LIABILITAS SEGERA OBLIGATIONS DUE IMMEDIATELY PINJAMAN YANG DITERIMA BORROWINGS

PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 115 20. SIMPANAN DARI BANK LAIN 20. DEPOSITS FROM OTHER BANKS a. Berdasarkan jenis dan mata uang a. By type and currency 2012 2011 Jumlah nosional Jumlah nosional mata uang asing mata uang asing Notional amount Notional amount In foreign Ekuivalen in foreign Ekuivalen currencies Rupiah currencies Rupiah angka penuh Equivalent angka penuh Equivalent full amount Rupiah full amount Rupiah Pihak berelasi Related parties Rupiah Rupiah Giro 15.328 12.510 Current accounts Tabungan 107.765 76.803 Savings Deposito berjangka 61.265 50.590 Time deposits 184.358 139.903 Pihak ketiga Third parties Rupiah Rupiah Giro 27.481 30.562 Current accounts Tabungan 27.893 44.611 Savings Deposito berjangka 37.689 102.422 Time deposits Call money 5.855.000 4.670.000 Call money 5.948.063 4.847.595 Dolar Amerika Serikat United States Dollar Call money 27.000.000 260.213 14.000.000 126.945 Call money 6.208.276 4.974.540 Total 6.392.634 5.114.443 Total Call money pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 memiliki jatuh tempo kurang dari 1 satu bulan. Call money as of December 31, 2012 and 2011 has a maturity period less than 1 one month.

b. Rincian deposito berjangka berdasarkan jangka waktu

b. Details of time deposits by term

2012 2011 Rupiah Rupiah 1 bulan 82.767 141.975 1 month 3 bulan 6.752 5.112 3 months 6 bulan 125 125 6 months 12 bulan 6.235 5.800 12 months 24 bulan 3.075 - 24 months 98.954 153.012 PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 116 20. SIMPANAN DARI BANK LAIN lanjutan 20. DEPOSITS FROM OTHER BANKS continued c. Tingkat suku bunga rata-rata per tahun c. Average interest rate per annum 2012 2011 Rupiah 3,28 5,73 Rupiah Dolar Amerika Serikat 0,10 0,34 United States Dollar d. Tidak terdapat simpanan dari bank lain yang diblokir dan dijadikan jaminan atas pinjaman yang diberikan pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011. d. There are no deposits from other banks which are blocked and pledged as loan collateral as of December 31, 2012 and 2011 . 21. EFEK-EFEK YANG DIJUAL DENGAN JANJI DIBELI KEMBALI 21. MARKETABLE SECURITIES SOLD UNDER REPURCHASE AGREEMENTS Pada tanggal 31 Desember 2012, rincian saldo efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali adalah sebagai berikut: As of December 31, 2012, the details of marketable securities sold under repurchase agreements are as follows: 31 Desember 2012December 31, 2012 Beban Bunga Tanggal yang Belum Jenis Surat Pembelian Harga Pembelian Diamortisasi Berharga Nilai Nominal Tanggal Dimulai Kembali Kembali Unamortized Nilai Tercatat Nasabah Type of Nominal Commencement Repurchase Repurchase Interest Carrying Customer Securities Amount Date Date Price Expense Value Pihak ketiga Third parties PT Bank Internasional Indonesia Tbk SUN FR 54 400.000 19 Des 2012 2 Jan 466.513 58 466.455 Dec 19, 2012 Jan 2, 2013 PT Bank Mandiri Persero Tbk SUN FR 47 100.000 26 Des 2012 25 Jan 2013 127.146 401 126.745 Dec 26, 2012 Jan 25, 2013 PT Bank Mandiri Persero Tbk SUN FR 56 100.000 20 Des 2012 3 Jan 2013 111.480 28 111.452 Dec 20, 2012 Jan 3, 2013 PT Bank Mandiri Persero Tbk SUN FR 56 525.000 26 Des 2012 28 Jan 2013 589.386 2.091 587.295 Dec 26, 2012 Jan 28, 2013 PT Bank Mandiri Persero Tbk SUN FR 57 150.000 26 Des 2012 25 Jan 2013 187.196 590 186.606 Dec 26, 2012 Jan 25, 2013 PT Bank Mandiri Persero Tbk SUN FR 58 200.000 20 Des 2012 3 Jan 2013 221.491 57 221.434 Dec 20, 2012 Jan 3, 2013 PT Bank Mandiri Persero Tbk SUN FR 59 200.000 26 Des 2012 25 Jan 2013 200.181 631 199.550 Dec 26, 2012 Jan 25, 2013 PT Bank Mandiri Persero Tbk SUN FR 64 25.000 26 Des 2012 25 Jan 2013 23.332 74 23.258 Dec 26, 2012 Jan 25, 2013 Total 1.700.000 1.926.725 3.930 1.922.795 Pada tanggal 31 Desember 2011, tidak terdapat transaksi efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali. As of December 31, 2011, there is no transaction of securities sold under repurchase agreements. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 117 22. EFEK HUTANG YANG DITERBITKAN 22. DEBT SECURITIES ISSUED 2012 2011 Obligasi VI Bank Jabar Bank Jabar Bonds VI Nilai nominal 400.000 750.000 Nominal value Obligasi VII Bank Jabar Bank Jabar Bonds VII Nilai nominal 2.000.000 2.000.000 Nominal value 2.400.000 2.750.000 Dikurangi beban emisi obligasi Less unamortized yang belum diamortisasi 4.909 7.007 bonds issuance cost Total 2.395.091 2.742.993 Total a. Obligasi VII Bank BJB a. Bank BJB Bonds VII Pada tanggal 10 Pebruari 2011, Bank menerbitkan Obligasi VII Bank BJB. Obligasi ini ditawarkan sebesar nilai nominal, dicatatkan di Bursa Efek Indonesia dan dinyatakan efektif berdasarkan surat keputusan Bapepam-LK pada tanggal 31 Januari 2011. On February 10, 2011, the Bank issued Bank BJB Bonds VII. The bonds were offered at their nominal value, listed in the Indonesia Stock Exchange and became effective based on Bapepam-LK Decision Letter dated January 31, 2011. Obligasi VII Bank BJB terdiri dari: Bank BJB Bonds VII consisted of: 1 Seri A dengan nilai nominal Rp276.000, tingkat suku bunga tetap sebesar 9,2 per tahun yang dibayarkan setiap tiga bulan dan jangka waktu selama tiga tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 9 Pebruari 2014. 1 Series A with nominal value of Rp276,000; fixed interest rate of 9.2 per annum which is payable every three months; with a three-year term; and are due on February 9, 2014. 2 Seri B dengan nilai nominal Rp601.000, tingkat suku bunga tetap sebesar 10,2 per tahun yang dibayarkan setiap tiga bulan dan jangka waktu selama lima tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 9 Pebruari 2016. 2 Series B with nominal value of Rp601,000; fixed interest rate of 10.2 per annum which is payable every three months; with a five-year term; and are due on February 9, 2016. 3 Seri C dengan nilai nominal Rp1.123.000, tingkat suku bunga tetap sebesar 10,4 per tahun yang dibayarkan setiap tiga bulan dan jangka waktu selama tujuh tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 9 Pebruari 2018. 3 Series C with nominal value of Rp1,123,000; fixed interest rate of 10.4 per annum which is payable every three months; with a seven-year term; and are due on February 9, 2018. Obligasi VII Bank BJB tidak dijamin dengan jaminan khusus, tetapi dijamin dengan seluruh harta kekayaan Bank. Bank BJB Bonds VII are not secured by specific collateral, but are secured by all assets of the Bank. Pada tanggal 31 Desember 2012, peringkat surat berharga ini menurut Pefindo adalah id AA-. As of December 31, 2012, the rating of the bonds based on Pefindo was id AA-. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 118 22. EFEK HUTANG YANG DITERBITKAN lanjutan 22. DEBT SECURITIES ISSUED continued a. Obligasi VII Bank BJB lanjutan a. Bank BJB Bonds VII continued Selama jangka waktu obligasi tersebut di atas, tanpa ijin tertulis dari wali amanat, Bank tidak diperkenankan untuk: During the term of the above bonds, without the written permission of the trustee, the Bank is not allowed to: 1 menerbitkan obligasi atau instrumen hutang lainnya yang sejenis yang mempunyai kedudukan lebih tinggi dan pembayaran didahulukan dari efek hutang, kecuali pengeluaran obligasi atau instrumen hutang lain yang sejenis yang tidak mempunyai jaminan khusus; maka Bank tidak memerlukan persetujuan tertulis dari wali amanat, namun cukup menyampaikan pemberitahuan secara tertulis kepada wali amanat, segera setelah Bank mempunyai rencana untuk mengeluarkan obligasi atau instrumen hutang lain yang sejenis tersebut; 1 issue bonds or other similar debt instruments which have a higher rank than the debt securities issued and whose payments are prioritized over the debt securities issued, except for the issue of bonds where the collateral is not bound under the existing trust agreements; except for the issue of bonds or other similar debt instruments which do not have specific collateral, then the Bank does not need written permission from the trustee, the Bank only required to submit written announcement to the trustee, right after the Bank’s plan to issue the bonds or other similar debt instruments; 2 mengurangi modal dasar dan modal disetor; 2 reduce the authorized capital and paid- up capital; 3 melakukan penggabungan, konsolidasi, akuisisi dengan perusahaan lain yang menyebabkan bubarnya Bank, atau yang mempunyai akibat negatif terhadap kelangsungan usaha Bank, atau mengijinkan entitas anak bila ada untuk melakukan penggabungan, konsolidasi, danatau akuisisi dengan perusahaan lain yang menyebabkan bubarnya entitas anak bila ada atau yang mempunyai akibat negatif terhadap kelangsungan usaha entitas anak bila ada, kecuali sepanjang dilakukan sesuai dengan ketentuan sebagai berikut: 3 perform any merger, consolidation or acquisition with other companies which causes the liquidation of the Bank, or has a negative impact on the continuity of the Bank’s business, or to allow subsidiaries if any to perform any merger, consolidation, andor acquisition with other companies which would cause the liquidation of the subsidiary if any, or have a negative impact on the continuity of the subsidiary’s business if any, except if it is conducted by the following criteria: i. semua syarat dan kondisi obligasi dalam perjanjian perwaliamanatan dan dokumen lain yang berkaitan tetap berlaku dan mengikat sepenuhnya perusahaan penerus surviving company, dan dalam hal Bank bukan merupakan perusahaan penerus, maka seluruh kewajiban obligasi telah dialihkan secara sah kepada perusahaan penerus, dan perusahaan penerus tersebut memiliki aktiva dan kemampuan yang memadai untuk menjamin pembayaran obligasi dan perusahaan penerus tersebut salah satu bidang usahanya adalah bergerak dalam bidang perbankan; atau i. all requirements and conditions of the bonds in the trustee agreement and other related documents are still valid and completely bind the surviving company, and in the case where the Bank is not a surviving company, then all obligations related to the bond have been transferred legally to the surviving company, and the surviving company have adequate assets and capability to guarantee the payment of the bond and one of the surviving company’s business line is engaged in banking industry; or PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 119 22. EFEK HUTANG YANG DITERBITKAN lanjutan 22. DEBT SECURITIES ISSUED continued a. Obligasi VII Bank BJB lanjutan a. Bank BJB Bonds VII continued ii. disyaratkan oleh perundang- undangan yang berlaku di Negara Republik Indonesia; ii. is required by the prevailing law in Indonesia; 4 melakukan penjualan atau pengalihan aset tetap milik Bank kepada pihak manapun yang dalam satu tahun berjalan melebihi 50 dari seluruh aset tetap milik Bank berdasarkan laporan keuangan terakhir yang diaudit, dalam satu transaksi atau gabungan transaksi dalam 1 satu tahun berjalan; 4 sell or transfer the Bank’s fixed assets to other parties which in one year exceed 50 of all fixed assets owned by the Bank based on the last audited financial statements, in one or combined transaction, in 1 one year; 5 melakukan transaksi dengan pihak terafiliasi kecuali bila transaksi tersebut dilakukan dengan persyaratan yang menguntungkan Bank atau setidak- tidaknya sama dengan persyaratan yang diperoleh Bank dari pihak ketiga yang bukan terafiliasi dalam transaksi yang lazim; dan 5 conduct transactions with affiliated parties, except if the transaction is performed with terms and conditions which bring benefits to the Bank or at a minimum, similar to the terms and conditions of transactions conducted with third parties which are affiliated in common transactions; and 6 memberi pinjaman kepada atau melakukan investasi dalam bentuk penyertaan saham pada pihak lain dan mengijinkan entitas anak bila ada memberi pinjaman kepada atau melakukan investasi dalam bentuk penyertaan saham pada pihak lain, kecuali dilakukan sehubungan dengan kegiatan yang sesuai dengan bidang usahanya, sesuai dengan anggaran dasar Bank atau bidang jasa keuangan lainnya atau sehubungan dengan pembangunan fasilitas usaha Bank danatau entitas anak bila ada yang bersangkutan dan pinjaman kepada karyawan, koperasi dan yayasan karyawan Bank danatau karyawan, koperasi dan yayasan karyawan entitas anak bila ada. 6 grant loans or to invest in the form of investments in share participation in other parties or to allow subsidiaries if any to grant loans to or to invest in the form of investments in shares in other parties, except if it is in line with its business activities, in accordance with The Articles of Association of the Bank or other financial service field, or related with the construction of Bank’s operations facility andor subsidiaries if any and employee loan, Bank’s employee cooperation and foundation, andor susidiaries’ employee cooperation and foundation if any. Selama tahun 2012 dan 2011, Bank tidak melanggar persyaratan-persyaratan dalam penerbitan efek hutang tersebut. During 2012 and 2011, the Bank did not breach the covenants of the above debt securities issued. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 120 22. EFEK HUTANG YANG DITERBITKAN lanjutan 22. DEBT SECURITIES ISSUED continued b. Obligasi VI Bank BJB b. Bank BJB Bonds VI Obligasi VI Bank Jabar diterbitkan pada tanggal 10 Juli 2009 terdiri dari: 1 Seri A dengan nilai nominal Rp350.000, tingkat suku bunga tetap sebesar 12,00 per tahun yang dibayarkan setiap tiga bulan dan jangka waktu selama tiga tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 10 Juli 2012. Obligasi ditawarkan sebesar nilai nominal, dicatat di Bursa Efek Surabaya sekarang Bursa Efek Indonesia pada tanggal 13 Juli 2009 dan dinyatakan efektif berdasarkan surat keputusan Bapepam-LK pada tanggal 30 Juni 2009. Bank Jabar Bonds VI was issued on July 10, 2009, and consisted of: 1 Series A with a nominal value of Rp350,000; a fixed interest rate of 12.00 per annum which is payable every three months; with a three-year term; and are due on July 10, 2012. The bonds was offered at its nominal value. listed on the Surabaya Stock Exchange currently the Indonesia Stock Exchange on July 13, 2009 and became effective based on Bapepam-LK decision letter dated June 30, 2009. Pada tanggal 31 Desember 2012, Obligasi VI Bank Jabar Seri A dengan nilai nominal Rp350.000 telah dilunasi oleh Bank pada tanggal jatuh tempo. As of December 31, 2012, Bank Jabar Bonds VI Series A with a total nominal value of Rp350,000 had been redeemed by the Bank on the due date. 2 Seri B dengan nilai nominal Rp400.000, tingkat suku bunga tetap sebesar 12,50 per tahun yang dibayarkan setiap tiga bulan dan jangka waktu selama lima tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 10 Juli 2014. Obligasi ditawarkan sebesar nilai nominal, dicatat di Bursa Efek Surabaya sekarang Bursa Efek Indonesia pada tanggal 13 Juli 2009 dan dinyatakan efektif berdasarkan surat keputusan Bapepam-LK pada tanggal 30 Juni 2009. 2 Series B with a nominal value of Rp400,000; a fixed interest rate of 12.50 per annum which is payable every three months; with a five-year term; and are due on July 10, 2014. The bonds were offered at their nominal value, listed on the Surabaya Stock Exchange currently the Indonesia Stock Exchange on July 13, 2009 and became effective based on Bapepam-LK decision letter dated June 30, 2009. Obligasi VI Bank Jabar tidak dijamin dengan jaminan khusus, tetapi dijamin dengan seluruh harta kekayaan Bank. Bank Jabar Bonds VI are not secured by specific collateral, but are secured by all assets of the Bank. Pada tanggal 31 Desember 2012, peringkat surat berharga ini menurut Pefindo adalah AA-. As of December 31, 2012, the rating of the bonds based on Pefindo was AA-. Selama jangka waktu obligasi-obligasi tersebut diatas, tanpa ijin tertulis dari wali amanat, Bank tidak diperkenankan untuk: During the term of the above bonds, without the written permission of the trustee, the Bank is not allowed: 1 menerbitkan obligasi atau instrumen hutang lainnya yang sejenis yang mempunyai kedudukan lebih tinggi dan pembayaran didahulukan dari efek hutang, kecuali penerbitan obligasi yang agunannya tidak terikat berdasarkan perjanjian perwaliamanatan yang ada saat ini; 1 to issue bonds or other similar debt instruments which have a higher rank than the debt securities issued and whose payments are prioritized over the debt securities issued, except for the issue of bonds where the collateral is not bound under the existing trust agreements; PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 121 22. EFEK HUTANG YANG DITERBITKAN lanjutan 22. DEBT SECURITIES ISSUED continued b. Obligasi VI Bank BJB lanjutan b. Bank BJB Bonds VI continued 2 menjaminkan sebagian maupun seluruh pendapatan atau harta kekayaan Bank yang ada pada saat ini maupun di masa yang akan datang yang menjadi jaminan berdasarkan perjanjian perwaliamanatan; melaksanakan perubahan bidang usaha utama danatau memberikan ijin atau persetujuan kepada entitas anak bila ada untuk mengadakan perubahan bidang usaha utamanya; 2 to pledge part or all of the Bank’s existing or future income or assets which are currently pledged as the bond’s collateral based on the trust agreement; to make changes in its main business activities andor to grant permission or approval to subsidiaries if any to make changes to their main business activities; 3 mengurangi modal dasar dan modal disetor; 3 to reduce the authorized capital and paid-up capital; 4 melakukan penggabungan, konsolidasi atau akuisisi dengan perusahaan lain yang menyebabkan bubarnya Bank, atau yang mempunyai akibat negatif terhadap kelangsungan usaha Bank, atau mengijinkan entitas anak bila ada untuk melakukan penggabungan, konsolidasi, danatau akuisisi dengan perusahaan lain yang menyebabkan bubarnya entitas anak bila ada atau yang mempunyai akibat negatif terhadap kelangsungan usaha entitas anak bila ada; 4 to perform any merger, consolidation or acquisition with other companies which causes the liquidation of the Bank, or has a negative impact on the continuity of the Bank’s business, or to allow subsidiaries if any to perform any merger, consolidation, andor acquisition with other companies which would cause the liquidation of the subsidiary if any, or have a negative impact on the continuity of the subsidiary’s business if any; 5 melakukan penjualan atau pengalihan aset tetap milik Bank kepada pihak manapun yang dalam satu tahun berjalan melebihi 50 dari seluruh aset tetap milik Bank berdasarkan laporan keuangan terakhir yang diaudit; 5 to sell or transfer the Bank’s fixed assets to other parties which in one year exceed 50 of all fixed assets owned by the Bank based on the last audited financial statements; 6 melakukan transaksi dengan pihak terafiliasi, kecuali bila transaksi tersebut dilakukan dengan persyaratan yang menguntungkan Bank atau setidak- tidaknya sama dengan persyaratan yang diperoleh emiten dari pihak ketiga yang bukan terafiliasi; dan 6 to conduct transactions with affiliated parties, except if the transaction is performed with terms and conditions which bring benefits to the Bank or at a minimum. similar to the terms and conditions of transactions conducted with third parties which are affiliated; and 7 memberi pinjaman kepada atau melakukan investasi dalam bentuk penyertaan saham pada pihak lain dan mengijinkan entitas anak bila ada memberi pinjaman kepada atau melakukan investasi dalam bentuk penyertaan saham pada pihak lain, kecuali dilakukan sehubungan dengan kegiatan yang sesuai dengan bidang usahanya. 7 to grant loans or to invest in the form of investments in share participation in other parties or to allow subsidiaries if any to grant loans to or to invest in the form of investments in shares in other parties, except if it is in line with its business activities. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 122 22. EFEK HUTANG YANG DITERBITKAN lanjutan 22. DEBT SECURITIES ISSUED continued b. Obligasi VI Bank BJB lanjutan b. Bank BJB Bonds VI continued Pada tahun 2012 dan 2011, Bank telah mengamortisasi biaya emisi obligasi masing- masing sebesar Rp2.098 dan Rp3.161 yang dicatat dalam laporan laba rugi komprehensif konsolidasian. In 2012 and 2011, the Bank has amortized the bonds issuance cost amounting to Rp2,098 and Rp3,161, respectively, recorded in the consolidated statements of comprehensive income. Selama tahun 2012 dan 2011, Bank tidak melanggar persyaratan-persyaratan dalam penerbitan efek hutang tersebut. During 2012 and 2011, the Bank did not breach the covenants of the above debt securities issued. 23. PINJAMAN YANG DITERIMA 23. BORROWINGS 2012 2011 Pihak ketiga Third parties Rupiah Rupiah Pinjaman penerusan Two-step loans Kredit Cinta Rakyat 165.000 165.000 Cinta Rakyat Loan PT Bank CIMB Niaga Tbk 20.375 - PT Bank CIMB Niaga Tbk PT Bank Andara 19.410 - PT Bank Andara PT Bank Mandiri Persero Tbk 12.955 - PT Bank Mandiri Persero Tbk PT Bank Danamon Indonesia Tbk 6.186 - PT Bank Danamon Indonesia Tbk PT Permodalan Nasional Madani 4.939 - PT Permodalan Nasional Madani Departemen Keuangan 1.214 1.781 Ministry of Finance PT Bank Negara Indonesia PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk 931 - Persero Tbk Kfw Jerman 75 7.113 Kfw Germany RDI BTN 59 104 RDI BTN Pinjaman FIDP 16 - FIDP Loans Total 231.160 173.998 Total Kredit Cinta Rakyat Cinta Rakyat Loan Pinjaman Kredit Cinta Rakyat merupakan kredit yang diberikan kepada pelaku usaha perorangan danatau badan usaha perorangan mikro dan kecil dalam sektor ekonomi produktif yang ada di wilayah Provinsi Jawa Barat untuk tujuan modal kerja danatau investasi yang mengikuti program dana bergulir dari Pemerintah Provinsi Jawa Barat. Jumlah fasilitas pinjaman ini sebesar Rp165.000, melalui Perjanjian Kerjasama No. 112PKSDIR-MK2011 pada tanggal 12 Desember 2011 dengan jangka waktu selama 5 lima tahun. Pinjaman ini tidak dikenakan bunga. Kredit Cinta Rakyat borrowings are loans granted to individual enterprise andor small and micro enterprises in productive economic sector in West Java Province, for working capital andor investment that follow West Java Province’s Government Revolving Fund Programme. Total facility is Rp165,000; through Agreement No. 112PKSDIR-MK2011 dated December 12, 2011 and will be due in 5 five years. This borrowings bears no interest. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 123 23. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan 23. BORROWINGS continued KfW Jerman KfW Germany Merupakan pinjaman penerusan dari Kreditanstalt fur Wiederraufbau KfW Jerman melalui Pemerintah Indonesia untuk membiayai proyek program Industrial Efficiency and Pollution Control dan Usaha Kecil dan Menengah UKM sebagai berikut: These loans represent the two-step loans from Kreditanstalt fur Wiederraufbau KfW Germany through the Indonesian Government to finance the Industrial Efficiency and Pollution Control program and Small and Medium Enterprises. as follows: 1. Program Industrial Efficiency and Pollution Control “IEPC” dengan jumlah fasilitas pinjaman sebesar Deutsche Mark DM 4.000.000 nilai penuh. Pinjaman ini akan jatuh tempo tanggal 10 April 2013, dengan tingkat suku bunga tetap sebesar 9,00 per tahun. 1. Industrial Efficiency and Pollution Control “IEPC” program with total borrowing facilities of Deutsche Mark DM 4,000,000 full amount. The borrowing facilities will mature on April 10, 2013 and bear interest at the annual fixed rate of 9.00. Perjanjian ini mengalami beberapa kali perubahan, terakhir melalui amandemen No. AMA-315SLA-1135DP32007 tanggal 26 September 2007 yang mengubah tingkat bunga acuan menjadi mengambang yang ditetapkan oleh Pemerintah setiap enam bulan dan Bank hanya berkewajiban membayar bunga sebesar 23 dari bunga acuan tersebut. Namun Bank wajib mencadangkan dana untuk capacity building sebesar 13 dari bunga acuan tersebut untuk membiayai sosialisasi dan pengawasan pelaksanaan program IEPC. The agreement has been amended several times, the latest was through amendment No. AMA-315SLA-1135DP32007 dated September 26, 2007 which changed the reference interest rate to a floating rate which will be determined by the Government every six months and the Bank is obliged to pay two-thirds of the referenced interest. However, the Bank is obliged to reserve a capacity building fund at one-third of the referenced interest to finance the socialization and monitoring of the IEPC program. Liabilitas Bank dinyatakan dalam Rupiah berdasarkan kurs Bank Indonesia pada saat penarikan. The borrowings are stated and repayable in rupiah based on Bank Indonesia’s prevailing exchange rate at the withdrawal date. 2. Pinjaman untuk membiayai UKM dengan total fasilitas pinjaman mencapai DM6.000.000 nilai penuh melalui perjanjian No. 311185UK tanggal 9 Maret 1999. 2. Borrowings to finance Small and Medium Enterprises with total facilities of DM6,000,000 full amount through the agreement No. 311185UK dated March 9, 1999. Pinjaman ini memiliki periode sepuluh tahun, termasuk masa tenggang tiga tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 9 Maret 2012, dengan tingkat bunga mengambang sebesar rata-rata suku bunga SBI berjangka waktu tiga bulan selama enam bulan sebelum penetapan. The borrowing has a ten-year term, including a three-year grace period and will mature on March 9, 2012, with floating interest rate based on the average three-month SBI interest rate during the six-month period before such average rate is determined. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 124 23. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan 23. BORROWINGS continued KfW Jerman lanjutan KfW Germany continued Perjanjian tersebut kemudian diperbaharui dengan amandemen No. I31185BKr tanggal 12 September 2001 dengan pokok-pokok perubahan sebagai berikut: The agreement was subsequently amended through amendment No. I31185BKr dated September 12, 2001, with the main changes as follows: - fasilitas pinjaman menjadi DM50.000.000 nilai penuh dengan prinsip first come first serve, - the borrowing facility was increased to DM50,000,000 full amount on a first come, first serve basis, - jangka waktu pinjaman berubah menjadi sebelas tahun enam bulan termasuk masa tenggang empat tahun terhitung sejak 24 Juli 1998, dan jatuh tempo tanggal 24 Januari 2010. - the borrowing period was changed to eleven years and six months, including a four-year grace period starting from July 24, 1998, and the borrowing has matured on January 24, 2010. Fasilitas pinjaman dinyatakan dalam Rupiah berdasarkan kurs Bank Indonesia pada saat penarikan. The borrowings are stated in Rupiah based on Bank Indonesia exchange rate prevailing at the withdrawal date. RDI BTN RDI BTN Pinjaman diterima dari PT Bank Tabungan Negara Persero Tbk BTN untuk mendanai kredit perumahan sederhana dan sangat sederhana. Pinjaman ini jatuh tempo antara tahun 2009 sampai 2014 dengan tingkat suku bunga tetap sebesar antara 0,00 sampai dengan 3,00 per tahun. Other borrowings are obtained from PT Bank Tabungan Negara Persero Tbk BTN to finance simple and very simple housing loans. This facility will mature between 2009 and 2014 and bears interest at annual fixed rates ranging from 0.00 to 3.00. Departemen Keuangan Ministry of Finance Merupakan fasilitas pinjaman dalam rupiah yang diperoleh melalui Departemen Keuangan, yang ditujukan untuk membiayai proyek-proyek tertentu di Indonesia. Pinjaman ini terdiri dari: The loans represent facilities in rupiah obtained through the Ministry of Finance which are used to finance specific projects in Indonesia. These facilities consist of: 1. Pinjaman dari Islamic Development Bank kepada Pemerintah Indonesia untuk membiayai proyek pembangunan dan penyediaan peralatan medis Rumah Sakit Al- Islam Bandung. Jumlah fasilitas pinjaman ini sebesar Islamic Dinar ID 2.460.000 nilai penuh. Pinjaman ini jatuh tempo antara tahun 2006 sampai dengan 2014 dengan beban administrasi sebesar antara 4,50 sampai dengan 10,00. 1. Borrowing from the Islamic Development Bank to the Government of Indonesia to finance the construction and purchase of medical equipment for Al-Islam Bandung Hospital. The total facility of this borowing is Islamic Dinar ID 2,460,000 full amount. This borrowing will be due between 2006 and 2014 and bears annual administration fees ranging from 4.50 to 10.00. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 125 23. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan 23. BORROWINGS continued Departemen Keuangan lanjutan Ministry of Finance continued 2. Pinjaman Kridamas merupakan dana bergulir yang diberikan oleh Pemerintah, dalam hal ini Lembaga Pengelola Dana Bergulir LPBD Kementerian Negara Koperasi Usaha Kecil Menengah dan Koperasi, dalam rangka penyaluran kredit pemberdayaan masyarakat “Kridamas” kepada Bank sebagai lembaga keuangan pelaksana yang ditunjuk, dengan menggunakan pola executing. Perjanjian pinjaman ini dibuat dengan Akta Perjanjian Kredit No. 03 tanggal 24 Pebruari 2010 dengan jangka waktu pinjaman selama 4 tahun. Jumlah fasilitas pinjaman ini sebesar Rp3.636, dan memiliki tingkat bunga mengambang maksimal sesuai dengan suku bunga SBI berjangka tiga bulan atau 3 per tahun sliding. 2. Kridamas borrowings are revolving funds provided by the Government, through Lembaga Pengelola Dana Bergulir LPBD Ministry of Cooperatives for Small Medium Enterprises and Cooperatives, in the framework of community development lending “Kridamas” to the Bank as an appointed financial institution, using an executing pattern. The loan agreement was made with the Deed of Credit Agreement No. 03 dated February 24, 2010 with the loan period of 4 years. Total loan facility of this borrowing amounted to Rp3,636; and bears interest at annual floating rates based on the three- month SBI rate or 3 sliding per year. Fasilitas pinjaman dinyatakan dan dibayar kembali dalam rupiah berdasarkan kurs Bank Indonesia pada saat penarikan. The borrowings are stated and repayable in rupiah based on Bank Indonesia’s prevailing exchange rate at the withdrawal date. Tidak terdapat aset Bank yang dijadikan agunan kepada Departemen Keuangan, BTN dan Pemerintah Daerah Jawa Barat atas pinjaman yang diterima di atas. There are no Bank’s assets which are pledged as collateral with respect to borrowings from the Ministry of Finance, BTN and West Java Regional Government. Bank bertindak sebagai penerus pinjaman untuk semua pinjaman yang diterima di mana Bank menanggung risiko kredit tidak tertagihnya piutang. The Bank is acting as an executing bank for all these borrowings and therefore the Bank bears the credit risk arising from uncollectible receivables. Pada tahun 2012 dan 2011 Bank telah memenuhi sesuai jadwal semua pembayaran pokok dan bunga pinjaman yang telah jatuh tempo. Bank juga telah memenuhi semua persyaratan yang ditetapkan dalam perjanjian pinjaman di atas. In 2012 and 2011, the Bank has settled on time all amounts due on its borrowings and the related interest that have matured. The Bank has also complied with all covenants of the above borrowing agreements. Pinjaman yang diterima - entitas anak Borrowings - subsidiaries Entitas anak menerima pinjaman dari PT Bank Mandiri Persero Tbk dengan plafond sebesar Rp11.631. Pinjaman ini jatuh tempo tahun 2013 dan dikenakan tingkat suku bunga sebesar antara 11 sampai dengan 19,5 per tahun. Jumlah pinjaman dari PT Bank Mandiri Persero Tbk pada tanggal 31 Desember 2012 adalah sebesar Rp12.955. The Subsidiary received borrowings from PT Bank Mandiri Persero Tbk with maximum limit of Rp11,631. This facility will mature in 2013 and bears annual interest at rates ranging from 11 to 19,5.Total borrowings of PT Bank Mandiri Persero Tbk amounting to Rp12.955 as of December 31, 2012. Entitas anak menerima pinjaman dari PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk dengan plafond sebesar Rp1.000. Pinjaman ini jatuh tempo pada tanggal 18 Juli 2017 dan dikenakan tingkat suku bunga sebesar antara 8,33. Jumlah pinjaman dari PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk pada tanggal 31 Desember 2012 adalah sebesar Rp931. The Subsidiary received borrowings from PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk with maximum limit of Rp1,000. This facility will mature on July 18, 2017 and bears annual interest rates at 8,33. Total borrowings of PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk amounting to Rp931 as of December 31, 2012. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 126 23. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan 23. BORROWINGS continued