BANK LOANS 2013 01 3M13 MBSS FS 31Mar2013
PT MITRABAHTERA SEGARA SEJATI Tbk DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 MARET 2013 TIDAK DIAUDIT DAN 31 DESEMBER 2012
DIAUDIT DAN UNTUK PERIODE-PERIODE TIGA BULAN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 MARET 2013
TIDAK DIAUDIT DAN 2012 DIAUDIT Lanjutan PT MITRABAHTERA SEGARA SEJATI Tbk
AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
MARCH 31, 2013 UNAUDITED AND DECEMBER 31, 2012 AUDITED AND FOR THE THREE-MONTH
PERIODS ENDED MARCH 31, 2013 UNAUDITED AND 2011AUDITED Continued
- 44 - 60 enam puluh bulan sampai dengan 24 Pebruari
2016 dan kredit modal kerja demand loan dengan maksimum fasilitas USD 1.000.000 yang jatuh tempo
dalam waktu 12 dua belas bulan. Kedua fasilitas pinjaman tersebut dikenakan bunga sebesar 5,5
per tahun. Fasilitas kredit modal kerja tersebut telah diperpanjang sampai dengan 24 Pebruari 2014.
12 twelve months. Both facilities bear annual interest rate of 5.5. The demand loan facility has
been extended up to February 24, 2014.
Fasilitas pinjaman ini dijamin dengan: This credit facility is secured by:
• Satu unit floating crane bernama Princesse
Chloe; •
One unit of floating crane named Princesse Chloe;
• Jaminan fidusia atas tagihan MSC terhadap
PT Berau Coal atau pihak ketiga manapun yang menyewa kapal.
• Fiduciary warranty over MSC’s receivables to
PT Berau Coal or other third parties, which charter the vessel.
MSC harus memenuhi beberapa rasio keuangan sebagai berikut:
MSC should comply with certain financial ratios as follows:
• EBITDA utang tidak kurang dari satu;
• EBITDA debt is not less than one time;
• Leverage Ratio tidak lebih dari 2,5 kali; dan
• Leverage Ratio is not more than 2.5 times; and
• Menjaga saldo mínimum rekening bank sebesar
USD 150.000. •
Maintain minimum balance amounted USD 150,000 in the account.
Pada tanggal 31 Maret 2013 dan 31 Desember 2012, saldo pinjaman modal kerja tersebut adalah USD
1.000.000. As of March 31, 2013 and December 31, 2012, the
outstanding balance of demand loan is USD 1,000,000.
PT Bank DBS Indonesia PT Bank DBS Indonesia
Perusahaan memperoleh fasilitas perbankan dari PT Bank DBS Indonesia DBS dalam bentuk fasilitas
uncommitted revolving credit RCF sampai jumlah maksimum USD 3.000.000 dan fasilitas pembayaran
impor berupa uncommitted import letter of credit LC sampai jumlah maksimum USD 2.500.000.
Jangka waktu fasilitas perbankan adalah 12 dua belas bulan, dan diperpanjang beberapa kali, yang
terakhir tanggal 16 April 2012, perjanjian kredit ini diperpanjang sampai dengan tanggal 1 Mei 2013.
Fasilitas perbankan tersebut dikenakan tingkat suku bunga sebesar cost of fund dari DBS ditambah
2,75 per tahun.
The Company obtained a banking facility from PT Bank DBS Indonesia DBS the “Bank” in the
form of uncommitted revolving credit facility RCF with maximum amount of USD 3,000,000 and import
payments in the form of uncommitted facilities import letters of credit LC with maximum amount of
USD 2,500,000. The term period of loan is 12 twelve months and has been extended several
times, most recently dated April 16, 2012, this loan agreement has been extended up to May 1, 2013.
These facilities bear annual interest at the cost of funds of DBS plus 2.75 per annum.
Pinjaman ini dijamin antara lain dengan: This loan is secured among others by:
• 2 dua unit kapal tongkang, yaitu Finacia 2 dan
Finacia 18 Catatan 11; •
2 two unit barges, namely Finacia 2 and Finacia 18 Note 11;
• 2 dua unit kapal tunda, yaitu Gina 7 dan Gina 1
Catatan 11 ; dan •
2 two unit tugboats, namely Gina 7 and Gina 1 Note 11; and
• Fidusia atas tagihan dengan nilai penjaminan
sejumlah USD 3.750.000. •
Fiduciary over accounts receivable amounting to USD 3,750,000.
Perusahaan juga diharuskan menjaga beberapa rasio keuangan tertentu, antara lain:
The Company is also required to maintain several financial ratios, among others:
PT MITRABAHTERA SEGARA SEJATI Tbk DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 MARET 2013 TIDAK DIAUDIT DAN 31 DESEMBER 2012
DIAUDIT DAN UNTUK PERIODE-PERIODE TIGA BULAN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 MARET 2013
TIDAK DIAUDIT DAN 2012 DIAUDIT Lanjutan PT MITRABAHTERA SEGARA SEJATI Tbk
AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
MARCH 31, 2013 UNAUDITED AND DECEMBER 31, 2012 AUDITED AND FOR THE THREE-MONTH
PERIODS ENDED MARCH 31, 2013 UNAUDITED AND 2011AUDITED Continued
- 45 - •
Mempertahankan rasio kecukupan jaminan atas fidusia tagihan piutang dan atas kapal-kapal yang
dijaminkan terhadap fasilitas RCF yang belum dilunasi sebesar 125; dan
• Maintain security coverage ratio for fiduciary over
accounts receivable and vessels to outstanding RCF facility of 125; and
• Mempertahankan rasio kecukupan jaminan atas
jaminan cash deposit terhadap fasilitas LC impor yang belum dilunasi minimum 100.
• Maintain security coverage ratio for collateral of
cash deposit to outstanding LC import facility of 100.
Pada tanggal 31 Maret 2013 dan 31 Desember 2012 saldo pinjaman tersebut adalah sebesar
USD 3.000.000. As of March 31, 2013 and December 31, 2012, total
outstanding loan amounted to USD 3,000,000.
PT Bank Permata Tbk PT Bank Permata Tbk
Pada tanggal 19 Nopember 2009, Perusahaan memperoleh fasilitas term loan dari Bank Permata
sejumlah USD 8.500.000 dan fasilitas Commercial Invoice Financing dari PT Bank Permata Tbk yang
bertujuan untuk membiayai modal kerja dengan pagu fasilitas maksimum sampai sejumlah USD 3.000.000
dengan bunga sebesar 5,75; yang dapat digunakan juga untuk fasilitas revolving loan sampai
sejumlah maksimum USD 2.000.000 dengan bunga sebesar 6 per tahun.
On November 19, 2009, the Company obtained a term loan financing facility from Bank Permata
amounting to USD 8,500,000 and Commercial Invoice Financing facility from PT Bank Permata Tbk,
to finance working capital with a maximum credit limit of USD 3,000,000, with interest rate of 5.75 per
annum; which also can be used for the revolving loan facility up to a maximum of USD 2,000,000 with
interest rate of 6 per annum.
Fasilitas ini telah diperpanjang sampai dengan tanggal 19 Oktober 2013.
This facility has been extended up to October 19, 2013.
Pinjaman ini dijamin antara lain dengan: This loan is secured among others by:
• 3 tiga unit kapal tongkang, yaitu Finacia 28,
Finacia 30 dan Finacia 31; dan •
3 three unit barges, namely Finacia 28, Finacia 30 and Finacia 31; and
• 1 satu unit kapal tunda, yaitu Entebe Star 28.
• 1 one unit tugboat, namely Entebe Star 28.
Perusahaan juga diharuskan menjaga beberapa rasio keuangan tertentu, antara lain:
The Company is also required to maintain several financial ratios, among others:
• Leverage ratio tidak lebih dari 3 kali;
• Leverage ratio of not more than 3 times;
• Debt Service Coverage ratio tidak kurang dari
1,25 kali. •
Debt Service Coverage Ratio of not less than 1.25 times.
Pada tanggal 31 Maret 2013 dan 31 Desember 2012 saldo pinjaman adalah sebesar USD 3.000.000.
As of March 31, 2013 and December 31, 2012, total outstanding loan amounted to USD 3,000,000.
PT MITRABAHTERA SEGARA SEJATI Tbk DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 MARET 2013 TIDAK DIAUDIT DAN 31 DESEMBER 2012
DIAUDIT DAN UNTUK PERIODE-PERIODE TIGA BULAN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 MARET 2013
TIDAK DIAUDIT DAN 2012 DIAUDIT Lanjutan PT MITRABAHTERA SEGARA SEJATI Tbk
AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
MARCH 31, 2013 UNAUDITED AND DECEMBER 31, 2012 AUDITED AND FOR THE THREE-MONTH
PERIODS ENDED MARCH 31, 2013 UNAUDITED AND 2011AUDITED Continued
- 46 - 14. UTANG USAHA