bersama-sama, maka diadakan pengujian asumsi klasik. Berikut ini hasil pengujian asumsi klasik dalam penelitian ini:
1. Uji Normalitas
Uji normalitas bertujuan untuk menguji apakah dalam model regresi, residual memiliki distribusi normal Ghozali, 2009. Model regresi yang baik
adalah memiliki distribusi normal atau mendekati normal yaitu lebih dari 0,05. Residual berdistribusi normal atau tidak dapat dilakukan dengan melihat grafik
normal plot maupun grafik histogram. Gambar 4.1 menunjukkan bahwa plot berada di sekitar dan di sepanjang garis 45
, dapat dikatakan bahwa penyebaran data variabel berdistribusi normal.
Variabel berdistribusi normal atau tidak dapat juga digunakan one sample Kolmogrof Smirnov Test. Variabel berdistribusi normal jika Asymp sign lebih dari
0,05. Tabel 4.8 menunjukkan nilai Asymp sign lebih dari 0,05 yaitu sebesar 0,926 maka dapat disimpulkan bahwa variabel berdistribusi normal.
Gambar 4.1. Grafik Normal Probability Plot
Tabel 4.8. Hasil Uji Normalitas
Unstandardized Residual
N 44
Normal Parameters
a,b
Mean .0000000
Std. Deviation 1.32724060
Most Extreme
Differences Absolute
.082 Positive
.045 Negative
-.082 Kolmogorov-Smirnov Z
.547 Asymp. Sig. 2-tailed
.926 Sumber: Hasil perhitungan IBM SPSS 19 diolah pada tahun 2012
2. Uji Multikolonieritas
Uji multikolinearitas digunakan untuk mengetahui adanya korelasi antara variabel independen dalam suatu model regresi. Regresi berganda tidak efektif
digunakan apabila antar variabel bebas mengandung multikolinearitas. Pengujian multikolinearitas dapat dilihat dari nilai variance inflasionfactor VIF dan
tolerance. Jika nilai tolerance lebih dari 0,10 dan VIF kurang dari 10 maka dapat dikatakan tidak terjadi multikolinearitas Gozali, 2009:106. Hasil uji
multikolinearitas dapat dilihat pada tabel 4.9 berikut ini :
Tabel 4.9. Hasil Uji Multikolonieritas
Model Collinearity Statistics
Tolerance VIF
CAR .691
1.448 NPL
.280 3.567
LDR .223
4.482 BOPO
.724 1.381
Sumber: Hasil perhitungan IBM SPSS 19 diolah pada tahun 2012
Tabel 4.9 memperlihatkan bahwa nilai VIF variabel CAR sebesar 1,448, variabel NPL sebesar 3,567, variabel LDR sebesar 4,482, variabel BOPO sebesar
1,381 dan nilai tolerance seluruh variabel lebih dari 0,10 sehingga dapat disimpulkan bahwa tidak terjadi multokolonieritas antar variabel independen
dalam model regresi.
3. Uji Heteroskedastisitas
Kategori