cooperation Agreements with several state-owned enterprises and other institutions in Indonesia (continued)

11. Pada tanggal 20 Desember 2012, Bank telah melakukan penandatangan bersama dengan LPP RRI (Radio Republik Indonesia) tentang penyediaan dan pemanfaatan jasa layanan perbankan.

11. On December 20, 2012, the Bank has made and agreement with LPP RI (Indonesian National Radio) about the

provision and utilization of banking

services.

Ruang lingkup dalam kesepakatan bersama ini adalah kerjasama jasa perbankan yang dibutuhkan dan member kemanfaatan bagi LPP RRI dan Bank yang akan ditentukan dan disepakati kemudian.

The scope of the agreement is cooperation in necessary banking services and member benefits of LPP RRI and the Bank, which will be determined and agreed later.

e. Perjanjian kerjasama jasa full outsource system teknologi informasi core banking system syariah

e. Joint agreement on the information technology full outsource sharia core banking system

Pada tanggal 5 Juli 2010, PT Bank Jabar Banten Syariah, entitas anak, menandatangani perjanjian kerjasama tentang pekerjaan jasa full outsource system

teknologi informasi untuk core banking

system syariah dengan PT Collega Inti

Pratama, dengan masa kontrak 3 tahun.

On July 5, 2010, PT Bank Jabar Banten Syariah, a subsidiary, has signed a joint agreement on the full outsource service of Information Technology System for core banking system with PT Collega Inti Pratama with a three years contract term.

f. Pengikatan jual beli gedung kantor f. Sale-purchased agreement of office building

Pada tanggal 12 November 2012, Bank telah melakukan pengikatan jual beli unit satuan rumah susun non hunian (kantor) dengan perjanjian No.090/PJB/CLP-BJB/XI/12 dengan PT. Comradindo Lintasnusa Perkasa melalui skema strata title seluas 13.000 m2 di Jakarta dengan harga Rp38.000 per m2 dengan total harga pembelian Rp543.400 termasuk PPN 10%. Bank telah melakukan pembayaran uang muka sebesar 40% atau sebesar Rp217.360 pada tanggal 12 November 2012 yang dicatat pada akun aset lain-lain pada laporan posisi keuangan konsolidasian dan sisanya sebesar 60% akan dibayarkan dengan cara mencicil sebanyak 12 (dua belas) kali cicilan yang dimulai dari bulan Januari sampai Desember 2013.

On November 12, 2012 Bank has made sale and purchase commitment of non-residential apartment units (offices) under agreement No. 090/PJB/CLP-BJB/XI/12 with PT. Comradindo Lintasnusa Perkasa through strata title scheme at a price of 13,000 m2 in Jakarta Rp38,000 per m2 for a total purchase price of Rp543,400 including 10% VAT. The Bank has made an advance payment of 40% or amounting to Rp217,360 and recorded in the other assets in the consolidated statements of financial position on November 12, 2012 and the remaining 60% will be paid in 12 (twelve) installments starting from January to December 2013.

(DSAK) dan relevan untuk Bank dan entitas anak, yang berlaku efektif pada atau setelah tanggal 1 Januari 2013:

relevant to the Bank and subsidiaries effective on or after January 1, 2013:

a. Penyesuaian Standar Akuntansi Keuangan atas PSAK No. 60 ”Instrumen Keuangan: Pengungkapan” menyediakan pengungkapan kualitatif yang memungkinkan pengguna laporan keuangan mampu menghubungkan pengungkapan-pengungkapan terkait, sehingga pengguna laporan keuangan dapat memahami gambaran keseluruhan mengenai sifat dan luas risiko yang timbul dari instrumen keuangan. Interaksi antara pengungkapan kualitatif dan kuantitatif menghasilkan pengungkapan informasi dengan suatu cara yang memungkinkan pengguna laporan keuangan mampu mengevaluasi eksposur risiko entitas dengan lebih baik.

a. Amendment to SFAS No. 60 “Financial Instrument: Disclosure”, prescribes qualitative disclosures which enable financial statements users to correlate the related disclosures, in order for financial statements users to comprehend the overall perspective on the risk’s characteristics and level resulting from the financial instrument. Interaction between qualitative and quantitative disclosures results in information that enable financial statement users to better evaluate the entity’s risk exposure.

b. PSAK No.38 (Revisi 2012) ” Kombinasi Bisnis Entitas Sepengendali”. PSAK revisi ini mengatur perlakuan akuntansi kombinasi bisnis entitas sepengendali yang memenuhi persyaratan kombinasi bisnis dalam PSAK 22 ”Kombinasi Bisnis”, baik untuk entitas yang menerima bisnis maupun entitas yang melepas bisnis.

b. SFAS 38 (Revised 2012) "Business

Combinations Entities". This revised SFAS prescribes the accounting treatment for business combinations under common control and applied to business combinations under common control that meet the requirements in SFAS 22 "Business Combinations", both for recipient and withdrawal entity.

Saat ini Bank dan entitas anak sedang mengevaluasi dan belum menetapkan dampak dari PSAK yang direvisi, disesuaikan dan dicabut tersebut terhadap laporan keuangan.

The Bank and subsidiaries are currently evaluating the above standards and has not yet determined the impact of the amended and revoked SFAS on its financial statements.

56. REKLASIFIKASI SURAT BERHARGA YANG DIMILIKI

56. RECLASSIFICATION OF MARKETABLE

SECURITIES

Akun tertentu dalam laporan keuangan konsolidasian tahun 2011 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan konsolidasian untuk tahun 2012, sebagai berikut:

Certain accounts in the 2011 consolidated financial statements have been reclassified to conform with the presentation of accounts in the 2012 consolidated financial statements as follows:

Konsolidasi/Consolidated

Sebelum penyajian Setelah penyajian

kembali/As kembali/As

previously reported restated

31 Desember 2011 December 31, 2011

Laporan posisi keuangan Consolidated statements

konsolidasian of financial position

Surat berharga 4.007.065 3.972.149 Marketable securities

Wesel ekspor dan Bills and

tagihan lainnya - 34.916 other receivables

Total aset 54.448.658 54.448.658 Total assets

57. PENYELESAIAN LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN

57. COMPLETION OF THE CONSOLIDATED

FINANCIAL STATEMENTS

Manajemen Bank bertanggung jawab penuh terhadap penyusunan laporan keuangan konsolidasian terlampir yang diselesaikan dan disetujui untuk diterbitkan oleh Direksi Bank pada tanggal 4 Maret 2013.

The Management of the Bank is responsible for

the preparation of the accompanying consolidated financial statements that were completed and authorized for issue by the Bank’s Directors on March 4, 2013.