RISIKO SUKU BUNGA lanjutan INTEREST RATE RISK continued

PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 Serta Periode Yang Berakhir Pada tanggal 31 Maret 2016 dan 2015 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of March 31, 2016 and December 31, 2015 And For the Period Then ended March 31, 2016 and 2015 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 181 48. RISIKO SUKU BUNGA lanjutan 48. INTEREST RATE RISK continued Tabel di bawah ini mengikhtisarkan eksposur Bank dan entitas anak terhadap risiko tingkat suku bunga gross tidak diaudit: The following tables summarize the Bank‟s and subsidiaries‟ exposures to the interest rate risk gross unaudited: 31 MaretMarch 31, 2016 Suku bunga mengambang Variable interest rate Lebih dari Lebih dari Lebih dari Lebih dari Lebih dari 3 bulan tapi 1 tahun tapi 2 tahun tapi 3 tahun tapi 4 tahun tapi tidak lebih tidak lebih tidak lebih tidak lebih tidak lebih dari 1 tahun dari 2 tahun dari 3 tahun dari 4 tahun dari 5 tahun Tidak Tidak lebih More than More than More than More than More than Lebih dari Suku bunga dikenakan dari 3 bulan 3 months but 1 year but 2 years but 3 years but 4 years but 5 tahun tetap bunga Not more than not more than not more than not more than not more than not more than More than Fixed interest Non-interest Total 3 months 1 year 2 years 3 years 4 years 5 years 5 years rate bearing Total Aset Keuangan Financial Assets Kas - - - - - - - - 1.766.026 1.766.026 Cash Giro pada Bank Indonesia 4.780.237 - - - - - - - - 4.780.237 Current accounts with Bank Indonesia Giro pada bank lain 278.590 - - - - - - - - 278.590 Current accounts with other banks Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia and Indonesia dan bank lain - - - - - - - 5.487.430 - 5.487.430 other banks Surat berharga - - - - - - - 13.132.825 - 13.132.825 Marketable securities Efek-efek yang dibeli Marketable securities purchased dengan janji dijual kembali - - - - - - - 8.175.748 - 8.175.748 with agreement to resell Wesel ekspor dan tagihan lainnya - 5.572 - - - - - - - 5.572 Bills and other receivables Tagihan Derivatif - 3 - - - - - - - 3 Derivatives Reeivable Tagihan akseptasi - - - - - - - 2.741 - 2.741 Acceptances receivable Kredit yang diberikan 1.571 34.833 60.620 107.083 110.652 134.963 4.035.881 50.982.202 - 55.467.805 Loans Pembiayaan syariah - - - - - - - 4.829.355 - 4.829.355 Sharia financing Penyertaan saham - - - - - - - - 31.984 31.984 Investment in shares Bunga yang masih akan diterima - - - - - - - - 640.925 640.925 Interest receivables Aset lain-lain - - - - - - - - 65.108 65.108 Other assets Total aset keuangan 5.060.398 40.408 60.620 107.083 110.652 134.963 4.035.881 82.610.301 2.504.043 94.664.349 Total financial assets Liabilitas Keuangan Financial Liabilities Liabilitas segera - - - - - - - - 329.911 329.911 Obligations due immediately Simpanan nasabah Deposits from customers - Giro 29.304.133 - - - - - - - - 29.304.133 Current accounts - - Tabungan 11.463.252 - - - - - - - - 11.463.252 Savings- - Deposito berjangka 25.739.732 8.162.502 20.808 - - - - - - 33.923.042 Time deposits - Simpanan syariah 224.022 - - - - - - - - 224.022 Customer deposits - sharia Simpanan dari bank lain Deposits from other banks - Giro 75.193 - - - - - - - - 75.193 Current accounts - - Tabungan 222.152 - - - - - - - - 222.152 Savings - - Deposito berjangka 61.633 287.681 4.755 - - - - - - 354.069 Time deposits - - Interbank call money 3.734.000 - - - - - - - - 3.734.000 Interbank call money - Efek-efek yang dijual dengan janji Marketable securities sold under dibeli kembali - - - - - - - - - - agreement to repurchase Liabilitas derivatif - 9 - - - - - - - 9 Derivatives payable Liabilitas akseptasi - - - - - - - 2.741 - 2.741 Acceptance payables Efek hutang yang diterbitkan 1.722.884 - - - - - - - - 1.722.884 Debt securities issued Pinjaman yang diterima 2.212 18.148 393.709 - - - - - - 414.069 Borrowings Bunga yang masih harus dibayar 156.307 156.307 Interest payable Liabilitas lain-lain - - - - - - - - 1.525.495 1.525.495 Other liabilities Total liabilitas keuangan 72.549.213 8.468.340 419.272 - - - - 2.741 2.011.713 83.451.279 Total financial liabilities Total gap repricing suku bunga 67.488.815 8.427.932 358.652 107.083 110.652 134.963 4.035.881 82.607.560 492.330 11.213.070 Total gap repricing interest rate Terdiri dari setoran jaminan aset ijarah Consists of security deposits ijarah assets PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 Serta Periode Yang Berakhir Pada tanggal 31 Maret 2016 dan 2015 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of March 31, 2016 and December 31, 2015 And For the Period Then ended March 31, 2016 and 2015 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 182 48. RISIKO SUKU BUNGA lanjutan 48.