xciii pelepasan dilakukan setelah seluruh persyaratan dipenuhi
dengan memberikan tandacapfiat droppingpelepasan pada MKP dan melampirkan data pendukungnya.
c. Prosedur Pelepasan Dropping Pembiayaan.
1 Staf Administrasi Pembiayaan.
Menerima MKP yang telah dibubuhi tanda fiat droping pelepasan dari staf hukum dan dokumentasi, berisikan data
persetujuan pemberian fasilitas pembiayaan atas anggota yang namanya tercantum dalam formulir tersebut.; Memeriksa
kelengkapan data pendukung dan kelengkapan pengisian dokumen yang diterima, pastikan semua persyaratan yang
disyaratkan didalam MKP dipenuhi. Apabila data tersebut belum lengkap dikembalikan kepada staf hukum dan
dokumentasi untuk dilengkapi.; Apabila sudah lengkap dan benar, pembukuan pembiayaan tersebut didaftarkan kedalam
kartu pembiayaan untuk file anggota sesuai data yang ada di MKP antara lain berisi : Nama dan alamat anggota, Nomor
rekening anggota, Jenis fasilitas, Plafond Pembiayaan, Mark- upMarjin, Jatuh tempo pembiayaan, Data jaminan dan
hitungan besarnya biaya-biaya yang menjadi beban anggota. Mempersiapkan slip transaksi Nota pembukuannya jika
pelepasan langsung dibukukan rekening tabungan anggota, slip penarikan, sebagai kwitansi jika ditarik tunai. Dan mintakan
persetujuan Manajer atas transaksi pelepasan tersebut. Setelah mendapat persetujuan, bukukan transaksi dropping pembiayaan
kedalam buku angsuran dan kartu pembiayaan.; Menyerahkan slip transaksi nota kepada staf pembukuan atau slip
penarikan ke kasir untuk pembayaran apabila akan ditarik tunai. Dan serahkan buku angsuran kepada anggota file kartu
pembiayaan urut nomor rekening. 2
Manajer
xciv Menerima berkas-berkas pelepasan pembiayaan dari staf
pembiayaan antara lain : Buku angsuran, Kartu pembiayaan, Slip transaksislip penarikan Kwitansi, MKP dan data
pendukungnya.; Memeriksa kebenaran dan kelengkapan datanya, jika telah cocok diberikan persetujuan pada slip
transaksipenarikan sebagai tanda setuju bayar, dan kirimkan kembali seluruh berkas ke staf pembiayaan.
3 Kasir
Menerima slip penarikan dari staf pembiayaan yang telah disetujui oleh manajer; Meminta tandatangan anggota dibalik
slip penarikankwitansi
sebagai bukti
penerimaan; Mencococokkan bukti identitas anggota; Menjiapkan sejumlah
uang untuk melakukan pembayaran; Membukukan pengeluaran tersebut kedalam buku mutasi harian kas; Pada akhir hari kerja
mencocokkan buku mutasi harian kas dengan bukti-bukti transaksinya, jika cocok buat daftar rekapitulasi kas harian
RKH dan kirimkan RKH beserta bukti-buktinya kepada staf pembukuan.
4 Staf Pembukuan
Menerima slip transaksi nota pelepasan pembiayaan dari staf pembiayaan; Membukukan kedalam buku jurnal memorial,
atau menerima RKH beserta beserta bukti-bukti penunjangnya slip penarikankwitansi pelepasan pembiayaan ; membukukan
kedalam buku jurnal pengeluaran kas file slip transaksislip penarikan kwitansi sesuai dengan urutan tanggal.
d. Prosedur Akad Pembiayaan
