Obligasi VI Bank BJB lanjutan Bank BJB Bonds VI continued

PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN UNAUDITED 30 September 2013 dan 31 Desember 2012 Serta periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2013 dan 2012 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS UN-AUDITED September 30, 2013 and December 31, 2012 And for the period ended September 30, 2013 and 2012 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 125 22. EFEK HUTANG YANG DITERBITKAN lanjutan 22. DEBT SECURITIES ISSUED continued b. Obligasi VI Bank BJB lanjutan b. Bank BJB Bonds VI continued Pada tahun 2013 dan 2012, Bank telah mengamortisasi biaya emisi obligasi masing- masing sebesar Rp2.463 dan Rp2.098 yang dicatat dalam laporan laba rugi komprehensif konsolidasian. In 2013 and 2012, the Bank has amortized the bonds issuance cost amounting to Rp2,463 and Rp2,098, respectively, recorded in the consolidated statements of comprehensive income. Selama tahun 2013 dan 2012, Bank tidak melanggar persyaratan-persyaratan dalam penerbitan efek hutang tersebut. During 2013 and 2012, the Bank did not breach the covenants of the above debt securities issued. 23. PINJAMAN YANG DITERIMA 23. BORROWINGS 30 September 2013 31 Desember 2012 September 30, 2013 December 31, 2012 Pihak ketiga Third parties Rupiah Rupiah Pinjaman penerusan Two-step loans Kredit Cinta Rakyat 215.000 165.000 Cinta Rakyat Loan PT Bank CIMB Niaga Tbk 37.538 20.375 PT Bank CIMB Niaga Tbk PT Bank Andara 22.527 19.410 PT Bank Andara PT Bank Mandiri Persero Tbk 16.770 12.955 PT Bank Mandiri Persero Tbk PT Bank Danamon Indonesia Tbk 4.451 6.186 PT Bank Danamon Indonesia Tbk PT Permodalan Nasional Madani 700 4.939 PT Permodalan Nasional Madani Departemen Keuangan 458 1.214 Ministry of Finance PT Bank Negara Indonesia PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk 822 931 Persero Tbk Kfw Jerman - 75 Kfw Germany RDI BTN 56 59 RDI BTN Pinjaman FIDP 6 16 FIDP Loans Total 298.328 231.160 Total Kredit Cinta Rakyat Cinta Rakyat Loan Pinjaman Kredit Cinta Rakyat merupakan kredit yang diberikan kepada pelaku usaha perorangan danatau badan usaha perorangan mikro dan kecil dalam sektor ekonomi produktif yang ada di wilayah Provinsi Jawa Barat untuk tujuan modal kerja danatau investasi yang mengikuti program dana bergulir dari Pemerintah Provinsi Jawa Barat. Jumlah fasilitas pinjaman ini sebesar Rp165.000, melalui Perjanjian Kerjasama No. 112PKSDIR-MK2011 pada tanggal 12 Desember 2011 dengan jangka waktu selama 5 lima tahun. Pinjaman ini tidak dikenakan bunga. Berdasarkan Addendum Kedua Perjanjian Kerjasama No. 050PKSDIR-MK2013 tanggal 11 April 2013 Pemerintah Provinsi Jawa Barat menambah alokasi anggaran untuk Dana Bergulir sebesar Rp. 50 milyar. Kredit Cinta Rakyat borrowings are loans granted to individual enterprise andor small and micro enterprises in productive economic sector in West Java Province, for working capital andor investment that follow West Java Province‟s Government Revolving Fund Programme. Total facility is Rp165,000; through Agreement No. 112PKSDIR-MK2011 dated December 12, 2011 and will be due in 5 five years. This borrowings bears no interest. Based on Addendum Second cooperation agreement No. 050PKSDIR- MK2013 date 11 April 2013 West Java Province‟s Government budget appropriations to fund adds to Scrolling of Rp 50 billion. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN UNAUDITED 30 September 2013 dan 31 Desember 2012 Serta periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2013 dan 2012 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS UN-AUDITED September 30, 2013 and December 31, 2012 And for the period ended September 30, 2013 and 2012 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 126 23. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan 23. BORROWINGS continued KfW Jerman KfW Germany Merupakan pinjaman penerusan dari Kreditanstalt fur Wiederraufbau KfW Jerman melalui Pemerintah Indonesia untuk membiayai proyek program Industrial Efficiency and Pollution Control dan Usaha Kecil dan Menengah UKM sebagai berikut: These loans represent the two-step loans from Kreditanstalt fur Wiederraufbau KfW Germany through the Indonesian Government to finance the Industrial Efficiency and Pollution Control program and Small and Medium Enterprises. as follows: 1. Program Industrial Efficiency and Pollution Control “IEPC” dengan jumlah fasilitas pinjaman sebesar Deutsche Mark DM 4.000.000 nilai penuh. Pinjaman ini akan jatuh tempo tanggal 10 April 2013, dengan tingkat suku bunga tetap sebesar 9,00 per tahun. 1. Industrial Efficiency and Pollution Control “IEPC” program with total borrowing facilities of Deutsche Mark DM 4,000,000 full amount. The borrowing facilities will mature on April 10, 2013 and bear interest at the annual fixed rate of 9.00. Perjanjian ini mengalami beberapa kali perubahan, terakhir melalui amandemen No. AMA-315SLA-1135DP32007 tanggal 26 September 2007 yang mengubah tingkat bunga acuan menjadi mengambang yang ditetapkan oleh Pemerintah setiap enam bulan dan Bank hanya berkewajiban membayar bunga sebesar 23 dari bunga acuan tersebut. Namun Bank wajib mencadangkan dana untuk capacity building sebesar 13 dari bunga acuan tersebut untuk membiayai sosialisasi dan pengawasan pelaksanaan program IEPC. The agreement has been amended several times, the latest was through amendment No. AMA-315SLA-1135DP32007 dated September 26, 2007 which changed the reference interest rate to a floating rate which will be determined by the Government every six months and the Bank is obliged to pay two-thirds of the referenced interest. However, the Bank is obliged to reserve a capacity building fund at one-third of the referenced interest to finance the socialization and monitoring of the IEPC program. Liabilitas Bank dinyatakan dalam Rupiah berdasarkan kurs Bank Indonesia pada saat penarikan. The borrowings are stated and repayable in rupiah based on Bank Indonesia‟s prevailing exchange rate at the withdrawal date. 2. Pinjaman untuk membiayai UKM dengan total fasilitas pinjaman mencapai DM6.000.000 nilai penuh melalui perjanjian No. 311185UK tanggal 9 Maret 1999. 2. Borrowings to finance Small and Medium Enterprises with total facilities of DM6,000,000 full amount through the agreement No. 311185UK dated March 9, 1999. Pinjaman ini memiliki periode sepuluh tahun, termasuk masa tenggang tiga tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 9 Maret 2012, dengan tingkat bunga mengambang sebesar rata-rata suku bunga SBI berjangka waktu tiga bulan selama enam bulan sebelum penetapan. The borrowing has a ten-year term, including a three-year grace period and will mature on March 9, 2012, with floating interest rate based on the average three-month SBI interest rate during the six-month period before such average rate is determined.