CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 Maret 2013 tidak diaudit dan 31 Desember 2012 diaudit dan
Periode Tiga Bulan yang Berakhir pada Tanggal–tanggal 31 Maret 2013 dan 2012 tidak diaudit Disajikan dalam ribuan rupiah, kecuali dinyatakan lain
55
15. UTANG BANK DAN LEMBAGA PEMBIAYAAN 2013
2012 a. Akun ini merupakan utang jangka pendek kepada pihak
ketiga yang terdiri dari:
Utang bank Rupiah
PT Bank Bumi Arta Tbk 4.661.370
3.578.512 PT Bank Resona Perdania Resona
9.719.000 9.670.000
Total 14.380.370
13.248.512 b. Akun ini merupakan utang jangka panjang kepada pihak
ketiga yang terdiri dari:
Utang bank Rupiah
PT Bank Central Asia Tbk BCA 476.725.000
493.375.000
PT Bank Mandiri persero Tbk 505.750.000
226.350.000
PT Bank Bumi Arta Tbk 42.000.000
42.000.000
PT Bank Resona Perdania Resona 33.840.000
37.464.000
PT Bank OCBC NISP Tbk 5.000.000
- Utang lembaga pembiayaan- Rupiah
PT BCA Finance 10.597.602
10.385.927
Total utang bank dan lembaga pembiayaan 1.073.912.602
809.574.927
Dikurangi bagian yang jatuh tempo dalam satu tahun 104.239.373
131.225.709 Bagian yang akan jatuh tempo lebih dari satu tahun
969.673.229 678.349.218
Pada tanggal 31 Maret 2012 dan 31 Desember 2012, rincian angsuran di masa mendatang atas utang jangka panjang kepada pihak ketiga adalah sebagai berikut:
2013 2012
Tahun Jatuh Tempo 2013
104.239.373 131.225.709
2014 162.540.257
160.642.496
2015 215.194.681
192.518.431
2016 116.235.720
38.735.720
2017 105.445.393
55.445.393
2018 116.437.062
66.437.062
2019 157.980.215
68.730.215
2020 69.330.243
69.330.243 2021
22.743.102 22.743.102
2022 3.766.556
3.766.556
Total angsuran pembayaran 1.073.912.602
809.574.927
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 Maret 2013 tidak diaudit dan 31 Desember 2012 diaudit dan
Periode Tiga Bulan yang Berakhir pada Tanggal–tanggal 31 Maret 2013 dan 2012 tidak diaudit Disajikan dalam ribuan rupiah, kecuali dinyatakan lain
56
15. UTANG BANK DAN LEMBAGA PEMBIAYAAN LANJUTAN PT Bank Central Asia Tbk BCA
Perusahaan memperoleh beberapa fasilitas dari BCA sebagai berikut: a. Fasilitas kredit investasi I dengan pagu kredit sebesar Rp80.000.000, yang telah dicairkan seluruhnya
pada tahun 2006 dan diangsur setiap tiga bulan mulai tanggal 28 September 2007 sampai dengan 28 Juni 2011. Pinjaman tersebut telah dilunasi pada tanggal jatuh temponya.
b. Fasilitas kredit investasi II dengan pagu kredit sebesar Rp150.000.000, yang telah dicairkan seluruhnya pada tahun 2007 dan diangsur setiap tiga bulan mulai tahun 2007 sampai dengan 2012.
Saldo pinjaman pada tanggal 31 Desember 2011 adalah sebesar Rp22.500.000. Pinjaman tersebut telah dilunasi pada tanggal 18 September 2012.
c. Fasilitas kredit investasi “Installment Loan II” dengan pagu kredit Rp150.000.000, yang telah dicairkan seluruhnya pada tahun 2008 dan diangsur setiap tiga bulan mulai tahun 2008 sampai dengan 2015.
Saldo pinjaman pada tanggal 31 Maret 2013 dan 31 Desember 2012 masing-masing sebesar Rp79.250.000 dan Rp85.500.000 Selama tahun 2013, Perusahaan telah melakukan pembayaran
cicilan pokok sebesar Rp6.250.000.
d. Fasilitas cerukan dengan pagu kredit sebesar Rp80.000.000 dengan jangka waktu kredit selama satu tahun. Tidak ada penarikan saldo dari fasilitas pada tanggal 31 Maret 2013 dan 31 Desember
2012. Pinjaman dari BCA tersebut dijamin dengan piutang usaha, properti investasi, rekening penampungan dan
deposito berjangka yang dibatasi penggunaannya Catatan 6, 13 dan 14. Pembayaran bunga atas pinjaman dari BCA dijamin dengan deposito berjangka yang dibatasi penggunaannya di BCA Catatan 14.
Pinjaman ini dikenakan bunga dengan tingkat bunga tahunan 9 pada tahun 2013 dan 9,00 sampai dengan 9,50 pada tahun 2012.
SCK memperoleh beberapa fasilitas kredit dari BCA sebagai berikut: a. Fasilitas kredit modal kerja dengan pagu kredit sebesar Rp30.000.000 dan jangka waktu kredit selama
satu tahun. Pada tanggal 31 Maret 2013 dan 31 Desember 2012, tidak ada saldo terutang dari fasilitas ini.
b. Fasilitas kredit investasi III dengan pagu kredit sebesar Rp130.000.000 yang telah dicairkan seluruhnya pada bulan Agustus 2008 dan diangsur setiap tiga bulan mulai tahun 2009 sampai dengan
2013. Saldo pinjaman pada tanggal 31 Maret 2013 dan 31 Desember 2012 masing-masing sebesar Rp16.250.000 dan Rp24.375.000. Selama tahun 2013, SCK telah melakukan pembayaran cicilan
pokok sebesar Rp8.125.000.
Pinjaman tersebut dijamin dengan tanah yang belum dikembangkan yang berada di bawah pengelolaan KSO Summarecon Serpong Catatan 10 dan rekening penampungan milik KSO Summarecon Serpong
Catatan 14. Pinjaman ini dikenakan bunga dengan tingkat bunga tahunan 9,00 pada tahun 2013 dan berkisar antara 9,00 sampai dengan 9,5 pada tahun 2012.
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 Maret 2013 tidak diaudit dan 31 Desember 2012 diaudit dan
Periode Tiga Bulan yang Berakhir pada Tanggal–tanggal 31 Maret 2013 dan 2012 tidak diaudit Disajikan dalam ribuan rupiah, kecuali dinyatakan lain
57
15. UTANG BANK DAN LEMBAGA PEMBIAYAAN LANJUTAN
