Penempatan pada Bank Lain dan Bank Indonesia

PT BANK DKI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Lanjutan Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada 31 Desember 2006 dan 2005 Dalam Rupiah Penuh 23 DRAFT For Discussion Purpose Only April 16, 2007 To be Finalized Agreed by : Date : Nilai wajar dari efek-efek tersedia untuk dijual dan biaya perolehan setelah amortisasi diskonto atau premium dari efek-efek dimiliki hingga jatuh tempo pada tanggal 31 Desember 2006 dan 2005 berdasarkan sisa umur jatuh tempo adalah sebagai berikut: Jenis Efek = 1 bulan 1 - 3 bulan 3 - 12 bulan 1 - 5 tahun 5 tahun Jumlah Rp Rp Rp Rp Rp Rp Diperdagangkan Nilai Wajar Rupiah - - - 46.315.000.000 189.718.720.000 236.033.720.000 Dolar Amerika Serikat - - - - 9.442.346.400 9.442.346.400 Sub Jumlah - - - 46.315.000.000 199.161.066.400 245.476.066.400 Tersedia untuk Dijual Nilai Wajar Dolar Amerika Serikat - - - - 9.779.958.900 9.779.958.900 Sub Jumlah - - - - 9.779.958.900 9.779.958.900 Dimiliki Hingga Jatuh Tempo Biaya Perolehan setelah Amortisasi Rupiah 2.724.219.976.348 5.000.000.000 491.708.389.900 1.108.990.760.397 492.075.155.912 4.821.994.282.557 Dolar Amerika Serikat - - - 8.990.926.321.61 22.371.285.428 31.362.211.749 Sub Jumlah 2.724.219.976.348 5.000.000.000 491.708.389.900 1.117.981.686.718 514.446.441.340 4.853.356.494.306 Jumlah 2.724.219.976.348 5.000.000.000 491.708.389.900 1.164.296.686.718 723.387.466.640 5.108.612.519.606 2006 Jenis Efek = 1 bulan 1 - 3 bulan 3 - 12 bulan 1 - 5 tahun 5 tahun Jumlah Rp Rp Rp Rp Rp Rp Tersedia untuk Dijual Nilai Wajar Dolar Amerika Serikat - - - - 10.026.600.000 10.026.600.000 Sub Jumlah - - - - 10.026.600.000 10.026.600.000 Dimiliki Hingga Jatuh Tempo Biaya Perolehan setelah Amortisasi Rupiah 396.738.592.293 414.014.959.927 60.000.000.000 1.054.352.657.550 897.239.748.209 2.822.345.957.979 Dolar Amerika Serikat - - - 9.806.644.523 24.521.721.069 34.328.365.592 Sub Jumlah 396.738.592.293 414.014.959.927 60.000.000.000 1.064.159.302.073 921.761.469.278 2.856.674.323.571 Jumlah 396.738.592.293 414.014.959.927 60.000.000.000 1.064.159.302.073 931.788.069.278 2.866.700.923.571 2005 Kolektibilitas efek-efek adalah Lancar pada tahun 2006 dan 2005. Penyisihan kerugian merupakan cadangan umum sebesar 1 sesuai dengan PBI untuk efek-efek di luar Sertifikat Bank Indonesia. Perubahan dalam penyisihan kerugian efek-efek adalah sebagai berikut: 2006 2005 Rp Rp Saldo Awal Tahun 6.169.565.562 6.928.639.862 Penyisihan Dalam Tahun Berjalan 2.690.801.423 909.811.411 Pemulihan Dalam Tahun Berjalan 1.375.613.752 1.668.885.711 Saldo Akhir Tahun 7.484.753.233 6.169.565.562 Manajemen berpendapat bahwa penyisihan kerugian yang dibentuk telah memadai untuk menutup kemungkinan kerugian akibat tidak tertagihnya efek-efek. PT BANK DKI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Lanjutan Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada 31 Desember 2006 dan 2005 Dalam Rupiah Penuh 24 DRAFT For Discussion Purpose Only April 16, 2007 To be Finalized Agreed by : Date :

8. Efek yang Dibeli Dengan Janji Dijual Kembali Reverse Repo

Tanggal Tanggal Kewajiban Pendapatan Bunga Nilai Bersih Nasabah Jenis Nilai Nominal Dimulai Jatuh Tempo Penjualan yang Belum Kembali Diamortisasi Rp Rp Rp Rp Rupiah PT Bank Mandiri Tbk VR 0019 114.550.000.000 22 Desember 2005 19 Januari 2006 100.397.991.844 637.513.707 99.760.478.137 PT Bank Mandiri Tbk VR 0019 114.550.000.000 28 Desember 2005 9 Januari 2006 100.993.837.988 263.894.563 100.729.943.425 PT Bank Negara Indonesia Tbk FR 0019 59.150.000.000 24 Nopember 2005 22 Pebruari 2006 51.855.192.238 825.069.221 51.030.123.017 Jumlah 288.250.000.000 253.247.022.070 1.726.477.491 251.520.544.579 2005 Bank tidak melakukan penyisihan kerugian karena surat berharga tersebut merupakan obligasi Pemerintah.

9. Kredit yang Diberikan

a. Berdasarkan Jenis Kredit

Lancar DPK Kurang Lancar Diragukan Macet Jumlah Rp Rp Rp Rp Rp Rp Modal Kerja 355.617.315.105 12.421.166.048 5.792.078.954 5.496.788.915 41.207.152.667 420.534.501.689 Konsumsi 2.654.484.336.649 151.344.214.457 15.885.893.260 17.534.388.719 60.553.571.737 2.899.802.404.822 Investasi 90.436.158.793 14.031.848.277 2.399.404.980 11.174.027.484 5.716.971.384 123.758.410.918 Pembiayaan Syariah 73.194.555.835 1.756.994.815 364.194.481 319.930.584 424.138.922 76.059.814.637 Pinjaman Direksi dan Karyawan 167.670.114.957 14.123.750 -- -- 952.303.362 168.636.542.069 Sub Jumlah 3.341.402.481.339 179.568.347.347 24.441.571.675 34.525.135.702 108.854.138.072 3.688.791.674.135 Dikurangi: Penyisihan Kerugian 23.754.877.202 8.978.417.367 3.666.235.751 17.262.567.851 108.854.138.072 162.516.236.243 Jumlah 3.317.647.604.137 170.589.929.980 20.775.335.924 17.262.567.851 -- 3.526.275.437.892 2006 Lancar DPK Kurang Lancar Diragukan Macet Jumlah Rp Rp Rp Rp Rp Rp Modal Kerja 345.257.773.308 16.018.810.527 12.348.303.616 4.548.480.331 39.594.347.639 417.767.715.421 Konsumsi 1.782.393.644.388 148.168.610.442 12.486.859.073 12.133.376.913 34.969.596.036 1.990.152.086.852 Investasi 128.268.842.655 9.085.007.570 901.106.467 1.697.409.487 26.715.505.000 166.667.871.179 Pembiayaan Syariah 52.640.333.724 -- -- -- -- 52.640.333.724 Pinjaman Direksi dan Karyawan 108.461.815.220 3.537.788.342 -- -- 890.011.595 112.889.615.157 Sub Jumlah 2.417.022.409.295 176.810.216.881 25.736.269.156 18.379.266.731 102.169.460.270 2.740.117.622.333 Dikurangi : Penyisihan Kerugian 22.980.520.574 8.840.510.844 3.860.440.373 9.189.633.366 102.169.460.270 147.040.565.427 Jumlah 2.394.041.888.721 167.969.706.037 21.875.828.783 9.189.633.365 -- 2.593.077.056.906 2005 PT BANK DKI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Lanjutan Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada 31 Desember 2006 dan 2005 Dalam Rupiah Penuh 25 DRAFT For Discussion Purpose Only April 16, 2007 To be Finalized Agreed by : Date :

b. Berdasarkan Sektor Ekonomi

Lancar DPK Kurang Lancar Diragukan Macet Jumlah Rp Rp Rp Rp Rp Rp Perdagangan Umum dan Administrasi 213.342.704.505 16.106.095.256 5.220.532.643 11.228.571.708 20.473.984.245 266.371.888.357 Industri 6.357.091.737 7.008.388 -- -- 603.081.684 6.967.181.809 Jasa Bisnis 47.792.343.257 706.395.117 560.069.246 3.666.746.153 9.336.839.441 62.062.393.214 Konstruksi 127.245.456.032 3.733.802.085 1.821.679.466 1.897.891.836 15.018.658.157 149.717.487.576 Transportasi 16.450.229.873 33.003.162 85.600.000 126.000.001 296.315.562 16.991.148.598 Jasa Pelayanan Sosial 14.234.598.064 -- -- 150.000.000 398.358.478 14.782.956.542 Lain-lain 2.915.980.057.871 158.982.043.339 16.753.690.320 17.455.926.004 62.726.900.505 3.171.898.618.039 Sub Jumlah 3.341.402.481.339 179.568.347.347 24.441.571.675 34.525.135.702 108.854.138.072 3.688.791.674.135 Dikurangi : Penyisihan Kerugian 23.754.877.202 8.978.417.367 3.666.235.751 17.262.567.851 108.854.138.072 162.516.236.243 Jumlah 3.317.647.604.137 170.589.929.980 20.775.335.924 17.262.567.851 -- 3.526.275.437.892 2006 Lancar DPK Kurang Lancar Diragukan Macet Jumlah Rp Rp Rp Rp Rp Rp Perdagangan Umum dan Administrasi 238.912.920.967 8.634.252.005 3.439.030.168 4.655.630.262 26.327.922.777 281.969.756.179 Industri 9.702.732.080 12.425.057 18.078.913 -- 2.142.858 9.735.378.908 Jasa Bisnis 49.182.741.019 38.481.596 -- 46.830.186 26.878.728.780 76.146.781.581 Konstruksi 110.979.956.123 11.199.842.484 9.007.124.295 600.000.000 11.710.984.955 143.497.907.857 Transportasi 19.510.042.034 684.756.905 -- -- -- 20.194.798.939 Jasa Pelayanan Sosial 14.869.623.979 510.701.092 -- 5.833.330 402.927.141 15.789.085.542 Lain-lain 1.973.864.393.093 155.729.757.742 13.272.035.780 13.070.972.953 36.846.753.759 2.192.783.913.327 Sub Jumlah 2.417.022.409.295 176.810.216.881 25.736.269.156 18.379.266.731 102.169.460.270 2.740.117.622.333 Dikurangi : Penyisihan Kerugian 22.980.520.574 8.840.510.844 3.860.440.373 9.189.633.366 102.169.460.270 147.040.565.427 Jumlah 2.394.041.888.721 167.969.706.037 21.875.828.783 9.189.633.365 -- 2.593.077.056.906 2005