CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal
30 September 2013 dan 2012 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
96
41. MANAJEMEN RISIKO Lanjutan III. Profil Risiko Lanjutan
2. Risiko Pasar Lanjutan Risiko Nilai Tukar Lanjutan
Tabel dibawah ini mengikhtisarkan eksposur Bank atas risiko nilai tukar mata uang asing pada tanggal 30 September 2013 dan 31 Desember 2012, termasuk didalamnya adalah instrumen
keuangan pada nilai tercatat, dikategorikan berdasarkan jenis mata uang:
30 September 2013 Dolar Amerika
Serikat Euro
Dolar Singapura
Dolar Australia
Lain-lain Jumlah
Aset
Kas 17.016
517 7.418
1.310 676
26.937
Giro pada Bank Indonesia
260.550 -
- -
- 260.550
Giro pada bank lain - bruto
96.453 674
18.494 545
3.342 119.508
Kredit 2.590.211
- 23.586
- -
2.613.797 Pedapatan bunga
yang masih akan diterima
24.006 -
43 -
- 24.049
Aset lain-lain 107.410
147 107.557
Jumlah 3.095.646
1.338 49.541
1.855 4.018
3.152.398 Liabilitas
Liabilitas segera 1
- 111
- -
112 Simpanan dari
nasabah 2.996.625
- 53.816
- -
3.050.441 Bunga yang masih
harus dibayar 5.037
- 154
- -
5.191 Liabilitas lain-lain
101.110 626
101.736 Jumlah
3.102.773 626
54.081 -
3.157.480 Laporan posisi
keuangan - Bersih
7.127 712
4.540 1.855
4.018 5.086
Rekening administratif -
34.740 922
237 35.899
Bersih
31 Desember 2012 Dolar
Amerika Serikat
Euro Dolar
Singapura Dolar
Australia Lain-lain
Jumlah Aset
Kas 12.815
828 2.635
860 788
17.927
Giro pada Bank Indonesia
265.031 -
- -
- 265.031
Giro pada bank lain - bruto
504.821 922
3.333 1.942
1.706 512.094
Kredit 2.056.788
- 45.425
- -
2.102.212 Pedapatan bunga
yang masih akan diterima
13.684 -
70 -
- 13.754
Aset lain-lain 57.240
344 1
- -
56.895 Jumlah
2.910.379 1.406
51.462 2.802
1.864 2.967.913
Liabilitas
Liabilitas segera -
- -
- -
- Simpanan dari
nasabah 2.882.515
- 31.893
- -
2.914.409 Bunga yang masih
harus dibayar 5.496
- 66
- -
5.562 Liabilitas lain-lain
96,245 -
9 -
- Jumlah
2.984.256 -
31.968 -
3.016.223 Laporan posisi
keuangan - Bersih
73.877 1.406
19.494 2.802
1.864 48.310
Rekening administratif -
Bersih 48.188
1.273 -
- -
49.461
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal
30 September 2013 dan 2012 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
97
41. MANAJEMEN RISIKO Lanjutan
III. Profil Risiko Lanjutan 2. Risiko Pasar Lanjutan
Risiko Nilai Tukar Lanjutan Tabel dibawah ini menggambarkan posisi mata uang asing atas aset dan liabilitas moneter
yang tidak diperdagangkan per tanggal 31 Desember 2012 dimana Bank memiliki risiko yang signifikan terhadap arus kas masa depan. Analisis tersebut menghitung pengaruh dari
pergerakan wajar mata uang asing yang memungkinkan terhadap Rupiah, dengan seluruh variabel lain dianggap konstan, terhadap laporan laba-rugi komprehensif akibat adanya
perubahan nilai wajar aset dan liabilitas moneter yang tidak diperdagangkan yang sensitif terhadap nilai tukar dan ekuitas akibat adanya perubahan nilai wajar atas aset dan liabilitas
keuangan yang termasuk kategori tersedia untuk dijual.
30 September 2013 Kenaikan
penurunan dalam basis poin
Sensitivitas dalam laporan laba rugi
Mata uang
Dollar Amerika Serikat 1010
2.761,12 2.761,12 Poundsterling Inggris
1010 174,80 174,80
Euro Eropa 1010
71,15 71,15
31 Desember 2012 Kenaikan
penurunan dalam basis poin Sensitivitas dalam
laporan laba rugi Mata uang
1010 2.568,8 2.568,8
Dollar Amerika Serikat 1010
55,52 55,52 Poundsterling Inggris
1010 267,95 267,95
Euro Eropa
3. Risiko Likuiditas
