Obligasi VI Bank BJB lanjutan Bank BJB Bonds VI continued

PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 124 23. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan 23. BORROWINGS continued KfW Jerman lanjutan KfW Germany continued Perjanjian tersebut kemudian diperbaharui dengan amandemen No. I31185BKr tanggal 12 September 2001 dengan pokok-pokok perubahan sebagai berikut: The agreement was subsequently amended through amendment No. I31185BKr dated September 12, 2001, with the main changes as follows: - fasilitas pinjaman menjadi DM50.000.000 nilai penuh dengan prinsip first come first serve, - the borrowing facility was increased to DM50,000,000 full amount on a first come, first serve basis, - jangka waktu pinjaman berubah menjadi sebelas tahun enam bulan termasuk masa tenggang empat tahun terhitung sejak 24 Juli 1998, dan jatuh tempo tanggal 24 Januari 2010. - the borrowing period was changed to eleven years and six months, including a four-year grace period starting from July 24, 1998, and the borrowing has matured on January 24, 2010. Fasilitas pinjaman dinyatakan dalam Rupiah berdasarkan kurs Bank Indonesia pada saat penarikan. The borrowings are stated in Rupiah based on Bank Indonesia exchange rate prevailing at the withdrawal date. RDI BTN RDI BTN Pinjaman diterima dari PT Bank Tabungan Negara Persero Tbk BTN untuk mendanai kredit perumahan sederhana dan sangat sederhana. Pinjaman ini jatuh tempo antara tahun 2009 sampai 2014 dengan tingkat suku bunga tetap sebesar antara 0,00 sampai dengan 3,00 per tahun. Other borrowings are obtained from PT Bank Tabungan Negara Persero Tbk BTN to finance simple and very simple housing loans. This facility will mature between 2009 and 2014 and bears interest at annual fixed rates ranging from 0.00 to 3.00. Departemen Keuangan Ministry of Finance Merupakan fasilitas pinjaman dalam rupiah yang diperoleh melalui Departemen Keuangan, yang ditujukan untuk membiayai proyek-proyek tertentu di Indonesia. Pinjaman ini terdiri dari: The loans represent facilities in rupiah obtained through the Ministry of Finance which are used to finance specific projects in Indonesia. These facilities consist of: 1. Pinjaman dari Islamic Development Bank kepada Pemerintah Indonesia untuk membiayai proyek pembangunan dan penyediaan peralatan medis Rumah Sakit Al- Islam Bandung. Jumlah fasilitas pinjaman ini sebesar Islamic Dinar ID 2.460.000 nilai penuh. Pinjaman ini jatuh tempo antara tahun 2006 sampai dengan 2014 dengan beban administrasi sebesar antara 4,50 sampai dengan 10,00. 1. Borrowing from the Islamic Development Bank to the Government of Indonesia to finance the construction and purchase of medical equipment for Al-Islam Bandung Hospital. The total facility of this borowing is Islamic Dinar ID 2,460,000 full amount. This borrowing will be due between 2006 and 2014 and bears annual administration fees ranging from 4.50 to 10.00. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 125 23. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan 23. BORROWINGS continued Departemen Keuangan lanjutan Ministry of Finance continued 2. Pinjaman Kridamas merupakan dana bergulir yang diberikan oleh Pemerintah, dalam hal ini Lembaga Pengelola Dana Bergulir LPBD Kementerian Negara Koperasi Usaha Kecil Menengah dan Koperasi, dalam rangka penyaluran kredit pemberdayaan masyarakat “Kridamas” kepada Bank sebagai lembaga keuangan pelaksana yang ditunjuk, dengan menggunakan pola executing. Perjanjian pinjaman ini dibuat dengan Akta Perjanjian Kredit No. 03 tanggal 24 Pebruari 2010 dengan jangka waktu pinjaman selama 4 tahun. Jumlah fasilitas pinjaman ini sebesar Rp3.636, dan memiliki tingkat bunga mengambang maksimal sesuai dengan suku bunga SBI berjangka tiga bulan atau 3 per tahun sliding. 2. Kridamas borrowings are revolving funds provided by the Government, through Lembaga Pengelola Dana Bergulir LPBD Ministry of Cooperatives for Small Medium Enterprises and Cooperatives, in the framework of community development lending “Kridamas” to the Bank as an appointed financial institution, using an executing pattern. The loan agreement was made with the Deed of Credit Agreement No. 03 dated February 24, 2010 with the loan period of 4 years. Total loan facility of this borrowing amounted to Rp3,636; and bears interest at annual floating rates based on the three- month SBI rate or 3 sliding per year. Fasilitas pinjaman dinyatakan dan dibayar kembali dalam rupiah berdasarkan kurs Bank Indonesia pada saat penarikan. The borrowings are stated and repayable in rupiah based on Bank Indonesia’s prevailing exchange rate at the withdrawal date. Tidak terdapat aset Bank yang dijadikan agunan kepada Departemen Keuangan, BTN dan Pemerintah Daerah Jawa Barat atas pinjaman yang diterima di atas. There are no Bank’s assets which are pledged as collateral with respect to borrowings from the Ministry of Finance, BTN and West Java Regional Government. Bank bertindak sebagai penerus pinjaman untuk semua pinjaman yang diterima di mana Bank menanggung risiko kredit tidak tertagihnya piutang. The Bank is acting as an executing bank for all these borrowings and therefore the Bank bears the credit risk arising from uncollectible receivables. Pada tahun 2012 dan 2011 Bank telah memenuhi sesuai jadwal semua pembayaran pokok dan bunga pinjaman yang telah jatuh tempo. Bank juga telah memenuhi semua persyaratan yang ditetapkan dalam perjanjian pinjaman di atas. In 2012 and 2011, the Bank has settled on time all amounts due on its borrowings and the related interest that have matured. The Bank has also complied with all covenants of the above borrowing agreements. Pinjaman yang diterima - entitas anak Borrowings - subsidiaries Entitas anak menerima pinjaman dari PT Bank Mandiri Persero Tbk dengan plafond sebesar Rp11.631. Pinjaman ini jatuh tempo tahun 2013 dan dikenakan tingkat suku bunga sebesar antara 11 sampai dengan 19,5 per tahun. Jumlah pinjaman dari PT Bank Mandiri Persero Tbk pada tanggal 31 Desember 2012 adalah sebesar Rp12.955. The Subsidiary received borrowings from PT Bank Mandiri Persero Tbk with maximum limit of Rp11,631. This facility will mature in 2013 and bears annual interest at rates ranging from 11 to 19,5.Total borrowings of PT Bank Mandiri Persero Tbk amounting to Rp12.955 as of December 31, 2012. Entitas anak menerima pinjaman dari PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk dengan plafond sebesar Rp1.000. Pinjaman ini jatuh tempo pada tanggal 18 Juli 2017 dan dikenakan tingkat suku bunga sebesar antara 8,33. Jumlah pinjaman dari PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk pada tanggal 31 Desember 2012 adalah sebesar Rp931. The Subsidiary received borrowings from PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk with maximum limit of Rp1,000. This facility will mature on July 18, 2017 and bears annual interest rates at 8,33. Total borrowings of PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk amounting to Rp931 as of December 31, 2012.