RISIKO SUKU BUNGA lanjutan

PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 Serta Periode Yang Berakhir Pada tanggal 31 Maret 2016 dan 2015 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of March 31, 2016 and December 31, 2015 And For the Period Then ended March 31, 2016 and 2015 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 182 48. RISIKO SUKU BUNGA lanjutan 48. INTEREST RATE RISK continued Tabel di bawah ini mengikhtisarkan eksposur Bank dan entitas anak terhadap risiko tingkat suku bunga gross tidak diaudit lanjutan: The following tables summarize the Bank‟s and subsidiaries‟ exposures to the interest rate risk gross unaudited continued: 31 Desember December 31, 2015 Suku bunga mengambang Variable interest rate Lebih dari Lebih dari Lebih dari Lebih dari Lebih dari 3 bulan tapi 1 tahun tapi 2 tahun tapi 3 tahun tapi 4 tahun tapi tidak lebih tidak lebih tidak lebih tidak lebih tidak lebih dari 1 tahun dari 2 tahun dari 3 tahun dari 4 tahun dari 5 tahun Tidak Tidak lebih More than More than More than More than More than Lebih dari Suku bunga dikenakan dari 3 bulan 3 months but 1 year but 2 years but 3 years but 4 years but 5 tahun tetap bunga Not more than not more than not more than not more than not more than not more than More than Fixed interest Non-interest Total 3 months 1 year 2 years 3 years 4 years 5 years 5 years rate bearing Total Aset Keuangan Financial Assets Kas - - - - - - - - 2.402.588 2.402.588 Cash Giro pada Bank Indonesia 6.076.789 - - - - - - - - 6.076.789 Current accounts with Bank Indonesia Giro pada bank lain 181.572 - - - - - - - - 181.572 Current accounts with other banks Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia and Indonesia dan bank lain - - - - - - - 3.742.987 - 3.742.987 other banks Surat berharga - - - - - - - 12.838.700 - 12.838.700 Marketable securities Efek-efek yang dibeli Marketable securities purchased dengan janji dijual kembali - - - - - - - 1.308.760 - 1.308.760 with agreement to resell Wesel ekspor dan tagihan lainnya 872 134 - - - - - - - 1.006 Bills and other receivables Tagihan akseptasi 20.103 531 - - - - - - - 20.634 Acceptances receivable Kredit yang diberikan 1.260 17.287 71.399 112.618 124.337 130.279 4.043.563 51.060.653 - 55.561.396 Loans Pembiayaan syariah - - - - - - - - 4.926.146 4.926.146 Sharia financing Penyertaan saham - - - - - - - - 31.984 31.984 Investment in shares Bunga yang masih akan diterima - - - - - - - - 623.325 623.325 Interest receivables Aset lain-lain - - - - - - - - 67.838 67.838 Other assets Total aset keuangan 6.280.596 17.952 71.399 112.618 124.337 130.279 4.043.563 68.951.100 8.051.881 87.783.725 Total financial assets Liabilitas Keuangan Financial Liabilities Liabilitas segera - - - - - - - - 2.244.955 2.244.955 Obligations due immediately Simpanan nasabah Deposits from customers - Giro 18.632.563 - - - - - - - - 18.632.563 Current accounts - - Tabungan 14.351.777 - - - - - - - - 14.351.777 Savings- - Deposito berjangka 20.969.603 8.012.813 936.394 - - - - - - 29.918.810 Time deposits - Simpanan syariah - - - - - - - - 403.355 403.355 Customer deposits - sharia Simpanan dari bank lain Deposits from other banks - Giro 53.285 - - - - - - - - 53.285 Current accounts - - Tabungan 302.675 - - - - - - - - 302.675 Savings - - Deposito berjangka 10.972 18.100 197.634 - - - - - - 226.706 Time deposits - - Interbank call money 2.933.000 - - - - - - - - 2.933.000 Interbank call money - Efek-efek yang dijual dengan janji Marketable securities sold under dibeli kembali - - - - - - - 3.656.456 - 3.656.456 agreement to repurchase Liabilitas akseptasi 20.634 - - - - - - - - 20.634 Acceptance payables Efek hutang yang diterbitkan - - - - - - - 1.722.884 - 1.722.884 Debt securities issued Pinjaman yang diterima - - - - - - - 96.051 338.566 434.617 Borrowings Bunga yang masih harus dibayar 157.099 157.099 Interest payable Liabilitas lain-lain - - - - - - - - 879.066 879.066 Other liabilities Total liabilitas keuangan 57.274.509 8.030.913 1.134.028 - - - - 5.475.391 4.023.041 75.937.882 Total financial liabilities Total gap repricing suku bunga 50.993.913 8.012.961 1.062.629 112.618 124.337 130.279 4.043.563 63.475.709 4.028.840 11.845.843 Total gap repricing interest rate Terdiri dari setoran jaminan aset ijarah Consists of security deposits ijarah assets Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 Serta Periode Yang Berakhir Pada tanggal 31 Maret 2016 dan 2015 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of March 31, 2016 and December 31, 2015 And For the Period Then ended March 31, 2016 and 2015 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 183 48. RISIKO SUKU BUNGA lanjutan 48. INTEREST RATE RISK continued