b. Collection Staff
Tugas dan tanggung jawab Collection Staff adalah : 1
Melakukan identifikasi terjadinya tunggakan 2
Melakukan pembinaan kredit retail 3
Memantau kelancaran pembayaran kredit 4
Melakukan pemantauan data KPR untuk kebutuhan pembinaan debitur
5 Memberikan alternatif pembinaan kredit agar kredit kembali lancar
6 Melakukan pelayanan, pembinaan dan pemantauan pembayaran
debitur kolektif 7
Melayani debitur yang memerlukan tindakan penyelesaian khusus kredit dengan pembinaan kredit
8 Melakukan pencetakan laporan-laporan KPR yang berhubungan
dengan kebutuhan pembinaan 9
Melakukan tata laksana administrasi dokumen yang terkait dengan unit kerja Loan Collection dan Workout.
5. Unit Accounting Control
Tugas dan tanggung jawab Unit Accounting Control adalah : 1
Menyiapkan laporan-laporan keuangan Bank Neraca, RL. 2
Melakukan pengawasan control terhadap pos-pos yang terdapat pada laporan-laporan keuangan.
3 Menyimpan dan memelihara file-file arsip bukti-bukti transaksi
52
Universitas Sumatera Utara
4 Melakukan pengawasan secara intern internal control.
5 Menyiapkan laporan-laporan untuk kebutuhan internal maupun
eksternal 6
Sebagai coordinator dalam rangka pemeriksaan audit pihak eksternal dan internal.
6. Staff Internal Auditor
Ikhtisar pekerjaan Internal Auditor meliputi : 1
Melakukan pemeriksaan atas kebenaran semua transaksi operasional bank
2 Melakukan koordinator dengan unit kerja lain dalam menindak lanjuti
hasil pemeriksaan baik pihak intern dan extern. 3
Memastikan suspense termasuk suspense forced balance dan rekening selisih lainnya sudah diselesaikan.
Aktivitas Utama Internal Auditor meliputi : 1
Melakukan pemeriksaan atas kebenaran semua transaksi operasional bank, meliputi :
a. Memeriksa mencocokkan validasi koreksi transaksi yang salah
b. Memeriksa mencocokkan bukti dasar dan bukti transaksi operasional
bank di koncapem telah sesuai dengan peraturan yang berlaku. c.
Memeriksa mencocokkan bukti dasar dan bukti transaksi operasional bank di teller service telah sesuai dengan peraturan yang
berlaku. 53
Universitas Sumatera Utara
d. Memeriksa mencocokkan bukti dasar dan bukti transaksi operasional
bank di transasction processing telah sesuai dengan peraturan yang berlaku.
e. Memproses pemeriksaan atas kebenaran proses pengisian kas pada
mesin ATM. f.
Memproses rekonsillasi atas kas ATM dan GL. g.
Memeriksa mencocokkan budgeting report dengan karut pengawas anggaran KPA.
h. Memastikan kebenaran proses transaksi pencairan SPM tunai non
tunai dan bukti setoran dari GBA. i.
Memastikan kebenaran proses transaksi pencairan dana jaminan yang ditahan lainnya.
j. Memastikan kebenaran proses transaksi pencairan kredit keperorangan
lembaga k.
Memastikan kebenaran proses transaksi pencairan dana notaries dan appraisal.
l. Memastikan kebenaran proses transaksi pencairan dana bapertarum
dan asabri. m.
Memastikan kebenaran proses transaksi pencairan bank garansi n.
Memastikan kebenaran proses transaksi pencairan letter of credit LC.
54
Universitas Sumatera Utara
2 Melakukan coordinator dalam rangka pemeriksaan pihak intern dan extern,
meliputi : a.
Memproses permintaan data-data dalam rangka pemeriksaan intern maupun extern.
b. Memproses tindak lanjut atas temuan-temuan pemeriksaan intern
maupun ekstern c.
Memproses jawaban atas hasil pemeriksaan, baik intern maupun extern
3 Melakukan pemeriksaan atas penyelesaian suspense dan rekening selisih
lainnya sudah diselesaikan meliputi : a.
Memeriksa mencocokkan penyelesaian selisih akibat sistem suspense forced balance.
b. Memeriksa mencocokkan penyelesaian suspense dan rekening selisih
lainnya. 4
Melakukan laporan atas penyelesaian klaim nasabah, meliputi : a.
Memproses laporan serta control atas penanganan dan penyelesaian pengaduan nasabah dengan melakukan koordinasi dan unit kerja
terkait.
7. Unit Kantor Cabang Pembantu
