RISIKO SUKU BUNGA lanjutan INTEREST RATE RISK continued
PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASI 31 Maret 2012 dan 31 Desember 2011
serta Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2012 dan 2011
Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk
AND SUBSIDIARY NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
March 31, 2012 and December 31, 2011 and for period ended
March 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated
158
41. RISIKO SUKU BUNGA lanjutan 41. INTEREST RATE RISK continued
Tabel di bawah ini mengikhtisarkan eksposur Bank terhadap risiko tingkat suku bunga gross tidak diaudit: The following table
summarizes the Bank’s exposure to the interest rate risk gross unaudited:
30 Juni 2012June 30, 2012 Lebih dari
Lebih dari Lebih dari Lebih dari Lebih dari
3 bulan tapi 1 tahun tapi 2 tahun tapi 3 tahun tapi 4 tahun tapi
tidak lebih tidak lebih tidak lebih tidak lebih tidak lebih
dari 1 tahun dari 2 tahun dari 3 tahun dari 4 tahun dari 5 tahun
Tidak Tidak lebih More than
More than More than More than More than
Lebih dari Suku bunga dikenakan dari 3 bulan 3 months but
1 year but 2 years but 3 years but 4 years but
5 tahun tetap
bunga Not more than not more than
not more than not more than not more than not more than More than Fixed interest Non-interest
Total 3 months
1 year 2 years
3 years 4 years
5 years 5 years
rate bearing
Total Aset
Assets
Kas -
- -
- -
- -
- 1.482.075
1.482.075 Cash
Giro pada Bank Indonesia 4.828.143
- -
- -
- -
- -
4.828.143 Current accounts with Bank Indonesia
Giro pada bank lain 129.996
- -
- -
- -
- -
129.996 Current accounts with other banks
Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia and
Indonesia dan bank lain -
- -
- -
- -
8.656.918 -
8.656.918 other banks
Surat-surat berharga - neto Marketable securities - net
Dimiliki hingga jatuh tempo -
- -
- -
- -
5.109.203 -
5.109.203 Held-to-maturity
Efek-efek yang dibeli dengan Marketable securities purchased
janji dijual kembali 6.107.815
- -
- -
- -
- -
6.107.815 under agreements to resell
Tagihan akseptasi -
- -
- -
- -
- 154.363
154.363 Acceptances receivable
Kredit yang diberikan 15
1.192 8.271
20.801 15.988
104.333 790.350
30.295.036 -
31.235.986 Loans
Penyertaan saham -
- -
- -
- -
- 40.656
40.656 Investments in shares
Aset lain-lain -
- -
- -
- -
- 359.902
359.902 Other assets
Total aset keuangan 11.065.969
1.192 8.271
20.801 15.988
104.333 790.350
44.061.202 2.036.996
58.105.102 Total financial assets
Liabilitas Liabilities
Liabilitas segera -
- -
- -
- -
- 341.027
341.027 Obligations due immediately
Simpanan nasabah Deposits from customers
- Giro 11.840.009
- -
- -
- -
- -
11.840.009 Current accounts -
- Tabungan 6.245.425
- -
- -
- -
- -
6.245.425 Savings-
- Deposito berjangka 26.909.254
4.790.100 14.091
- -
- -
- -
31.713.445 Time deposits -
Simpanan dari bank lain Deposits from other banks
- Giro 37.207
- -
- -
- -
- -
37.207 Current accounts -
- Tabungan 85.914
- -
- -
- -
- -
85.914 Savings -
- Deposito berjangka 212.082
- -
- -
- -
- -
212.082 Time deposits -
- Call money 1.649.275
- -
- -
- -
- -
1.649.275 Call money -
Liabilitas akseptasi -
- -
- -
- -
- 154.363
154.363 Acceptances payable
Efek hutang yang diterbitkan -
- -
- -
- -
2.744.135 -
2.744.135 Debt securities issued
Pinjaman yang diterima -
- -
- -
- -
166.647 -
166.647 Borrowings
Liabilitas lain-lain -
- -
- -
- -
- 319.775
319.775 Other liabilities
Total liabilitas keuangan 46.979.166
4.790.100 14.091
- -
- -
2.916.647 815.165
55.509.304 Total financial liabilities
Total gap repricing suku bunga 35.913.197
4.788.908 5.820
20.801 15.988
104.333 790.350 41.144.555
1.221.831 2.595.753
Total gap repricing interest rate
PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASI 31 Maret 2012 dan 31 Desember 2011
serta Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2012 dan 2011
Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk
AND SUBSIDIARY NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
March 31, 2012 and December 31, 2011 and for period ended
March 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated
159
41. RISIKO SUKU BUNGA lanjutan 41. INTEREST RATE RISK continued