RISIKO LIKUIDITAS lanjutan LIQUIDITY RISK continued

PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 30 Juni 2012 dan 31 Desember 2011 serta Periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARY NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS June 30, 2012 and December 31, 2011 and for period ended June 30, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 155 40. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 40. LIQUIDITY RISK continued Sumber dana dan waktu jatuh tempo deposito dikelola untuk menghindari adanya dana yang idle dan menentukan jumlah serta instrumen aset likuid yang tepat untuk menjamin tingkat likuiditas yang terkendali secara terus menerus. Sources of funds and maturity dates of deposits are managed to avoid idle funds and determine the appropriate liquidity level and liquid asset instrument to ensure a sustainable liquidity level. Tabel berikut ini menggambarkan analisis jatuh tempo aset dan liabilitas Bank dihitung berdasarkan sisa periode jatuh tempo kontrak pada tanggal laporan posisi keuangan: The following table illustrates the maturity profile analysis of the Bank’s assets and liabilities according to their remaining maturity period at the balance sheet date: 30 Juni 2012 June 30, 2012 Nilai tercatat Carrying value Tidak mempunyai tanggal jatuh tempo kontraktual No contractual maturity Sampai dengan 1 bulan Up to 1 month Lebih dari 1 sampai 3 bulan More than 1 to 3 months Lebih dari 3 sampai 12 bulan More than 3 to 12 months Lebih dari 1 sampai 2 tahun More than 1 to 2 years Lebih dari 2 sampai 5 tahun More than 2 to 5 years Lebih dari 5 tahun More than 5 years ASET ASSETS Kas 1.482.075 1.482.075 - - - - - - Cash Giro pada Current accounts with Bank Indonesia 4.828.143 - 4.828.143 - - - - - Bank Indonesia Giro pada bank Current accounts with lain - bruto 129.996 - 129.996 - - - - - other banks - gross Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia dan Indonesia and bank lain - bruto 8.656.918 - 7.677.021 861.491 118.406 - - - other banks - gross Surat berharga - bruto: Marketable securities-gross: Dimiliki hingga jatuh tempo 5.109.203 - 1.730.089 1.822.232 1.029.929 289.029 156.854 81.070 Held-to-maturity Marketable securities Efek yang dibeli dengan janji purchased under dijual kembali 6.107.815 - 4.885.932 1.221.883 - - - - agreements to resell Kredit yang diberikan - bruto 31.235.986 - 491.872 549.326 2.172.991 2.712.798 11.566.974 13.742.025 Loans - gross Pembiayaan syariah- bruto 2.062.958 - 249.478 201.237 428.327 234.772 634.874 314.270 Sharia financing - gross Tagihan akseptasi - bruto 154.363 - 50.038 104.325 - - - -Acceptance receivable - gross Penyertaan saham - bruto 40.656 40.656 - - - - - - Investments in shares - gross Aset tetap - neto 550.316 550.316 - - - - - - Fixed assets - net Aset pajak tangguhan 26.240 26.240 - - - - - - Deferred tax assets Aset lain-lain - neto 359.902 359.902 - - - - - - Other assets - net Total 60.744.571 2.459.189 20.042.569 4.760.494 3.749.653 3.236.599 12.358.702 14.137.365 Total Dikurangi penyisihan kerugian Less allowance penurunan nilai 593.942 613.027 - - - - - - for impairment losses 60.150.629 1.846.162 20.042.569 4.760.494 3.749.653 3.236.599 12.358.702 14.137.365 LIABILITAS LIABILITIES Liabilitas segera 341.027 - 341.027 - - - - - Obligations due immediately Simpanan nasabah 47.700.247 - 38.501.071 4.582.669 4.603.147 13.360 - - Deposits from customers Deposits from customers Simpanan nasabah syariah 136.723 - 136.723 - - - - - -sharia Simpanan dari bank lain 1.829.860 - 1.821.410 1.400 6.564 486 Deposits from other banks Liabilitas akseptas 154.363 - 50.038 104.325 - - - - Acceptances payable Efek hutang yang Debt securities diterbitkan - neto 2.744.135 - 175.625 - 275.411 2.293.099 - - issued - net Pinjaman yang diterima 166.647 - 165.152 - - - 92 1.403 Borrowings Estimasi kerugian Estimated losses komitmen dan on commitments kontinjensi 1.349 1.349 - - - - - - and contingencies Hutang pajak 74.010 74.010 - - - - - - Taxes Payable Liabilitas lain-lain 319.775 319.775 - - - - Other liabilities 53.468.136 395.314 41.191.046 4.688.394 4.885.122 2.306.945 92 1.403 Dana Syirkah Temporer 2.116.527 - 1.424.459 594.360 96.953 755 - - Temporary syirkah funds Total 55.584.663 395.314 42.615.505 5.282.754 4.982.075 2.307.700 92 1.403 Total Perbedaan jatuh tempo 4.565.966 1.451.028 22.572.936 522.260 1.232.422 928.899 12.358.610 14.135.962 Maturity gap PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 30 Juni 2012 dan 31 Desember 2011 serta Periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARY NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS June 30, 2012 and December 31, 2011 and for period ended June 30, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 156 40. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 40. LIQUIDITY RISK continued