Manajemen Risiko Laporan Tahunan 2006

PT BANK DKI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Lanjutan Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada 31 Desember 2006 dan 2005 Dalam Rupiah Penuh 51 DRAFT For Discussion Purpose Only April 16, 2007 To be Finalized Agreed by : Date : Non Syariah Jumlah Syariah Rp Rp Rp Pendapatan Hasil Bunga Rupiah 1.160.456.708.415 9.852.663.894 1.170.309.372.309 Provisi dan Komisi Rupiah 24.625.371.403 -- 24.625.371.403 Pendapatan Bunga 1.185.082.079.818 9.852.663.894 1.194.934.743.712 Pendapatan Provisi, Komisi dan Fee 9.580.083.313 -- 9.580.083.313 Pendapatan Beban Lainnya 9.580.083.313 -- 9.580.083.313 Jumlah Pendapatan 1.194.662.163.131 9.852.663.894 1.204.514.827.025 2006 Non Syariah Jumlah Syariah Rp Rp Rp Aktiva Kas dan Setara Kas 223.430.726.761 419.946.800 223.850.673.561 Penyisihan Kerugian -- -- -- Kas dan Setara Kas - Bersih 223.430.726.761 419.946.800 223.850.673.561 Penempatan pada Bank Lain dan Bank Indonesia 2.359.460.958.075 1.702.674.658 2.361.163.632.733 Penyisihan Kerugian 281.337.275 - 281.337.275 Penempatan pada Bank Lain - Bersih 2.359.179.620.800 1.702.674.658 2.360.882.295.458 Efek-efek Rupiah Diperdagangkan -- -- -- Tersedia untuk Dijual -- -- -- Dimiliki Hingga Jatuh Tempo 2.822.345.957.979 -- 2.822.345.957.979 Efek-efek Mata Uang Asing Diperdagangkan -- -- -- Tersedia untuk Dijual 10.026.600.000 -- 10.026.600.000 Dimiliki Hingga Jatuh Tempo 34.328.365.592 -- 34.328.365.592 Penyisihan Kerugian 6.169.565.562 -- 6.169.565.562 Efek-efek - Bersih 2.860.531.358.009 -- 2.860.531.358.009 2005 PT BANK DKI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Lanjutan Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada 31 Desember 2006 dan 2005 Dalam Rupiah Penuh 52 DRAFT For Discussion Purpose Only April 16, 2007 To be Finalized Agreed by : Date : Non Syariah Jumlah Syariah Rp Rp Rp Kredit yang Diberikan Rupiah 2.687.477.288.609 56.505.942.105 2.743.983.230.714 Penyisihan Kerugian 146.185.471.529 855.093.898 147.040.565.427 Kredit yang Diberikan - Bersih 2.541.291.817.080 55.650.848.207 2.596.942.665.287 Pendapatan yang Masih Harus Diterima 104.494.228.092 1.925.000 104.496.153.092 Aktiva Lain-lain 512.776.971.031 3.802.271.315 516.579.242.346 617.271.199.123 3.804.196.315 621.075.395.438 Jumlah Aktiva 8.601.704.721.773 61.577.665.980 8.663.282.387.753 Kewajiban Giro Rupiah 4.288.898.799.718 5.095.064.727 4.293.993.864.445 Mata Uang Asing 4.023.008.488 -- 4.023.008.488 Tabungan 1.071.976.111.895 4.577.148.295 1.076.553.260.190 Deposito Rupiah 1.181.157.069.090 6.557.240.686 1.187.714.309.776 Mata Uang Asing 1.666.640.227 -- 1.666.640.227 Simpanan Nasabah 6.547.721.629.418 16.229.453.708 6.563.951.083.126 Pinjaman yang Diterima Rupiah 58.537.194.519 -- 58.537.194.519 Beban yang Masih Harus Dibayar dan Kewajiban Lain-lain 1.366.833.278.308 3.548.475.000 1.370.381.753.308 Jumlah Kewajiban 7.973.092.102.245 19.777.928.708 7.992.870.030.953 Pendapatan Hasil Bunga Rupiah 892.078.506.642 4.145.744.363 896.224.251.005 Provisi dan Komisi Rupiah 16.370.367.673 -- 16.370.367.673 Pendapatan Bunga 908.448.874.315 4.145.744.363 912.594.618.678 Pendapatan Provisi, Komisi dan Fee 5.315.259.798 -- 5.315.259.798 Pendapatan Beban Lainnya 5.315.259.798 -- 5.315.259.798 Jumlah Pendapatan 913.764.134.113 4.145.744.363 917.909.878.476 2005