Komite Asset, Liabilities & Management

4. Komite Asset, Liabilities & Management

a) Susunan Komite Asset, Liabilities & Management

Susunan anggota Komite Asset, Liabilities, Management (KALMA) berdasarkan Surat Keputusan Direksi KP/017/DIR/R tanggal 18 Desember 2013 adalah sebagai berikut:

Nama

Jabatan

Ketua Junaidi Hisom

Imam Teguh Saptono Business Director

Ketua Pengganti Dinno Indiano

Operational Director

Anggota Acep Riana Jayaprawira Risk & Compliance Director

President Director

Anggota Kukuh Rahardjo

Anggota Moh. Toyib

Consumer & Fund Division Head

Treasury & International Division Head Anggota Wahyu Avianto

Anggota Dade Dermawan

Strategy & Finance Division Head

Anggota Bimo Hascahyoadi

Product Management Division Head

Anggota Juniar Mahameru

Commercial & Small Division Head

Card Business Division Head

Anggota Enterprise Risk Management Division

Bambang Sutrisno Anggota

Head

Jon Sunjani Pasaribu

Anggota Budi Aristianto

Business Risk Division Head

Anggota Moh. Toyib

Micro Business Division Head

Treasury & International Division Head Sekretaris Treasury & International Division Head Sekretaris

Dalam menjalankan tugas dan tanggung jawabnya, seluruh anggota KALMA menjaga independensinya dengan tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham dan/atau hubungan keluarga dengan pemegang saham pengendali, anggota Dewan Komisaris dan/atau anggota Direksi.

c) Tugas dan Tanggung Jawab Komite Asset, Liabilities, Management

Rincian tugas dan tanggung jawab KALMA diatur dalam Keputusan Direksi Nomor KP/08/DIR/1/R tanggal 21 Juni 2010 selaku Piagam KALMA dan mencakup:

1) Menetapkan tujuan dan sasaran Komite Asset, Liabilities, Management (KALMA) BNI Syariah serta merumuskan kebijakan dan strategi yang diperlukan.

2) Memberikan petunjuk pengelolaan aset dan kewajiban BNI Syariah.

3) Menetapkan dan menjaga jumlah alat likuid sesuai kebutuhan likuiditas

dan ketentuan Bank Indonesia.

4) Menjaga keseimbangan penggunaan dana dengan sumber dana.

5) Menetapkan kebijakan penempatan dana baik melalui money market

maupun capital market.

6) Menganalisis struktur neraca dan mengkaji semua risiko yang muncul dari exposure yang dimiliki oleh BNI Syariah berupa risiko kredit, risiko pasar dan risiko likuiditas.

7) Mengevaluasi perkembangan dan prospek indikator-indikator ekonomi dan menganalisis dampaknya terhadap: posisi simpanan dan pinjaman, posisi valuta asing, profit sharing, nilai tukar valuta asing dan profitabilitas BNI Syariah.

8) Menghitung cost of fund dan menetapkan profit sharing, giro, tabungan

dan deposito.

9) Menetapkan internal Funds Transfer Price (FTP).

d) Rapat Komite Asset, Liabilities, Management

Selama 2014, KALMA telah melakukan 5 (lima) kali pertemuan dengan frekuensi dan tingkat kehadiran sebagai berikut:

Frekuensi Rapat

Anggota

Jabatan

Jumlah Jumlah Rapat

Kehadiran

Imam Teguh Saptono Business Director

Ketua

Ketua

Junaidi Hisom

Operational Director

Pengganti Dinno Indiano

President Director

Anggota

Acep Riana

Risk & Compliance Director

Anggota

Jayaprawira Kukuh Rahardjo

Consumer & Fund Division

Anggota

Head Treasury & International

Moh. Toyib Anggota

Division Head Strategy & Finance Division

Wahyu Avianto Anggota

Head Product

Management

Dade Dermawan Anggota

Division Head Commercial & Small Division

Bimo Hascahyoadi Anggota

Head

Juniar Mahameru

Card Business Division Head

Anggota

Enterprise Risk Management

Bambang Sutrisno Anggota

Division Head

Jon Sunjani Pasaribu Business Risk Division Head Anggota

Budi Aristianto Micro Business Division Head Anggota

Treasury & International

Moh. Toyib Sekretaris

Division Head

e) Kegiatan Komite Asset, Liabilities, Management

Untuk kegiatan tahun 2014, KALMA telah menyusun rencana kerja sebagai berikut:

1) Penetapan Financing Pricing Model

2) Review Tarif Pembiayaan

3) Review Tarif Dana

4) Penetapan Fund Transfer Pricing

5) Review Fund Transfer Pricing Review Fund Transfer Pricing

6) Pemisahan pooling akad wadiah & mudharabah

7) Pengembangan sistem bagi hasil

8) Membuat rumusan dan usulan terkait manajemen likuiditas, forex, earning

investment & risiko suku bunga

Sedangkan kegiatan yang terealisasi selama tahun 2014, sesuai dengan rencana kerja di atas, adalah sebagai berikut:

1) Penetapan Financing Pricing Model

2) Penetapan Tarif Pembiayaan Griya

3) Penetapan Tarif Pembiayaan Konsumtif

4) Penetapan Tarif Pembiayaan Produktif

5) Penetapan Tarif Pembiayaan Multifinance

6) Penetapan Formula FTP

7) Biaya Penutupan dan Saldo Mengendap/Blokir Tabungan iB Hasanah

Mudharabah Perorangan

8) Kewenangan Pemberian Nisbah Spesial Deposito Institusi/Non Bank

9) Kewenangan Pemberian Nisbah Spesial Deposito Perorangan

10) Kewenangan Pemberian Nisbah Spesial Deposito Bank

11) Fitur Produk Dana dan Pembiayaan

12) Konfigurasi Pooling Bagi Hasil Produk Giro

13) Penetapan Nisbah Tabungan Valas dan Spesial Nisbah Deposito

Kementerian Agama

14) Penetapan Tarif CCF Valas

15) Penetapan Financing PricingModel (FPM) MBD

16) Penetapan Cash Rebate Hasanah Card

17) Penetapan Keringanan Tarif Pembiayaan

18) Penetapan Nisbah Bagi Hasil Produk Tabungan

19) Kewenangan Pemberian Nisbah Spesial Deposito Perorangan

20) Penetapan Nisbah Produk Giro Mudharabah

21) Penetapan Tarif Pembiayaan Griya

22) Penetapan Tarif Pembiayaan Produktif dan Wirausaha

23) Penetapan Tarif Pembiayaan Produktif dan Multifinance

24) Penetapan Tarif Anjak Piutang

25) Manajemen Penempatan Dana Bank

f) Rencana Kerja Tahun 2015

1) Penetapan Financing Pricing Model

2) Review Tarif Pembiayaan

3) Review Tarif Dana

4) Penetapan Fund Transfer Pricing

5) Review Fund Transfer Pricing

6) Penyempurnaan formula penetapan Fund Transfer Pricing

7) Penyempurnaan pooling bagi hasil

8) Penetapan pagu kas valas

9) Membuat rumusan dan usulan terkait manajemen likuiditas, forex, earning

investment & risiko suku bunga