RISIKO SUKU BUNGA INTEREST RATE RISK

PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASI Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 187 48. RISIKO SUKU BUNGA lanjutan 48. INTEREST RATE RISK continued Tabel di bawah ini mengikhtisarkan eksposur Bank dan entitas anak terhadap risiko tingkat suku bunga gross tidak diaudit: The following table summarizes the Bank‟s and subsidiaries‟ exposures to the interest rate risk gross unaudited: 30 September 2013September 30, 2013 Lebih dari Lebih dari Lebih dari Lebih dari Lebih dari 3 bulan tapi 1 tahun tapi 2 tahun tapi 3 tahun tapi 4 tahun tapi tidak lebih tidak lebih tidak lebih tidak lebih tidak lebih dari 1 tahun dari 2 tahun dari 3 tahun dari 4 tahun dari 5 tahun Tidak Tidak lebih More than More than More than More than More than Lebih dari Suku bunga dikenakan dari 3 bulan 3 months but 1 year but 2 years but 3 years but 4 years but 5 tahun tetap bunga Not more than not more than not more than not more than not more than not more than More than Fixed interest Non-interest Total 3 months 1 year 2 years 3 years 4 years 5 years 5 years rate bearing Total Aset Keuangan Financial Assets Kas - - - - - - - - 1.767.768 1.167.768 Cash Giro pada Bank Indonesia 4.248.979 - - - - - - - - 4.248.979 Current accounts with Bank Indonesia Giro pada bank lain 197.870 - - - - - - - - 197.870 Current accounts with other banks Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia and Indonesia dan bank lain - - - - - - - 8.120.612 - 8.120.612 other banks Surat berharga - - - - - - - 6.875.525 - 6.875.525 Marketable securities Efek-efek yang dibeli dengan Marketable securities purchased janji dijual kembali 4.518.059 - - - - - - - - 4.518.059 under agreements to resell Wesel ekspor dan tagihan lainnya 2.507 30.626 - - - - - - - 33.133 Bills and other receivables Tagihan akseptasi 46.225 9.357 - - - - - - - 55.582 Acceptance receivables Kredit yang diberikan 1.389.090 2.576.112 2.632.294 4.945.392 2.996.979 3.417.592 26.096.296 - - 44.053.755 Loans Pembiayaan syariah 125.995 736.511 345.929 392.157 656.555 266.544 1.202.011 - - 3.725.702 Sharia financing Penyertaan saham - - - - - - - - 31.984 31.984 Investment in shares Bunga yang masih akan diterima - - - - - - - - 450.481 450.481 Interest receivables Aset lain-lain - - - - - - - - 9.499 9.499 Other assets Total aset keuangan 10.528.725 3.352.606 2.978.223 5.337.549 3.653.534 3.648.136 27.298.307 14.996.137 2.259.732 74.088.949 Total financial assets Liabilitas Keuangan Financial Liabilities Liabilitas segera - - - - - - - - 517.447 517.447 Obligations due immediately Simpanan nasabah Deposits from customers - Giro 18.174.171 - - - - - - - - 18.174.171 Current accounts - - Tabungan 8.216.657 - - - - - - - - 8.216.657 Savings- - Deposito berjangka 23.667.613 3.418.832 14.626 - - - - - - 27.101.071 Time deposits - Simpanan syariah 197.013 - - - - - - - - 197.013 Customer deposits - sharia Simpanan dari bank lain Deposits from other banks - Giro 45.416 - - - - - - - - 45.416 Current accounts - - Tabungan 109.830 - - - - - - - - 109.830 Savings - - Deposito berjangka 51.132 14.450 3.075 - - - - - - 68.657 Time deposits - - Call money 7.641.800 - - - - - - - - 7.641.800 Call money - Efek-efek yang dijual dengan janji Marketable securities sold under dibeli kembali - - - - - - - - - - agreement to repurchase Liabilitas akseptasi 46.225 9.357 - - - - - - - 55.582 Acceptance payables Efek hutang yang diterbitkan 2.396.215 - - - - - - - - 2.396.215 Debt securities issued Pinjaman yang diterima - - - - - - - 298.328 - 298.328 Borrowings Bunga yang masih harus dibayar - - - - - - - - 175.698 175.698 Interest payable Liabilitas lain-lain - - - - - - - - 938.410 938.410 Other liabilities Total liabilitas keuangan 60.546.072 3.442.639 17.701 - - - - 298.328 1.631.555 65.936.295 Total financial liabilities Total gap repricing suku bunga 50.017.347 90.033 2.960.522 5.337.549 3.653.534 3.648.136 27.298.307 14.697.810 628.177 8.152.654 Total gap repricing interest rate Terdiri dari setoran jaminan Consists of security deposits PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASI Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 188 48. RISIKO SUKU BUNGA lanjutan 48. INTEREST RATE RISK continued