RISIKO LIKUIDITAS lanjutan LIQUIDITY RISK continued

Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 Serta Periode Yang Berakhir Pada tanggal 31 Maret 2016 dan 2015 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of March 31, 2016 and December 31, 2015 And For the Period Then ended March 31, 2016 and 2015 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 177 47. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 47. LIQUIDITY RISK continued 31 MaretMarch 31, 2016 Nilai tercatat Carrying value Tidak mempunyai tanggal jatuh tempo kontraktual No contractual maturity Sampai dengan 1 bulan Up to 1 month Lebih dari 1 sampai 3 bulan More than 1 to 3 months Lebih dari 3 sampai 12 bulan More than 3 to 12 months Lebih dari 1 sampai 2 tahun More than 1 to 2 years Lebih dari 2 sampai 5 tahun More than 2 to 5 years Lebih dari 5 tahun More than 5 years LIABILITAS LIABILITIES Liabilitas segera 329.911 329.911 - - - - - - Obligations due immediately Simpanan nasabah 74.690.427 40.767.485 25.739.732 5.055.180 3.107.222 20.758 50 - Deposits from customers Deposits from customers- Simpanan nasabah syariah 224.022 224.022 - - - - - - sharia Simpanan dari bank lain 4.385.415 4.049.106 43.873 9.407 278.274 4.755 - - Deposits from other banks Marketable securities Efek-efek yang dijual dengan sold under agreement janji dibeli kembali repo - - - - - - - - to repurchase Liabilitas derivatif 9 9 - - - - - - Derivatives payable Liabilitas akseptasi 2.741 - - 2.741 - - - - Acceptances payable Efek hutang yang Debt securities diterbitkan - neto 1.123.000 - - - - 1.123.000 - - issued - net Pinjaman yang diterima 414.069 - 2.212 1.756 16.392 7.482 386.227 - Borrowings Estimasi kerugian komitmen Estimated losses on commitment dan kontinjensi 1.207 1.207 - - - - - - and contingencies Bunga yang masih harus dibayar 156.307 156.307 - - - - - - Interest payables Liabilitas lain-lain 1.525.495 1.525.495 - - - - - - Other liabilities 82.852.603 47.053.542 25.785.817 5.069.084 3.401.888 1.155.995 386.277 - Perbedaan jatuh tempo 10.592.802 44.534.318 5.415.362 1.761.928 1.899.833 2.696.846 15.368.843 42.338.888 Maturity gap Terdiri dari setoran jaminan aset ijarah Consists of security deposits ijarah assets 31 DesemberDecember 31, 2015 Nilai tercatat Carrying value Tidak mempunyai tanggal jatuh tempo kontraktual No contractual maturity Sampai dengan 1 bulan Up to 1 month Lebih dari 1 sampai 3 bulan More than 1 to 3 months Lebih dari 3 sampai 12 bulan More than 3 to 12 months Lebih dari 1 sampai 2 tahun More than 1 to 2 years Lebih dari 2 sampai 5 tahun More than 2 to 5 years Lebih dari 5 tahun More than 5 years ASET ASSETS Kas 2.402.588 2.402.588 - - - - - - Cash Giro pada Current accounts with Bank Indonesia 6.076.789 - 6.076.789 - - - - - Bank Indonesia Giro pada bank Current accounts with lain – neto 181.510 - 181.510 - - - - - other banks - net Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia dan Indonesia and bank lain - neto 3.739.128 - 3.250.931 440.000 48.197 - - - other bank – net Tagihan Derivatif 2.434 - 2.434 - - - - - Derivative Receivable Marketable securities - Surat berharga - bruto 12.838.700 483.240 751.125 1.004.849 4.661.894 1.462.804 2.797.502 1.677.286 gross Efek-efek yang dibeli dengan Bills and janji dijual kembali 1.308.760 - 1.308.760 - - - - - marketable Wesel ekspor dan Bills and tagihan lainnya 1.006 - 10 862 134 - - - other receivables Kredit yang diberikan - bruto 55.561.396 - 868.527 1.126.844 3.248.009 2.256.475 12.571.882 35.489.659 Loans - gross Cadangan kerugian Allowance for Penurunan nilai 1.193.224 1.193.224 - - - - - - impairment losses Pembiayaan syariah - bruto 4.926.146 - 126.090 291.531 136.913 333.973 1.386.800 2.650.839 Sharia financing – gross Cadangan kerugian Allowance for Penurunan nilai 143.060 143.060 - - - - - - impairment losses Acceptance receivables - Tagihan akseptasi - bruto 20.634 - 7.017 13.086 531 - - - gross Investments in shares - Penyertaan saham - neto 27.748 27.748 - - - - - - net Bunga yang masih akan diterima 623.325 - 623.325 - - - - - Interest receivables Aset lain-lain - neto 67.838 67.838 Other assets - net Total 86.441.718 1.645.130 13.196.518 2.877.172 8.095.678 4.053.252 16.756.184 39.817.784 Total Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 Serta Periode Yang Berakhir Pada tanggal 31 Maret 2016 dan 2015 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of March 31, 2016 and December 31, 2015 And For the Period Then ended March 31, 2016 and 2015 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 178 47. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 47. LIQUIDITY RISK continued