Berdasarkan Sektor Ekonomi Kredit yang Diberikan

PT BANK DKI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Lanjutan Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada 31 Desember 2006 dan 2005 Dalam Rupiah Penuh 30 DRAFT For Discussion Purpose Only April 16, 2007 To be Finalized Agreed by : Date :

13. Aktiva Lain-lain

2006 2005 Rp Rp Uang Muka Beban 46.229.210.411 33.131.345.158 Ijarah Konsumtif 78.044.989 49.569.778 Beban Ditangguhkan, Setelah Dikurangi Akumulasi Amortisasi 3.725.882.955 4.388.758.439 Persediaan 1.731.395.081 2.486.450.555 Aktiva Properti Terbengkalai 2.302.020.353 -- Ijarah Muntahyyah Bittamlik 6.515.164.826 3.816.038.603 Lain-Lain 1.614.173.665 1.565.189.657 Jumlah 62.195.892.280 45.437.352.190 Berdasarkan PBI No. 72PBI2005 tanggal 20 Januari 2005 dan Surat Edaran No. 73DPNP tanggal 31 Januari 2005, Bank diwajibkan untuk melakukan identifikasi dan penetapan terhadap properti terbengkalai yang dimiliki. Bank telah mulai melakukan identifikasi dan penetapan properti terbengkalai yang dimilikinya. Dalam laporan keuangan per tanggal 31 Desember 2006, saldo properti terbengkalai yang telah direklas dari akun aktiva tetap ke akun aktiva lain-lain yang terdiri dari hak guna bangunan dan bangunan dengan nilai buku masing-masing sebesar Rp 2.302.020.353 dan nihil. Atas properti terbengkalai yang terdiri dari hak guna bangunan dan bangunan tersebut, Bank sedang menyusun beberapa upaya penyelesaian lihat Catatan 11.

14. Kewajiban Segera

2006 2005 Rp Rp Kiriman Uang 543.313.056.597 276.069.410.845 Setoran Pembayaran Rekening kepada Pihak Ketiga 230.214.727.306 169.381.204.050 Setoran Pihak Ketiga yang Akan Diselesaikan 14.897.449.423 14.419.540.917 Kewajiban Jatuh Tempo 6.922.602.158 5.946.198.044 Dividen yang Akan Dibayar 2.431.821.553 -- Kewajiban Syariah 702.391.114 258.217.847 Jumlah 798.482.048.151 466.074.571.703 PT BANK DKI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Lanjutan Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada 31 Desember 2006 dan 2005 Dalam Rupiah Penuh 31 DRAFT For Discussion Purpose Only April 16, 2007 To be Finalized Agreed by : Date :

15. Simpanan Nasabah

Pihak Ketiga Pihak yang Jumlah Pihak Ketiga Pihak yang Jumlah Mempunyai Mempunyai Hubungan Istimewa Hubungan Istimewa Rp Rp Rp Rp Rp Rp Giro 4.049.159.021.005 672.454.159 4.049.831.475.164 4.297.346.549.033 670.323.899 4.298.016.872.932 Tabungan 1.324.521.686.853 3.469.934.448 1.327.991.621.301 1.073.017.455.113 3.535.805.078 1.076.553.260.191 Deposito Berjangka 1.660.137.234.314 1.755.257.614 1.661.892.491.928 1.188.676.950.003 704.000.000 1.189.380.950.003 Jumlah 7.033.817.942.172 5.897.646.221 7.039.715.588.393 6.559.040.954.149 4.910.128.977 6.563.951.083.126 2006 2005 Berdasarkan Keputusan Menteri Keuangan No.179KMK.017 2000 tanggal 26 Mei 2000, sebagaimana diubah dengan keputusan Menteri Keuangan No. 84KMK.062004 tanggal 27 Pebruari 2004 dan No. 189KMK.062004 tanggal 8 April 2004, Pemerintah menjamin kewajiban tertentu dari Bank berdasarkan program penjaminan yang berlaku bagi bank umum. Jaminan Pemerintah ini berlaku hingga tanggal 21 September 2005. Berdasarkan Undang-undang No. 24 tanggal 22 September 2004, efektif sejak tanggal 22 September 2005, Lembaga Penjamin Simpanan LPS dibentuk untuk menjamin kewajiban tertentu bank-bank umum berdasarkan program penjaminan yang berlaku. Pada tanggal 31 Desember 2006 dan 2005, Bank adalah peserta dari program penjaminan tersebut.

a. Jumlah giro, tabungan dan deposito berjangka yang diblokir adalah sebagai berikut:

2006 2005 Rp Rp Giro 1.209.335.997.102 21.822.756.804 Tabungan 1.167.062.345.343 99.751.184.682 Deposito Berjangka 26.436.500.000 25.828.500.000 Jumlah 2.402.834.842.445 147.402.441.486 b. Giro terdiri dari: 2006 2005 Rp Rp Pihak Ketiga Rupiah 4.040.083.958.174 4.284.014.279.388 Mata Uang Asing Dolar Amerika Serikat 4.532.875.544 10.575.581.614 Yen 4.542.187.287 2.756.688.031 Sub Jumlah 4.049.159.021.005 4.297.346.549.033 Pihak yang Mempunyai Hubungan Istimewa Rupiah 672.454.159 670.323.899 Jumlah 4.049.831.475.164 4.298.016.872.932 Tingkat Bunga Rata-rata per Tahun Rupiah 4.26 3,37 Mata Uang Asing 0,16 0,16 PT BANK DKI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Lanjutan Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada 31 Desember 2006 dan 2005 Dalam Rupiah Penuh 32 DRAFT For Discussion Purpose Only April 16, 2007 To be Finalized Agreed by : Date :

c. Tabungan terdiri dari

2006 2005 Rp Rp Pihak Ketiga 1.324.521.686.853 1.073.017.455.113 Pihak yang Mempunyai Hubungan Istimewa 3.469.934.448 3.535.805.078 Jumlah 1.327.991.621.301 1.076.553.260.191 Tingkat Bunga Rata-rata per Tahun 5,48 5,33

d. Deposito berjangka terdiri dari: 2006

2005 Rp Rp Pihak Ketiga Rupiah 1.657.460.696.612 1.187.010.309.776 Mata Uang Asing Dolar Amerika Serikat 2.676.537.702 1.666.640.227 Sub Jumlah 1.660.137.234.314 1.188.676.950.003 Pihak yang Mempunyai Hubungan Istimewa Rupiah 1.755.257.614 704.000.000 Jumlah 1.661.892.491.928 1.189.380.950.003 Tingkat Bunga Rata-rata per Tahun Rupiah 9,90 8,02 Mata Uang Asing 3,75 2,06 Saldo deposito berjangka berdasarkan periodenya: Rupiah Mata Jumlah Rupiah Mata Jumlah Uang Asing Uang Asing Rp Rp Rp Rp Rp Rp 1 bulan -- -- -- 850.341.261.873 845.835.227 851.187.097.100 1 - 3 bulan 1.448.660.062.672 2.383.940.202 1.451.044.002.874 191.740.646.045 255.580.050 191.996.226.095 3 bulan - 6 bulan 16.681.528.094 -- 16.681.528.094 127.597.178.146 565.225.000 128.162.403.146 6 bulan - 12 bulan 191.494.363.460 292.597.500 191.786.960.960 18.035.223.662 -- 18.035.223.662 12 bulan - 24 bulan 10.000.000 -- 10.000.000 -- -- -- On Call 2.370.000.000 -- 2.370.000.000 -- -- -- Jumlah 1.659.215.954.226 2.676.537.702 1.661.892.491.928 1.187.714.309.726 1.666.640.277 1.189.380.950.003 2006 2005 PT BANK DKI CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Lanjutan Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada 31 Desember 2006 dan 2005 Dalam Rupiah Penuh 33 DRAFT For Discussion Purpose Only April 16, 2007 To be Finalized Agreed by : Date : Saldo deposito berjangka berdasarkan sisa umur sampai dengan saat jatuh tempo: Rupiah Mata Jumlah Rupiah Mata Jumlah Uang Asing Uang Asing Rp Rp Rp Rp Rp Rp = 1 bulan 1.250.091.010.891 2.261.255.240 1.252.352.266.131 850.331.431.873 855.665.227 851.187.097.100 1 - 3 bulan 232.581.051.049 -- 232.581.051.049 191.897.926.095 98.300.000 191.996.226.095 3 - 6 bulan 93.963.831.286 415.282.462 94.379.113.748 127.449.728.146 712.675.000 128.162.403.146 6 - 12 bulan 82.580.061.000 -- 82.580.061.000 18.035.223.662 -- 18.035.223.662 Jumlah 1.659.215.954.226 2.676.537.702 1.661.892.491.928 1.187.714.309.776 1.666.640.227 1.189.380.950.003 2006 2005

16. Simpanan dari Bank Lain

2006 2005 Rp Rp Call Money 1.908.821.902.781 280.726.840.277 Giro 2.770.730.635 5.278.785.795 Deposito on Call - 20.567.614.626 Deposito 2.370.000.000 2.370.000.000 Jumlah 1.913.962.633.416 308.943.240.698 Tingkat Bunga Rata-rata Per Tahun Call Money 8,87 8,42 Giro 4,68 3,73 Deposit On Call 10,70 9,26

17. Surat Berharga yang Diterbitkan

2006 2005 Rp Rp Obligasi Bank DKI IV 700.000.000.000 700.000.000.000 Biaya Emisi Obligasi yang Diterbitkan 4.058.564.456 5.681.990.240 695.941.435.544 694.318.009.760 Buy Back Obligasi Bank DKI IV 185.839.250.000 180.864.250.000 Obligasi - Bersih 510.102.185.544 513.453.759.760 Obligasi Bank DKI IV berjangka waktu 5 lima tahun sejak tahun 2004 dan akan jatuh tempo pada tahun 2009. serta mempunyai suku bunga tetap sebesar 12,50 per tahun. Bunga obligasi dibayar setiap 3 tiga bulan pada tanggal 17. Pada tanggal 31 Desember 2006 dan 2005, obligasi Bank DKI IV mempunyai peringkat masing- masing idBBB dan idBBB- Pefindo.