58
1. Analisis Regresi Linear Berganda
Alat analisis yang dipakai untuk mengetahui pengaruh variabel komposisi pembiayaan murabahah, komposisi pembiayaan ijarah, inflasi dan
nilai tukar rupiah terhadap pendapatan bank syariah mandiri adalah dengan menggunakan analisis regresi berganda. Regresi pada dasarnya adalah studi
ketergantungan variabel dependen terikat dengan satu atau lebih variabel independen variabel penjelasbebas, dengan tujuan untuk mengestimasi dan
atau memprediksi rata-rata populasi atau nilai rata-rata variabel dependen berdasarkan nilai variabel independen yang diketahui.
Hubungan linier antara variabel independen dan dipenden dapat di tulis dalam persamaan regresi sebagai berikut Widarjono 2010:9 :
Y= a+β
1
X
1
+β
2
X
2
+β
3
X
3
+β
4
X
4
+ e
Keterangan : Y
= pendapatan a
= konstanta β
1
- β
4
= koefisien regresi menunjukan angka peningkatan atau penurunan variabel dependen yang didasarkan pada hubungan
nilai variabel independen X1
= Komposisi Pembiayaan murabahah X2
= Komposisi Pembiayaan ijarah X3
= Inflasi X4
= Nilai Tukar e
= error
2. Uji Asumsi Klasik
Uji asumsi klasik dalam penelitian ini menggunakan empat uji, yaitu uji normalitas, uji multikolinearitas, uji heteroskedastisitas dan uji autokorelasi.
59
a. Uji normalitas Uji normalitas bertujuan untuk mengetahui apakah variabel
dependent, independent atau keduanya berdistribusi normal, mendekati normal atau tidak. Model regresi yang baik adalah memliki distribusi
normal atau mendekati normal Umar, 2010:77. Dalam penlitian ini, untuk mendeteksinya menggunakan uji normalitas berdasarkan Grafik
Normal Probability plot P-Plot dan uji normalitas berdasarkan kolmogorov-Smirnov Tes .
Uji normalitas berdasarkan grafik Normal Probability Plot P-Plot adalah apabila data menyebar disekitar garis diagonal dan mengikuti arah
garis diagonal, maka model regresi memenuhi asusmi normalitas. Dan sebaliknya jika data menyebar jauh dari garis diagonal dan tidak mengikuti
arah garis diagonal, maka model regresi tidak memenuhi asumsi normalitas Yama, 2008:13. Sedangkan uji normalitas berdasarkan
Kolmogorov-Smirnov Tes yaitu uji yang dapat dilihat dari Asymp. Sig. 2- tailed. Uji normalitas berdasarkan Kolmogorov-Smirnov Tes yang baik,
memiliki hasil Asymp. Sig 2-tailed harus lebih besar dari 0,05 Umar, 2010:79.
b. Uji multikolinearitas Uji multikolinearitas bertujuan untuk menguji apakah model regresi
diajukan ditemukan korelasi kuat antar variabel independen Bebas. Jika
Kategori