Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum

PT BANK DKI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Lanjutan Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada 31 Desember 2006 dan 2005 Dalam Rupiah Penuh 52 DRAFT For Discussion Purpose Only April 16, 2007 To be Finalized Agreed by : Date : Non Syariah Jumlah Syariah Rp Rp Rp Kredit yang Diberikan Rupiah 2.687.477.288.609 56.505.942.105 2.743.983.230.714 Penyisihan Kerugian 146.185.471.529 855.093.898 147.040.565.427 Kredit yang Diberikan - Bersih 2.541.291.817.080 55.650.848.207 2.596.942.665.287 Pendapatan yang Masih Harus Diterima 104.494.228.092 1.925.000 104.496.153.092 Aktiva Lain-lain 512.776.971.031 3.802.271.315 516.579.242.346 617.271.199.123 3.804.196.315 621.075.395.438 Jumlah Aktiva 8.601.704.721.773 61.577.665.980 8.663.282.387.753 Kewajiban Giro Rupiah 4.288.898.799.718 5.095.064.727 4.293.993.864.445 Mata Uang Asing 4.023.008.488 -- 4.023.008.488 Tabungan 1.071.976.111.895 4.577.148.295 1.076.553.260.190 Deposito Rupiah 1.181.157.069.090 6.557.240.686 1.187.714.309.776 Mata Uang Asing 1.666.640.227 -- 1.666.640.227 Simpanan Nasabah 6.547.721.629.418 16.229.453.708 6.563.951.083.126 Pinjaman yang Diterima Rupiah 58.537.194.519 -- 58.537.194.519 Beban yang Masih Harus Dibayar dan Kewajiban Lain-lain 1.366.833.278.308 3.548.475.000 1.370.381.753.308 Jumlah Kewajiban 7.973.092.102.245 19.777.928.708 7.992.870.030.953 Pendapatan Hasil Bunga Rupiah 892.078.506.642 4.145.744.363 896.224.251.005 Provisi dan Komisi Rupiah 16.370.367.673 -- 16.370.367.673 Pendapatan Bunga 908.448.874.315 4.145.744.363 912.594.618.678 Pendapatan Provisi, Komisi dan Fee 5.315.259.798 -- 5.315.259.798 Pendapatan Beban Lainnya 5.315.259.798 -- 5.315.259.798 Jumlah Pendapatan 913.764.134.113 4.145.744.363 917.909.878.476 2005 PT BANK DKI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Lanjutan Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada 31 Desember 2006 dan 2005 Dalam Rupiah Penuh 53 DRAFT For Discussion Purpose Only April 16, 2007 To be Finalized Agreed by : Date :

38. Reklasifikasi

Beberapa akun dalam laporan keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2005 telah direklasifikasi sesuai dengan penyajian laporan keuangan yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2006 untuk tujuan perbandingan. Sebelum Sesudah Reklasifikasi Reklasifikasi Rp Rp Neraca Aktiva Kredit Yang Diberikan 2.541.291.817.080 2.593.077.056.906 Pembiayaan Syariah 51.785.239.826 -- Uang Muka Pajak -- 39.912.374.968 Pendapatan yang Masih Harus Diterima -- 104.496.153.091 Biaya Dibayar Dimuka -- 5.981.064.368 Aktiva Lain-lain 195.826.944.617 45.437.352.190 2.788.904.001.523 2.788.904.001.523 Kewajiban Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi -- 1.645.764.436 Beban yang Masih Harus Dibayar dan Kewajiban Lain-lain 64.074.882.304 62.490.545.880 Bagi Hasil Yang belum Dibagikan 61.428.012 -- Simpanan Giro 4.292.921.808.206 -- Giro Wadiah 5.095.064.727 -- Tabungan 1.071.976.111.895 -- Tabungan Mudharabah 4.577.148.295 -- Deposito Berjangka 1.182.823.709.317 -- Deposito Berjangka Mudharabah 6.557.240.686 -- Simpanan Nasabah Pihak Ketiga -- 6.559.040.954.149 Pihak yang Mempunyai Hubungan Istimewa -- 4.910.128.977 6.628.087.393.442 6.628.087.393.442 Laba Rugi Pendapatan dan Beban Operasional Pendapatan Bunga Bunga 896.295.826.794 896.224.251.005 Beban Bunga Bunga 455.724.812.232 451.532.795.017 Provisi dan Komisi 1.400.000.000 1.551.784.870 Pendapatan Pembiayaan Syariah 4.145.744.363 -- 2005 PT BANK DKI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Lanjutan Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada 31 Desember 2006 dan 2005 Dalam Rupiah Penuh 54 DRAFT For Discussion Purpose Only April 16, 2007 To be Finalized Agreed by : Date : Sebelum Sesudah Reklasifikasi Reklasifikasi Rp Rp Pendapatan Operasional Lainnya Pemulihan Beban Penyisihan kerugian atas aktiva 37.754.012.931 37.687.565.988 Kerugian transaksi mata uang asing - bersih -- 189.765.455 Keuntungan Kerugian penilaian efek -- 8.716.712.183 Keuntungan Kerugian Penilaian Efek yang Diperdagangkan -- 73.124.096.844 yang Belum Direalisasi - Bersih Pendapatan Lain-lain 86.124.899.876 39.877.843.695 Pendapatan Beban estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi -- 820.410.894 Beban Operasional Lainnya Umum dan Administrasi 70.388.842.552 67.326.140.030 Barang dan Jasa Pihak Ketiga 30.891.633.057 -- Beban Operasional Lainnya 111.228.714.938 34.999.614.517 Pendapatan Non Operasional Lainnya 28.992.723.630 28.943.723.897 308.171.180.958 308.171.178.953 2005

39. Penyusunan Laporan Keuangan

Manajemen Bank bertanggung jawab atas penyusunan dan isi laporan keuangan yang diselesaikan pada tanggal 16 Maret 2007.