BAB III METODE PENELITIAN
3.1
Lokasi Penelitian dan Waktu penelitian
Penelitian ini dilakukan di Indonesia dimulai Januari 2009. Penelitian ini dilakukan untuk melihat pengaruh faktor – faktor yang menentukan tabungan
nasional Indonesia.
3.2 Jenis dan Sumber Data
Adapun data yang digunakan penulis adalah data sekunder dalam bentuk data runtut waktu time series dari tahun 1980 sd. tahun 2005 yang berasal dari publikasi-
publikasi resmi, World Bank, UU APBN, Badan Pusat Statistik, Bank Indonesia, sumber-sumber lain yang dipublikasikan, dan penelitian sebelumnya.
3.3 Teknik Pengumpulan Data
Metode yang digunakan dalam penelitian ini adalah studi kepustakaan, dengan analisis data sekunder dari publikasi resmi institusi yang berhubungan dengan
penelitian ini. Adapun data yang digunakan dalam penelitian ini adalah : 3.3.1
Tabungan nasional Indonesia 3.3.2
Pertumbuhan ekonomi Indonesia 3.3.3
Defisit anggaran Indonesia 3.3.4
Ekspor Neto 3.3.5
Pertumbuhan Pendapatan Perkapita dan
Budi Mulyadi : Analisis Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Tabungan Nasional Di Indonesia, 2009 USU Repository © 2008
3.3.6 Pertumbuhan Penduduk
3.4 Analisis data
Analisis data dilakukan dengan cara analisis kuantitatif berupa pengolahan data yang diperoleh berdasarkan metoda statistik. Dalam pengolahan data ini
digunakan regresi berganda dengan menggunakan metoda Ordinary Least Square dengan 5 lima variabel independen. Model yang digunakan dalam penelitian ini
adalah :
SAV = f RGDP
,
BDG, RNE
,
YpcG
,
PopG ......................................... 3.1
Model diatas kemudian dibentuk kedalam persamaan ekonometrika dengan
persamaan regresi linear berganda : SAV =
b +
b
1
RGDP + b
2
BDG +
b
3
RNE+ b
4
YpcG + b
5
PopG +µ ................3.2
Menurut Gujarati 2007, model persamaan di atas mengasumsikan bahwa hubungan antara variabel dependen dan variabel-variabel independennya bersifat
serentak. Artinya variabel-variabel tersebut berada pada satu titik waktu yang sama. Namun asumsi ini tidak selalu berlaku dalam data deret berkala. Artinya mungkin ada
hubungan tidak serentak atau terlambat lagged relationship antara variabel independen dan variabel dependennya. Sementara itu Manurung 2005 menyatakan
pada analisis regresi data time series, model regresi tidak hanya mencakup nilai sekarang dari variabel tetapi nilai sebelumnya lagged. Model regresi seperti ini
disebut distributed-lag model. Di samping model tadi, juga terdapat model
Budi Mulyadi : Analisis Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Tabungan Nasional Di Indonesia, 2009 USU Repository © 2008
autoregressive dynamic model yang menjelaskan gambaran jalur waktu atau time path nilai regressan dan hubungannya dengan nilai sebelumnya.
Memperhatikan uraian di atas, banyaknya nilai keterlambatan dan derajat kebebasan, penulis memutuskan untuk menggunakan model autoregressive dynamic
model sehingga persamaan ekonometrika dengan persamaan regresi linear berganda 3.2 diubah menjadi :
SAV = b
+ b
1
RGDP + b
2
BDG +
b
3
RNE+ b
4
YpcG + b
5
PopG +SAV-1 +µ ..3.3
dimana : SAV = Tabungan Nasional Indonesia
RGDP = Pertumbuhan Ekonomi Indonesia
BDG = Rasio Defisit Anggaran Pemerintah RNE = Rasio Ekspor Neto
YpcG = Rasio Pertumbuhan Pendapatan Perkapita PopG = Rasio Pertumbuhan Penduduk
SAV-1 = Tabungan Nasional Indonesia periode sebelumnya µ = Kesalahan pengganggu
3.5 Definisi operasional Variabel
Kategori