RISIKO LIKUIDITAS lanjutan LIQUIDITY RISK continued

PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN UNAUDITED 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012 Serta periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2013 dan 2012 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS UN-AUDITED June 30, 2013 and December 31, 2012 And for the period ended June 30, 2012 and 2013 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 183 47. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 47. LIQUIDITY RISK continued 30 Juni 2013 June 30, 2013 Nilai tercatat Carrying value Tidak mempunyai tanggal jatuh tempo kontraktual No contractual maturity Sampai dengan 1 bulan Up to 1 month Lebih dari 1 sampai 3 bulan More than 1 to 3 months Lebih dari 3 sampai 12 bulan More than 3 to 12 months Lebih dari 1 sampai 2 tahun More than 1 to 2 years Lebih dari 2 sampai 5 tahun More than 2 to 5 years Lebih dari 5 tahun More than 5 years ASET ASSETS Kas 1.684.055 1.684.055 - - - - - - Cash Giro pada Current accounts with Bank Indonesia 4.298.060 4.298.060 - - - - - - Bank Indonesia Giro pada bank Current accounts with lain - bruto 394.943 394.943 - - - - - - other banks - gross Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia dan Indonesia and bank lain - bruto 8.603.191 8.603.191 - - - - - - other banks – gross Marketable securities - Surat berharga - bruto 3.146.720 - - 591.241 1.017.470 644.429 163.260 730.320 gross Marketable securities Efek-efek yang dibeli dengan purchased under janji dijual kembali 7.601.208 - 7.601.208 - - - - - agreements to resell Wesel ekspor dan Bills and tagihan lainnya 15.262 - 2.591 1.491 11.180 - - other receivables Kredit yang diberikan - bruto 41.835.177 - 929.041 403.182 2.282.765 2.643.169 10.977.456 24.415.129 Loans - gross Pembiayaan syariah - bruto 3.388.887 - 311.042 186.733 448.534 330.905 1.239.754 871.919 Sharia financing – gross Acceptance receivables - Tagihan akseptasi - bruto 149.961 - 41.623 89.828 18.510 - - - gross Derivative receivables - Tagihan derivatif - bruto - - - - - - - - gross Investments in shares - Penyertaan saham - bruto 31.984 31.984 - - - - - - gross Aset tetap - neto 1.010.017 1.010.017 - - - - - - Fixed assets – net Bunga yang masih akan diterima 476.083 476.083 - - - - - - Interest receivables Aset pajak tangguhan 10.557 10.557 - - - - - - Deferred tax assets Aset lain-lain - neto 8.768 8.768 - - - - - - Other assets – net Total 72.654.873 16.545.310 8.885.505 1.272.475 3.778.458 3.802.938 12.380.470 26.017.368 Total Dikurangi cadangan kerugian Less allowance penurunan nilai 889.257 6.760 302.096 16.489 124.434 99.730 221.421 118.328 for impairment losses 73.544.130 16.524.418 9.187.601 1.288.964 3.902.893 3.902.668 12.601.891 26.135.696 LIABILITAS LIABILITIES Liabilitas segera 361.670 361.670 - - - - - - Obligations due immediately Simpanan nasabah 51.664.392 25.040.332 18.079.595 7.959.670 579.728 5.066 - - Deposits from customers Deposits from customers- Simpanan nasabah syariah 182.298 182.298 - - - - - - sharia Simpanan dari bank lain 7.258.456 - 7.227.006 16.610 11.765 3.075 - - Deposits from other banks Marketable Securities Efek-efek yang dijual dengan sold under agreement janji dibeli kembali repo 510.616 510.616 - - - - - - to repurchase Liabilitas akseptasi 147.650 - 36.128 92.475 19.047 - - - Acceptance payables Liabilitas derivatif - - - - - - - - Derivative payables Efek hutang yang Debt securities diterbitkan - neto 2.395.830 - - - 272.526 337.413 1.770.917 14.974 issued - net Pinjaman yang diterima 293.279 274.313 18.130 - 836 - - - Borrowings Bunga yang masih harus dibayar 136.006 136.006 - - - - - - Interest payables Liabilitas lain-lain 860.740 860.740 - - - - - - Other liabilities 63.810.936 27.365.974 25.360.859 8.068.755 883.902 345.554 1.770.917 14.974 Perbedaan jatuh tempo 9.733.194 10.841.556 16.173.258 6.779.791 3.018.991 3.557.114 10.877.494 26.120.722 Maturity gap Terdiri dari setoran jaminan Consists of security deposits PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN UNAUDITED 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012 Serta periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2013 dan 2012 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS UN-AUDITED June 30, 2013 and December 31, 2012 And for the period ended June 30, 2012 and 2013 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 184 47. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 47. LIQUIDITY RISK continued