PT BANK DKI
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Lanjutan Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada 31 Desember 2006 dan 2005
Dalam Rupiah Penuh
33
DRAFT
For Discussion Purpose Only April 16, 2007
To be Finalized Agreed by :
Date :
Saldo deposito berjangka berdasarkan sisa umur sampai dengan saat jatuh tempo:
Rupiah Mata
Jumlah Rupiah
Mata Jumlah
Uang Asing Uang Asing
Rp Rp
Rp Rp
Rp Rp
= 1 bulan 1.250.091.010.891
2.261.255.240 1.252.352.266.131
850.331.431.873 855.665.227
851.187.097.100 1 - 3 bulan
232.581.051.049 --
232.581.051.049 191.897.926.095
98.300.000 191.996.226.095
3 - 6 bulan 93.963.831.286
415.282.462 94.379.113.748
127.449.728.146 712.675.000
128.162.403.146 6 - 12 bulan
82.580.061.000 --
82.580.061.000 18.035.223.662
-- 18.035.223.662
Jumlah 1.659.215.954.226
2.676.537.702 1.661.892.491.928
1.187.714.309.776 1.666.640.227
1.189.380.950.003 2006
2005
16. Simpanan dari Bank Lain
2006 2005
Rp Rp
Call Money 1.908.821.902.781
280.726.840.277 Giro
2.770.730.635 5.278.785.795
Deposito on Call -
20.567.614.626 Deposito
2.370.000.000 2.370.000.000
Jumlah 1.913.962.633.416
308.943.240.698
Tingkat Bunga Rata-rata Per Tahun Call Money
8,87 8,42
Giro 4,68
3,73 Deposit On Call
10,70 9,26
17. Surat Berharga yang Diterbitkan
2006 2005
Rp Rp
Obligasi Bank DKI IV 700.000.000.000
700.000.000.000 Biaya Emisi Obligasi yang Diterbitkan
4.058.564.456 5.681.990.240
695.941.435.544 694.318.009.760
Buy Back Obligasi Bank DKI IV 185.839.250.000
180.864.250.000
Obligasi - Bersih 510.102.185.544
513.453.759.760
Obligasi Bank DKI IV berjangka waktu 5 lima tahun sejak tahun 2004 dan akan jatuh tempo pada tahun 2009. serta mempunyai suku bunga tetap sebesar 12,50 per tahun. Bunga obligasi dibayar setiap 3 tiga bulan pada
tanggal 17. Pada tanggal 31 Desember 2006 dan 2005, obligasi Bank DKI IV mempunyai peringkat masing- masing idBBB dan idBBB- Pefindo.
PT BANK DKI
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Lanjutan Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada 31 Desember 2006 dan 2005
Dalam Rupiah Penuh
34
DRAFT
For Discussion Purpose Only April 16, 2007
To be Finalized Agreed by :
Date :
18. Pinjaman yang Diterima
2006 2005
Rp Rp
Penerusan Departemen Keuangan
60.003.389.618 50.003.389.618
PT Bank Tabungan Negara 4.746.487.201
5.705.617.358 Bank Indonesia
2.710.322.835 2.828.187.543
Jumlah 67.460.199.654
58.537.194.519 i Departemen Keuangan
2006 2005
Rp Rp
Pinjaman untuk Usaha Mikro dan Kecil 60.000.000.000
50.000.000.000 Pinjaman Dana Bergulir
3.389.618 3.389.618
Jumlah 60.003.389.618
50.003.389.618
Akun ini merupakan fasilitas kredit yang diperoleh dari Departemen Keuangan Republik Indonesia untuk disalurkan sebagai kreditusaha mikro dan kecil dengan maksimum kredit masing-masing sebesar Rp 50 juta
dan Rp 500 juta. Departemen Keuangan akan menyediakan dana untuk kredit usaha mikro dan kecil sebesar Rp 50 milyar. Pinjaman ini dikenakan bunga sebesar suku bunga SBI 3 bulan, sedangkan Bank memberikan
bunga kepada debitur, yaitu setinggi-tingginya 10 di atas bunga SBI 3 bulan untuk usaha mikro dan setinggi- tingginya 7 di atas bunga SBI 3 bulan untuk usaha kecil. Pembayaran kembali pokok pinjaman ini diangsur
sebanyak 5 lima kali angsuran secara pro-rata setiap tanggal 10 Juni dan 10 Desember yang dimulai sejak tanggal 10 Desember 2007 dan berakhir pada tanggal 10 Desember 2009.
ii Pinjaman dari Bank Lembaga Keuangan Lainnya 2006
2005 Rp
Rp
Pembiayaan Bersama 2.509.893.701
3.006.402.769 Bank Tabungan Negara
2.236.593.500 2.699.214.589
Jumlah 4.746.487.201
5.705.617.358 a.
Pembiayaan Bersama
Akun ini merupakan saldo pembiayaan bersama dengan Bank Tabungan Negara dalam rangka pembiayaan kredit pemilikan rumah KPR. Untuk setiap pemberian pinjaman, Bank Tabungan Negara
akan menyediakan dana pinjaman sebesar 80 dari plafon kredit yang diberikan, sedangkan sisanya akan dipenuhi oleh Bank.
b. Bank Tabungan Negara
Akun ini merupakan pinjaman dalam rangka pembiayaan program Kredit Pemilikan Rumah-Rumah Sangat Sederhana KPR-RSS dan Kredit Pemilikan Rumah-Rumah Sederhana KPR-RS yang diterima
dari Pemerintah Republik Indonesia yang disalurkan melalui Bank Tabungan Negara sebagai koordinator penyaluran pinjaman dana Rekening Dana Investasi RDI.
