Interest rate risk ICBP AR2016 vFinal lo

are in Indonesian language. PT INDOFOOD CBP SUKSES MAKMUR Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2016 dan untuk Tahung yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam Jutaan Rupiah, Kecuali Dinyatakan Lain PT INDOFOOD CBP SUKSES MAKMUR Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2016 and for the Year Then Ended Expressed in Millions of Rupiah, Unless Otherwise Stated 107

34. TUJUAN DAN

KEBIJAKAN MANAJEMEN RISIKO KEUANGAN lanjutan 34. FINANCIAL RISK MANAGEMENT OBJECTIVES AND POLICIES continued c. Risiko kredit lanjutan c. Credit risk continued Tabel dibawah ini menunjukkan analisa umur aset keuangan Kelompok Usaha pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015. The tables below represent the aging analysis of financial assets of the Group as of December 31, 2016 and 2015. Total Belum Jatuh Tempo dan Tidak Mengalami Penurunan Nilai Neither Past Due nor Impaired Telah Jatuh Tempo Namun Tidak Mengalami Penurunan NilaiPast Due but Not Impaired Telah Jatuh Tempo danatau Mengalami Penurunan Nilai secara individual Past Due andor Individually Impaired 1 - 30 Hari 1 - 30 Days 31 - 60 Hari 31 - 60 Days 61 - 90 Hari 61 - 90 Days Lebih dari 90 Hari More than 90 Days 31 Desember 2016 December 31, 2016 Pinjaman yang diberikan dan piutang Loans and receivables Kas dan setara kas 8.371.980 8.371.980 - - - - - Cash and cash equivalents Piutang Accounts receivable Usaha Trade Pihak ketiga 1.003.812 284.373 470.226 68.632 36.584 124.758 19.239 Third parties Pihak berelasi 2.736.633 2.736.633 - - - - - Related parties Bukan usaha Non-trade Pihak ketiga 28.355 28.355 - - - - - Third parties Pihak berelasi 144.364 144.364 - - - - - Related parties Aset tidak lancar lainnya - piutang jangka panjang 15.629 15.629 - - - - - Other non-current assets - long-term receivables Aset keuangan tersedia untuk dijual AFS financial assets Investasi jangka panjang 645.118 645.118 - - - - - Long-term investments Total 12.945.891 12.226.452 470.226 68.632 36.584 124.758 19.239 Total 31 Desember 2015 December 31, 2015 Pinjaman yang diberikan dan piutang Loans and receivables Kas dan setara kas 7.657.510 7.657.510 - - - - - Cash and cash equivalents Piutang Accounts receivable Usaha Trade Pihak ketiga 1.015.669 462.952 345.476 58.141 25.230 118.674 5.196 Third parties Pihak berelasi 2.187.361 2.187.361 - - - - - Related parties Bukan usaha Non-trade Pihak ketiga 44.283 44.283 - - - - - Third parties Pihak berelasi 121.580 121.580 - - - - - Related parties Aset tidak lancar lainnya - piutang jangka panjang 20.649 20.649 - - - - - Other non-current assets - long-term receivables Aset keuangan tersedia untuk dijual AFS financial assets Investasi jangka pendek 99.400 99.400 - - - - - Short-term investments Total 11.146.452 10.593.735 345.476 58.141 25.230 118.674 5.196 Total are in Indonesian language. PT INDOFOOD CBP SUKSES MAKMUR Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2016 dan untuk Tahung yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam Jutaan Rupiah, Kecuali Dinyatakan Lain PT INDOFOOD CBP SUKSES MAKMUR Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2016 and for the Year Then Ended Expressed in Millions of Rupiah, Unless Otherwise Stated 108

34. TUJUAN DAN

KEBIJAKAN MANAJEMEN RISIKO KEUANGAN lanjutan 34. FINANCIAL RISK MANAGEMENT OBJECTIVES AND POLICIES continued d. Risiko likuiditas d. Liquidity risk Kelompok Usaha menghadapi risiko likuiditas karena mungkin akan menemui kesulitan dalam memenuhi kewajiban dan komitmen kontraktualnya. The Group faces liquidity risk because it may encounter difficulty in meeting its contractual obligations and commitments. Kelompok Usaha mengelola profil likuiditasnya untuk membiayai belanja modal dan melunasi utang yang jatuh tempo dengan cara menjaga tingkat kas dan setara kas, dan ketersediaan pendanaan melalui jumlah komitmen fasilitas kredit yang memadai. The Group manages its liquidity profile to be able to finance its capital expenditures and service its maturing debts by maintaining sufficient cash and cash equivalents, and the availability of funding through an adequate amount of committed credit facilities. Kelompok Usaha secara rutin mengevaluasi proyeksi arus kas dan arus kas aktual, dan terus menerus memantau kondisi pasar keuangan untuk inisiatif penggalangan dana. Inisiatif ini mencakup utang dan pinjaman bank, dan penerbitan ekuitas pasar modal. The Group regularly evaluates its projected and actual cash flow information and continuously assesses conditions in the financial markets for opportunities to pursue fund-raising initiatives. These initiatives may include bank loans and borrowings and equity market issues. Tabel di bawah ini merangkum profil jatuh tempo liabilitas keuangan Kelompok Usaha, berdasarkan arus kas kontraktual yang tidak terdiskonto: The table below summarizes the maturity profile of the Group’s financial liabilities, based on contractual undiscounted payments: Total Dalam 1 tahun Within 1 year Dalam waktu 1 sampai dengan 5 tahun Within 1 - 5 years Lebih dari 5 tahun More than 5 years 31 Desember 2016 December 31, 2016 Utang bank jangka pendek dan cerukan 375.000 375.000 - - Short-term bank loans and overdraft Utang trust receipts 188.196 188.196 - - Trust receipts payable Utang usaha 2.692.349 2.692.349 - - Accounts payable - trade Utang bukan usaha 390.765 390.765 - - Accounts payable - non-trade Beban akrual 1.731.828 1.731.828 - - Accrued expenses Utang jangka panjang yang jatuh tempo dalam waktu satu tahun Current maturities of long-term debts Pokok pinjaman 605.073 605.073 - - Principal Utang jangka panjang - setelah dikurangi bagian yang jatuh tempo dalam waktu satu tahun Long-term debts - net of current maturities Pokok pinjaman 876.636 - 868.898 7.738 Principal Beban bunga masa depan 137.177 74.142 62.612 423 Future imputed interest charges