RISIKO SUKU BUNGA INTEREST RATE RISK

PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASI Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 186 48. RISIKO SUKU BUNGA lanjutan 48. INTEREST RATE RISK continued Tabel di bawah ini mengikhtisarkan eksposur Bank dan entitas anak terhadap risiko tingkat suku bunga gross tidak diaudit: The following table summarizes the Bank’s and subsidiaries’ exposures to the interest rate risk gross unaudited: 30 Juni 2013June 30, 2013 Lebih dari Lebih dari Lebih dari Lebih dari Lebih dari 3 bulan tapi 1 tahun tapi 2 tahun tapi 3 tahun tapi 4 tahun tapi tidak lebih tidak lebih tidak lebih tidak lebih tidak lebih dari 1 tahun dari 2 tahun dari 3 tahun dari 4 tahun dari 5 tahun Tidak Tidak lebih More than More than More than More than More than Lebih dari Suku bunga dikenakan dari 3 bulan 3 months but 1 year but 2 years but 3 years but 4 years but 5 tahun tetap bunga Not more than not more than not more than not more than not more than not more than More than Fixed interest Non-interest Total 3 months 1 year 2 years 3 years 4 years 5 years 5 years rate bearing Total Aset Keuangan Financial Assets Kas - - - - - - - - 1.684.055 1.684.055 Cash Giro pada Bank Indonesia 4.298.060 - - - - - - - - 4.289.060 Current accounts with Bank Indonesia Giro pada bank lain 394.872 - - - - - - - - 394.872 Current accounts with other banks Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia and Indonesia dan bank lain - - - - - - - 8.600.607 - 8.600.607 other banks Surat berharga - - - - - - - 3.146.720 - 3.146.720 Marketable securities Efek-efek yang dibeli dengan Marketable securities purchased janji dijual kembali 7.601.208 - - - - - - - - - under agreements to resell Wesel ekspor dan tagihan lainnya 2.591 12.671 - - - - - - - 15.262 Bills and other receivables Tagihan derivatif - - - - - - - - - - Derivative receivables Tagihan akseptasi 131.451 18.510 - - - - - - - 149.961 Acceptance receivables Kredit yang diberikan 1.034.199 2.176.858 2.741.542 4.444.933 2.825.194 3.490.597 24.332.815 - - 41.046.138 Loans Pembiayaan syariah 477.215 430.007 317.237 368.248 616.525 250.293 835.905 - - 3.295.429 Sharia financing Penyertaan saham - - - - - - - - 27.879 27.879 Investment in shares Bunga yang masih akan diterima - - - - - - - - 476.083 476.083 Interest receivables Aset lain-lain - - - - - - - - 1.668.874 1.668.874 Other assets Total aset keuangan 13.939.569 2.638.046 3.058.779 4.813.181 3.441.719 3.740.890 25.168.720 11.747.327 3.856.891 64.803.940 Total financial assets Liabilitas Keuangan Financial Liabilities Liabilitas segera - - - - - - - - 361.670 361.670 Obligations due immediately Simpanan nasabah Deposits from customers - Giro 17.387.148 - - - - - - - - 17.387.149 Current accounts - - Tabungan 7.653.184 - - - - - - - - 7.653.184 Savings- - Deposito berjangka 26.039.266 579.728 5.066 - - - - - - 26.624.060 Time deposits - Simpanan syariah 182.298 - - - - - - - - 182.298 Customer deposits - sharia Simpanan dari bank lain Deposits from other banks - Giro 32.549 - - - - - - - - 32.549 Current accounts - - Tabungan 64.043 - - - - - - - - 64.043 Savings - - Deposito berjangka 46.014 13.775 3.075 - - - - - - 62.864 Time deposits - - Call money 7.099.000 - - - - - - - - 7.099.000 Call money - Efek-efek yang dijual dengan janji Marketable securities sold under dibeli kembali 510.616 - - - - - - - - 510.616 agreement to repurchase Liabilitas derivatif - - - - - - - - - - Derivative payables Liabilitas akseptasi 128.603 19.047 - - - - - - - 147.650 Acceptance payables Efek hutang yang diterbitkan - - - - - - - - 2.395.830 Debt securities issued Pinjaman yang diterima 2.395.830 - - - - - - 293.279 - 293.279 Borrowings Bunga yang masih harus dibayar - - - - - - - - 136.006 136.006 Interest payable Liabilitas lain-lain - - - - - - - - 860.740 860.740 Other liabilities Total liabilitas keuangan 61.538.551 612.550 8.141 - - - - 293.279 1.358.416 63.810.938 Total financial liabilities Total gap repricing suku bunga 47.598.955 2.025.496 3.050.638 4.813.181 3.441.719 3.740.890 25.168.720 11.454.048 2.498.475 993.002 Total gap repricing interest rate Terdiri dari setoran jaminan Consists of security deposits PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASI Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 187 48. RISIKO SUKU BUNGA lanjutan 48. INTEREST RATE RISK continued