RISIKO SUKU BUNGA lanjutan

PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016 SERTA PERIODEYANG BERAKHIR PADA TANGGAL 30 JUNI 2017 DAN 2016 PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS AS OF JUNE 30, 2017 AND DECEMBER 31, 2016 AND FOR THE PERIOD THEN ENDED JUNE 30, 2017 AND 2016 183 48. RISIKO SUKU BUNGA lanjutan 48. INTEREST RATE RISK continued Tabel di bawah ini mengikhtisarkan eksposur Bank dan entitas anak terhadap risiko tingkat suku bunga gross tidak diaudit lanjutan: The following tables summarize the Bank‟s and subsidiaries‟ exposures to the interest rate risk gross unaudited continued: 31 DesemberDecember 31, 2016 Suku bunga mengambang Variable interest rate Lebih dari Lebih dari Lebih dari Lebih dari Lebih dari 3 bulan tapi 1 tahun tapi 2 tahun tapi 3 tahun tapi 4 tahun tapi tidak lebih tidak lebih tidak lebih tidak lebih tidak lebih dari 1 tahun dari 2 tahun dari 3 tahun dari 4 tahun dari 5 tahun Tidak Tidak lebih More than More than More than More than More than Lebih dari Suku bunga dikenakan dari 3 bulan 3 months but 1 year but 2 years but 3 years but 4 years but 5 tahun tetap bunga Not more than not more than not more than not more than not more than not more than More than Fixed interest Non-interest Total 3 months 1 year 2 years 3 years 4 years 5 years 5 years rate bearing Total Aset Keuangan Financial Assets Kas - - - - - - - - 2.215.341 2.215.341 Cash Giro pada Bank Indonesia 5.516.363 - - - - - - - - 5.516.363 Current accounts with Bank Indonesia Giro pada bank lain 261.797 - - - - - - - - 261.797 Current accounts with other banks Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia and Indonesia dan bank lain - - - - - - - 12.786.575 - 12.786.575 other banks Surat berharga - - - - - - - 9.206.598 - 9.206.598 Marketable securities Tagihan derivatif - - - - - - - 1.336 - 1.336 Derivative receivables Efek-efek yang dibeli Marketable securities purchased dengan janji dijual kembali - - - - - - - - - - with agreement to resell Wesel ekspor dan tagihan lainnya 8.815 1.724 - - - - - - - 10.539 Bills and other receivables Tagihan akseptasi 52.323 1.978 - - - - - - - 54.301 Acceptances receivable Kredit yang diberikan 21.097 18.570 67.075 96.181 108.623 209.927 4.035.901 58.861.811 - 63.419.185 Loans Pembiayaan syariah - - - - - - - - 5.370.120 5.370.120 Sharia financing Penyertaan saham - - - - - - - - 31.984 31.984 Investment in shares Bunga yang masih akan diterima - - - - - - - - 654.771 654.771 Interest receivables Aset lain-lain - - - - - - - - 53.764 53.764 Other assets Total aset keuangan 5.860.395 22.272 67.075 96.181 108.623 209.927 4.035.901 80.856.320 8.325.980 99.582.674 Total financial assets Liabilitas Keuangan Financial Liabilities Liabilitas segera - - - - - - - - 1.374.450 1.374.450 Obligations due immediately Simpanan nasabah Deposits from customers - Giro 17.130.444 - - - - - - - - 17.130.444 Current accounts - - Tabungan 16.923.498 - - - - - - - - 16.923.498 Savings- - Deposito berjangka 20.441.824 7.691.411 10.842.661 - - - - - - 38.975.896 Time deposits - Simpanan syariah - - - - - - - - 495.208 495.208 Customer deposits - sharia Simpanan dari bank lain Deposits from other banks - Giro 84.371 - - - - - - - - 84.371 Current accounts - - Tabungan 347.903 - - - - - - - - 347.903 Savings - - Deposito berjangka 270.153 54.421 236.637 - - - - - - 561.211 Time deposits - - Interbank call money 4.635.000 - - - - - - - - 4.635.000 Interbank call money - Liabilitas derivatif - - - - - - - 227 - 227 Derivative payables Efek-efek yang dijual dengan janji Marketable securities sold under dibeli kembali - - - - - - - 2.670.589 - 2.670.589 agreement to repurchase Liabilitas akseptasi 54.301 - - - - - - - - 54.301 Acceptance payables Efek hutang yang diterbitkan - - - - - - - 2.311.606 - 2.311.606 Debt securities issued Pinjaman yang diterima - - - - - - - 54.314 191.741 246.055 Borrowings Bunga yang masih harus dibayar - - - - - - - - 162.024 162.024 Interest payable Liabilitas lain-lain - - - - - - - - 768.005 768.005 Other liabilities Total liabilitas keuangan 59.887.494 7.745.832 11.079.298 - - - - 5.036.736 2.991.428 86.740.788 Total financial liabilities Total gap repricing suku bunga 54.027.099 7.723.560 11.012.223 96.181 108.623 209.927 4.035.901 75.819.584 5.334.552 12.841.886 Total gap repricing interest rate Terdiri dari setoran jaminan aset ijarah Consists of security deposits ijarah assets Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016 SERTA PERIODE YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 30 JUNI 2017 DAN 2016 PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS AS OF JUNE 30, 2017 AND DECEMBER 31, 2016 AND FOR THE PERIOD THEN ENDED JUNE 30, 2017 AND 2016 184 48. RISIKO SUKU BUNGA lanjutan 48. INTEREST RATE RISK continued