surat berharga dengan tujuan untuk mencapai target investasi yang menguntungkan bagi investor.
2.2.7 Bank Kustodian
Bank Kustodian adalah Bank Umum yang mendapat persetujuan Otoritas Jasa Keuangan untuk menyelenggarakan kegiatan usaha sebagai kustodian, yaitu
untuk memberikan jasa penitipan Efek termasuk penitipan kolektif efek yang dimiliki bersama oleh lebih dari satu pihak yang kepentingannya diwakili oleh
Kustodian dan harta lain yang berkaitan dengan efek serta jasa lain, termasuk menerima dividen, bunga dan hak-hak lain, menyelesaikan transaksi efek, dan
mewakili pemegang rekening yang menjadi nasabahnya. Dalam pengelolaan reksa dana, bank kustodian mengadministrasi setiap
penggunaan dana yang dilakukan Manajer Investasi, bertanggung jawab menyimpan aset reksa dana, mencatat data nasabah, mencatat seluruh transaksi
seperti pembelian subscription dan penjualan redemption unit penyertaan yang dilakukan, dan menghitung serta mengumumkan nilai aktiva bersih NAB. Atas
jasanya, Bank Kustodian mendapatkan imbalan berupa Custodian Fee.
2.2.8 Agen Penjual Reksa Dana
Agen penjual adalah pihak yang melakukan pemasaran atau penjualan reksa dana berdasarkan kontrak kerja sama dengan Manajer Investasi pengelola reksa
dana.
2.2.9 Biaya Reksa Dana
Dalam pengelolaan reksa dana terdapat biaya-biaya yang harus dikeluarkan. Perincian dan alokasinya adalah sebagai berikut:
1. Biaya yang menjadi beban reksa dana Jasa Manajer Investasi management fee.
Jasa Bank Kustodian custodian fee. Biaya transaksi efek dan registrasi efek, biaya pembaharuan prospektus,
biaya distribusi surat konfirmasi transaksi dan laporan kepemilikan Unit Penyertaan, serta biaya audit.
2. Biaya yang menjadi beban Manajer Investasi
Biaya persiapan pembentukan reksa dana pembuatan Kontrak Investasi Kolektif, prospektus awal, penerbitan dokumen-dokumen yang diperlukan
termasuk imbal jasa akuntan, konsultan hukum dan notaris. Biaya administrasi formulir-formulir dan pemasaran promosi.
3. Biaya yang menjadi beban pemegang unit penyertaan investor Biaya pembelian Unit Penyertaan subscription fee.
Biaya penjualan kembali Unit Penyertaan redemption fee. Biaya pengalihan Unit Penyertaan switching fee.
2.2.10 Prospektus dan
Fund Fact Sheet Reksa Dana
1. Prospektus Reksa Dana Setiap investor wajib membaca prospektus sebelum memutuskan untuk
berinvestasi dalam suatu produk reksa dana. Dengan membaca prospektus, investor dapat mempelajari perjanjian yang berlaku terhadap kontrak investasi
reksa dana yang akan diikuti dan memahami mengenai tujuan dan kebijakan investasi, serta risikonya. Daftar isi dari suatu prospektus reksa dana umumnya
adalah sebagai berikut: Sampul depanPendahuluan.
Istilah dan definisi. Informasiketerangan reksa dana yang ditawarkan
Informasi mengenai Manajer Investasi. Informasi mengenai Bank kustodian.
Tujuan dan kebijakan investasi Metode penghitungan nilai pasar wajar
Perpajakan. Faktor-faktor risiko.
Manfaat investasi. Hak-hak pemegang unit penyertaan.
Imbal jasa dan alokasi biaya. Pembubaran dan likuidasi.
Skema pembelian dan penjualan kembali Unit Penyertaan. Tata cara dan persyaratan pembelian Unit Penyertaan.
