Marnov P.P. Nainggolan : Analisis Pengaruh LDR, NIM dan BOPO Terhadap ROA Bank Umum Indonesia, 2009. USU Repository © 2009
persamaan 4 ini dapat disimpulkan tidak ada multikolinearitas antara variabel bebas independen. Karena R
2
persamaan 4 lebih kecil dari R
2
model analisis persamaan 1 0.55 0.71.
2. Autokorelasi Serial Correlation
Uji Durbin-Watson Uji D-W digunakan untuk mengetahui apakah didalam model yang digunakan terdapat autokorelasi diantara variabel-variabel yang
diamati. Hipotesis:
Ho : = 0, artinya tidak ada autokorelasi Ha : ≠ 0, artinya ada autokorelasi positif
Dari hasil analisa regresi diketahui DW-hitung = 1.095335 K = 3; n = 57; = 5
dl = 1.48
Marnov P.P. Nainggolan : Analisis Pengaruh LDR, NIM dan BOPO Terhadap ROA Bank Umum Indonesia, 2009. USU Repository © 2009
Autokolerasi- Ho diterima
no serial correlation
1.48 1.69
2 4-du 4-dl Gambar 4.5 Kurva Uji Durbin Watson
Berdasarkan hasil regresi dapat diperoleh bahwa DW-hitung= 1.095335, berada pada posisi DW dl. Dengan demikian, Ho ditolak dan dapat disimpulkan
bahwa dibuktikan ada autokorelasi positif dalam pengujian dengan tingkat kepercayaan 95.
Autokorelasi +
Marnov P.P. Nainggolan : Analisis Pengaruh LDR, NIM dan BOPO Terhadap ROA Bank Umum Indonesia, 2009. USU Repository © 2009
BAB V KESIMPULAN DAN SARAN
5.1 KESIMPULAN
1. Dengan koefisien determinasi R-square sebesar 0,71.Menjelaskan bahwa
secara keseluruhan variabel bebas independent yaitu LDR, NIM dan BOPO cukup mampu menjelaskan variasi terhadap ROA bank umum di Indonesia
sebesar 71 dan sisanya sebesar 29 dijelaskan oleh variabel lain yang tidak terdapat dalam model estimasi.
2. Dalam menganalisis secara lebih mendalam lagi dengan melihat variabel
bebasnya secara stimultan bersama, maka pengaruh variabel bebas dalam persamaan tersebut terhadap ROA bank umum di Indonesia memiliki
pengaruh yang signifikan pada tingkat kepercayaan 99 . Hal ini bisa dilihat dari hasil estimasi F-hitung sebesar 41.45443 yang lebih besar dari F-tabel
sebesar 4.19 pada level 1 F-hitung F-tabel. 3.
Melalui ujt t-statistik diperoleh : a.
LDR X
1
signifikan pada = 1 dengan t-hitung t-tabel -3,99 - 2,576. Dengan demikian Ha diterima, artinya variabel NIM X
1
berpengaruh nyata terhadap variabel Y ROA bank umum di Indonesia pada tingkat kepercayaan 99.
