Pendapatan yang Masih Harus Diterima

PT BANK DKI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Lanjutan Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada 31 Desember 2006 dan 2005 Dalam Rupiah Penuh 34 DRAFT For Discussion Purpose Only April 16, 2007 To be Finalized Agreed by : Date :

18. Pinjaman yang Diterima

2006 2005 Rp Rp Penerusan Departemen Keuangan 60.003.389.618 50.003.389.618 PT Bank Tabungan Negara 4.746.487.201 5.705.617.358 Bank Indonesia 2.710.322.835 2.828.187.543 Jumlah 67.460.199.654 58.537.194.519 i Departemen Keuangan 2006 2005 Rp Rp Pinjaman untuk Usaha Mikro dan Kecil 60.000.000.000 50.000.000.000 Pinjaman Dana Bergulir 3.389.618 3.389.618 Jumlah 60.003.389.618 50.003.389.618 Akun ini merupakan fasilitas kredit yang diperoleh dari Departemen Keuangan Republik Indonesia untuk disalurkan sebagai kreditusaha mikro dan kecil dengan maksimum kredit masing-masing sebesar Rp 50 juta dan Rp 500 juta. Departemen Keuangan akan menyediakan dana untuk kredit usaha mikro dan kecil sebesar Rp 50 milyar. Pinjaman ini dikenakan bunga sebesar suku bunga SBI 3 bulan, sedangkan Bank memberikan bunga kepada debitur, yaitu setinggi-tingginya 10 di atas bunga SBI 3 bulan untuk usaha mikro dan setinggi- tingginya 7 di atas bunga SBI 3 bulan untuk usaha kecil. Pembayaran kembali pokok pinjaman ini diangsur sebanyak 5 lima kali angsuran secara pro-rata setiap tanggal 10 Juni dan 10 Desember yang dimulai sejak tanggal 10 Desember 2007 dan berakhir pada tanggal 10 Desember 2009. ii Pinjaman dari Bank Lembaga Keuangan Lainnya 2006 2005 Rp Rp Pembiayaan Bersama 2.509.893.701 3.006.402.769 Bank Tabungan Negara 2.236.593.500 2.699.214.589 Jumlah 4.746.487.201 5.705.617.358 a. Pembiayaan Bersama Akun ini merupakan saldo pembiayaan bersama dengan Bank Tabungan Negara dalam rangka pembiayaan kredit pemilikan rumah KPR. Untuk setiap pemberian pinjaman, Bank Tabungan Negara akan menyediakan dana pinjaman sebesar 80 dari plafon kredit yang diberikan, sedangkan sisanya akan dipenuhi oleh Bank.

b. Bank Tabungan Negara

Akun ini merupakan pinjaman dalam rangka pembiayaan program Kredit Pemilikan Rumah-Rumah Sangat Sederhana KPR-RSS dan Kredit Pemilikan Rumah-Rumah Sederhana KPR-RS yang diterima dari Pemerintah Republik Indonesia yang disalurkan melalui Bank Tabungan Negara sebagai koordinator penyaluran pinjaman dana Rekening Dana Investasi RDI. PT BANK DKI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Lanjutan Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada 31 Desember 2006 dan 2005 Dalam Rupiah Penuh 35 DRAFT For Discussion Purpose Only April 16, 2007 To be Finalized Agreed by : Date : iii Bank Indonesia Akun ini merupakan fasilitas-fasilitas kredit yang diperoleh dari Bank Indonesia BI dalam bentuk kredit likuiditas yaitu Kredit Pemilikan Rumah Sederhana Sangat Sederhana KPRS RSS. Berdasarkan perjanjian kredit pemilikan rumah sederhana sangat sederhana, untuk setiap pemberian KPRSRSS, BI akan menyediakan kredit likuiditas sebesar 62,50 untuk Kredit Rumah Sederhana T36, 60,00 untuk Kredit Rumah Sederhana T21 dan 67,50 untuk Kredit Rumah Sangat Sederhana RSS dari plafon kredit yang diberikan oleh Bank, sedangkan sisanya akan dipenuhi oleh Bank. Pinjaman ini dikenakan sebesar 3, 3, 9 per tahun yang dihitung dari saldo terhutang Bank kepada BI, sedangkan Bank akan mendapat bunga sebesar 8,5, 11 dan 14 per tahun atas kredit kepemilikan rumah yang diberikan. Rincian Kredit Pemilikan Rumah Sederhana Sangat Sederhana adalah sebagai berikut: 2006 2005 Rp Rp Pinjaman Likuiditas KPR-RS 2.032.620.062 2.150.484.770 Pinjaman Likuiditas KPR-RSS 677.702.773 677.702.773 Jumlah 2.710.322.835 2.828.187.543

19. Beban yang Masih Harus Dibayar dan Kewajiban Lain-lain

2006 2005 Rp Rp Setoran Jaminan 23.594.585.845 11.616.230.780 Rupa - rupa Kewajiban Syariah 13.831.517.019 3.548.475.000 Kewajiban yang Masih Harus Dibayar - 12.340.138.662 12.519.405.828 Operasional Bank Kewajiban Beban Tenaga Kerja 10.697.462.863 397.478.573 Kewajiban Beban Pihak Ketiga 9.162.264.249 5.459.207.873 Kewajiban yang Masih Harus Dibayar - Pendanaan 6.865.215.316 26.016.709.558 Kewajiban yang Masih Harus Dibayar - Over Head Kantor 3.816.643.418 1.952.776.851 Pendapatan yang Diterima Dimuka 1.578.660.775 918.833.405 Bagi Hasil Yang Belum Dibagikan 56.919.577 61.428.012 Lainnya 78.264.586 -- Jumlah 82.021.672.310 62.490.545.880